FATF присоединяется к BIS, называя стейблкоины «глобальным риском», ссылаясь на опасения по поводу отмывания денег

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) заявила в пятницу, что стейблкоины представляют собой риск отмывания денег и финансирования терроризма во всем мире.

В документах, опубликованных после ее последнего заседания, межправительственная организация назвала криптовалюты «крупной стратегической инициативой» и заявила, что криптовалюты, стоимость которых привязана к фиатным валютам, могут оказать особенно большое влияние.

Около 800 представителей из 205 юрисдикций встретились с 16 по 18 октября, чтобы обсудить различные вопросы, находящиеся в юрисдикции ФАТФ. В этом году мероприятие возглавил Сянминь Лю из Китая.согласно публикации. Проблемы, связанные с криптовалютой, были на первом месте.

Хотя в документе криптовалюты рассматриваются в целом, в нем неоднократно упоминаются стейблкоины:

«Появляющиеся активы, такие как так называемые глобальные «стейблкоины», и предлагаемые ими глобальные сети и платформы, потенциально могут вызвать сдвиг в экосистеме виртуальных активов и иметь последствия для рисков отмывания денег и финансирования терроризма. Существуют две проблемы: массовое принятие виртуальных активов на рынке и переводы от человека к человеку без необходимости в регулируемом посреднике. В совокупности эти изменения могут иметь серьезные последствия для нашей способности обнаруживать и предотвращать отмывание денег и финансирование терроризма».

Второй документ

В статье под названием «Риски отмывания денег от «стейблкоинов» и других новых активов» говорится, что ФАТФ продолжит изучать характеристики и предполагаемые риски стейблкоинов и может даже уточнить или обновить свои рекомендации по виртуальным валютам, чтобы лучше реагировать на этот класс Криптовалюта.

«ФАТФ продолжит следить за тем, чтобы ее стандарты оставались актуальными и гибкими, и в 2020 году представит министрам Финансы и главам центральных банков стран G20 отчет о рисках, связанных с глобальными «стейблкоинами» и другими новыми активами», — говорится во втором документе.

Предупреждение ФАТФ последовало за отчетом Группы семи (G7) стран с развитой экономикой и Банка международных расчетов (БМР), в котором стейблкоины были названырастущая угроза денежно-кредитной Политика, финансовой стабильности и конкуренции.

Карточки успеваемости

В ходе своей сессии ФАТФ определила, как она будет оценивать реализацию странами своего последнего руководства по цифровым активам, и добавит этот процесс к своей текущей процедуре взаимной оценки.

В июне ФАТФ призвала национальные органы регулирования финансовых услуг и банковской сферы внедрить строгий режим «знай своего клиента» и борьбы с отмыванием денег, зайдя так далеко, что потребовала от бирж и поставщиков кошельков, именуемых поставщиками услуг виртуальных активов (VASP), хранить информацию KYC о получателях транзакций, происходящих на их платформах.

«Страны, которые уже прошли взаимную оценку, должны будут в ходе последующего процесса отчитаться о действиях, предпринятых ими в этой области», — говорится в документе, опубликованном в пятницу.

В документе четко указано, что страны-члены ФАТФ обязаны внедрить ее стандарты в отношении цифровых активов, а также других новых классов активов.

«Учитывая глобальный характер виртуальных активов, крайне важно, чтобы страны быстро внедрили эти требования, в частности, понимая риски и обеспечивая эффективный надзор за сектором», — говорится в ONE из документов.

Цифровая идентификация

Согласно документу, в дополнение к опасениям по поводу стейблкоинов ФАТФ обсудила растущую важность цифровой идентификации в платежных системах.

«В последние годы наблюдается значительный сдвиг в сторону цифровых платежей. Количество транзакций [растет] более чем на 12 процентов каждый год», — говорится в документе. «Идентификация клиентов имеет важное значение для предотвращения сбора и перемещения средств преступниками и террористами. Однако в растущем цифровом мире существуют различные методы идентификации клиентов».

В результате FATF планирует выпустить проект руководства по цифровой идентификации для общественного обсуждения. Хотя в разделе не обсуждались инструменты цифровой идентификации на основе блокчейна, ряд компаний в Криптo стремятся создать безопасные системы цифровой идентификации.

Руководство фокусируется на «подходе к использованию систем цифровой ID , основанном на оценке риска», говорится в документе, ссылаясь на требования должной осмотрительности как на ONE из вопросов. В документе сделан следующий вывод:

«ФАТФ поддерживает финансовые инновации, которые не создают новых безопасных убежищ для террористов и преступников, чтобы они могли осуществлять свои транзакции. Ответственные инновации в форме надежных систем цифровой ID способствуют достижению целей предотвращения их неправомерного использования в преступных целях и терроризме, а также поддерживают финансовую инклюзивность».

Отмывание денег изображение через Shutterstock