Staked автоматизирует получение лучшей прибыли DeFi с запуском Robo Advisor

У инвесторов в децентрализованные Финансы (DeFi) появился новый способ получения максимально возможной прибыли.

Новый сервис Staked Robo Advisor for Yield (RAY), который запускается сегодня, автоматизирует процесс поиска высокодоходных возможностей. Обычно инвесторам приходилось постоянно следить и быстро перераспределять средства, чтобы поймать повышенную доходность DeFi. Теперь они могут настроить смарт-контракт, который будет выполнять мониторинг и распределение за них.

«Этот продукт нацелен на людей, которые держат ETH или DAI и хотят получать доход от этого», — сказал генеральный директор Тим Огилви в интервью CoinDesk . «Если вы держите ETH, вы можете заработать больше ETH. Если вы держите DAI, вы можете заработать больше DAI».

Поставленный на кол

уже помогает инвесторам размещать средства с помощью различных протоколов proof-of-stake (блокчейны, которые вознаграждают пользователей за блокировку их монет на определенный период времени, такие как Tezos, Decred и DASH). Стартап из Нью-Йоркаобъявили о посевном раундев январе при поддержке Pantera, Coinbase, Winkelvoss Capital и других.

С помощью RAY инвесторы могут помещать свои активы (ETH, USDC или DAI) в пул, специфичный для активов, и смарт-контракт автоматически инвестирует весь или часть этого пула в контракты с лучшей доходностью в любой момент времени. На данный момент он будет инвестировать только в денежный рынок Compound и в протоколы деривативов DYDX и BZX. Но Staked проверяет дополнительные смарт-контракты на безопасность и надежность.

Пример того, как работает RAY : представьте, что в инвестиционном пуле есть ETH на сумму ONE миллион долларов, и Compound предлагает 5 процентов. Но затем DYDX начинает предлагать 7 процентов за обеспечение по производным инструментам на основе ETH. RAY переместит столько своего обеспечения, сколько DYDX сможет разместить, и весь пул разделит дополнительную прибыль.

«Мы не говорим, что обязательно превзойдем рынок. Мы просто говорим, что вы получите лучшее из того, что опытный наблюдатель мог бы получить на рынке», — сказал Огилви.

«Видение, к которому мы стремимся, — это тот же уровень сложности, который существует на Рынки инструментов с фиксированным доходом в традиционных Финансы», — добавил он.

Магазин смарт-контрактов со ставками

Staked создает пул ликвидности, который автоматически переместится туда, где есть возможности. Прямо сейчас каждый инвестор должен решить, в какое приложение DeFi вложить свои активы, а это значит, что предпринимателям нужно привлечь достаточно внимания людей, чтобы получить это обеспечение. Благодаря Staked есть пул капитала, готовый к автоматическому перемещению, если приложение покажет привлекательную доходность.

Том Бин, генеральный директор BZX, протокола деривативов, который позволяет пользователям открывать длинные и короткие позиции по различным Криптo , сообщил CoinDesk, что он «в восторге» от нового пула, к которому можно подключиться.

«Мы уделяем большое внимание интеграции, потому что как только мы подключаемся, это легкая ликвидность», — сказал он. Как новая компания, T имеющая венчурного финансирования, она T смогла привлечь капитал так же легко, как некоторые другие. Пул Staked может устранить эту болевую точку для BZX и любого другого нового смарт-контракта, который попадает в белый список, сказал Бин.

На ежедневной основе доходность предоставления капитала любым смарт-контрактам, как правило, довольно однородна, что означает, что рынок в целом эффективен, как заметили и Огилви, и Бин. Но Огилви отметил, что он все еще достаточно новый, чтобы время от времени получать доходность от ONE смарт-контракта по сравнению с другими, и бдительный инвестор может преуспеть, поймав эти всплески. Смысл RAY в том, чтобы воспользоваться преимуществом.

Для поощрения участия Staked настроен таким образом, что RAY получает прибыль только в том случае, если ставка превышает базовый уровень.

«Мы берем базовую ставку Compound и берем процент от всего, что можем заработать сверх этого», — пояснил Огилви. RAY приносит на 20 процентов больше прибыли, чем могли бы получить фонды, если бы все они были только в Compound.

Технология RAY

Доказывая наконец, что невзаимозаменяемые токены (NFT) предназначены T только для игр, RAY будет полагаться на тот же стандарт ERC-721, который используется в CryptoKitties. Вместо того, чтобы доказывать право собственности на процедурно сгенерированный мультфильм, он будет аутентифицировать права на часть финансового продукта.

Когда пользователи вкладывают активы в RAY, они получают NFT, который указывает, сколько они вложили и когда. Этот токен будет выкуплен за активы и любые полученные ими прибыли, когда пользователь будет готов его вывести.

«Все, что мы делаем, не является кастодиальным», — сказал Огилви. Токен попадает в смарт-контракт, а не в RAY, и активы могут быть переведены только обратно в кошелек, из которого они произошли.

«Это объединяет всех, и вы получаете преимущество масштаба», — сказал он.

Огилви рассматривает RAY как начало постоянно растущего набора продуктов децентрализованного Финансы (DeFi). Ему легко представить будущее, в котором все более крупные роботы-консультанты обслуживают определенные транши инвестиционных клиентов.

«Вы можете просто распределить его оптимально, в зависимости от ваших предпочтений в отношении риска. Вы T должны позволять кому-то вроде Goldman Sachs делать на нем гигантскую стрижку», — сказал Огилви CoinDesk. Он отметил:

«Все эти вещи выигрывают от масштаба, и это круто в DeFi, и этот масштаб воплощен в смарт-контракте с открытым исходным кодом. Он постоянно совершенствуется и доступен каждому».

Фотография Тима Огилви, генерального директора и соучредителя Staked (справа), с Максом Меншем из Fabric Ventures, с Consensus 2019 (из архивов CoinDesk )