Il GAFI si unisce alla BRI nel definire le stablecoin un "rischio globale", citando preoccupazioni sul riciclaggio di denaro

Le stablecoin rappresentano un rischio per il mondo in termini di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo, ha affermato venerdì la Financial Action Task Force (FATF).

Nei documenti pubblicati dopo la sua ultima riunione, l'organizzazione intergovernativa ha definito le criptovalute una "importante iniziativa strategica" e ha affermato che le criptovalute i cui valori sono ancorati alle valute legali potrebbero avere un impatto particolarmente significativo.

Circa 800 rappresentanti di 205 giurisdizioni si sono incontrati dal 16 al 18 ottobre per discutere di varie questioni sotto la giurisdizione del GAFI, guidato quest'anno da Xiangmin Liu della Cina,secondo la pubblicazioneLe preoccupazioni legate alle criptovalute erano al centro dell'attenzione.

Sebbene il documento affronti ampiamente le criptovalute, in più occasioni ha menzionato specificamente le stablecoin, scrivendo:

"Asset emergenti come le cosiddette 'stablecoin' globali e le loro reti e piattaforme globali proposte potrebbero potenzialmente causare un cambiamento nell'ecosistema degli asset virtuali e avere implicazioni per i rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo. Ci sono due preoccupazioni: l'adozione di massa degli asset virtuali e i trasferimenti da persona a persona, senza la necessità di un intermediario regolamentato. Insieme, questi cambiamenti potrebbero avere gravi conseguenze sulla nostra capacità di rilevare e prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo."

Un secondo documento

, intitolato "Rischi di riciclaggio di denaro derivanti da 'stablecoin' e altri asset emergenti", ha affermato che il GAFI continuerà a esaminare le caratteristiche e i rischi percepiti delle stablecoin e potrebbe persino chiarire o aggiornare le sue linee guida sulle valute virtuali per affrontare meglio questa classe di Criptovaluta.

"Il GAFI continuerà a garantire che i suoi standard rimangano pertinenti e reattivi e riferirà ai ministri Finanza e ai governatori delle banche centrali del G20 nel 2020 sui rischi derivanti dalle 'stablecoin' globali e da altri asset emergenti", si legge nel secondo documento.

L'avvertimento del GAFI è seguito a un rapporto del Gruppo delle sette economie avanzate (G7) e della Banca dei regolamenti internazionali (BRI) che ha definito le stablecoin unminaccia crescente alla Politiche monetaria, alla stabilità finanziaria e alla concorrenza.

Pagelle

Nel corso della sua sessione, il GAFI ha stabilito in che modo avrebbe valutato l'attuazione da parte dei Paesi delle sue ultime linee guida sulle attività digitali e aggiungerà questo processo alla sua attuale procedura di valutazione reciproca.

A giugno, il GAFI ha invitato gli enti di regolamentazione bancaria e dei servizi finanziari nazionali a implementare un rigoroso regime di "know-your-client"/antiriciclaggio, arrivando addirittura a richiedere agli exchange e ai fornitori di portafogli elettronici, denominati fornitori di servizi di asset virtuali (VASP), di conservare le informazioni KYC dei destinatari delle transazioni generate sulle loro piattaforme.

"I paesi che hanno già effettuato la valutazione reciproca saranno tenuti a riferire, durante il processo di follow-up, sulle azioni intraprese in questo ambito", si legge nel documento di venerdì.

Il documento ha chiarito che i paesi membri del GAFI sono tenuti a implementare i suoi standard per le attività digitali, nonché per altre classi di attività emergenti.

"Data la natura globale delle attività virtuali, è essenziale che i paesi implementino rapidamente questi requisiti, in particolare comprendendo i rischi e garantendo un'efficace supervisione del settore", si legge in ONE documento.

Identità digitale

Secondo il documento, oltre alle preoccupazioni sulle stablecoin, il GAFI ha discusso della crescente importanza dell'identità digitale nei sistemi di pagamento.

"Negli ultimi anni, c'è stato un significativo spostamento verso i pagamenti digitali. Il numero di transazioni [sta] crescendo di oltre il 12 percento ogni anno", si legge nel documento. "L'identificazione del cliente è essenziale per impedire a criminali e terroristi di raccogliere e spostare fondi. Tuttavia, nel crescente mondo digitale, esistono diversi metodi di identificazione del cliente".

Di conseguenza, il FATF ha in programma di pubblicare una bozza di linee guida sull'identità digitale per commenti pubblici. Sebbene la sezione non abbia discusso di strumenti di identità digitale basati su blockchain, diverse aziende nel settore Cripto stanno cercando di creare strumenti sicuri sistemi di identità digitale.

La guida si concentra su un "approccio basato sul rischio all'utilizzo di sistemi ID digitale", afferma il documento, citando i requisiti di due diligence come ONE questione. Ha concluso:

"Il FATF sostiene l'innovazione finanziaria che non crea nuovi rifugi sicuri per terroristi e criminali per effettuare le loro transazioni. L'innovazione responsabile sotto forma di sistemi ID digitale affidabili contribuisce agli obiettivi di prevenzione del suo uso improprio per criminalità e terrorismo e di supporto all'inclusione finanziaria."

Riciclaggio di denaroimmagine tramite Shutterstock