Staked automatiza os melhores retornos DeFi com o lançamento do Robo Advisor

Investidores em Finanças descentralizadas (DeFi) têm uma nova maneira de gerar os melhores retornos possíveis.

O novo serviço Robo Advisor for Yield (RAY) da Staked, que foi lançado hoje, automatiza o processo de encontrar oportunidades de alto rendimento. Normalmente, os investidores tinham que observar constantemente e realocar rapidamente para obter um retorno DeFi aprimorado. Agora eles podem definir um contrato inteligente para fazer o monitoramento e a alocação para eles.

"Este produto é direcionado a pessoas que possuem ETH ou DAI e querem ganhar rendimento com isso", disse o CEO Tim Ogilvie ao CoinDesk em uma entrevista. "Se você possui ETH, pode ganhar mais ETH. Se você possui DAI, pode ganhar mais DAI."

Apostado

já ajuda os investidores a colocar fundos com vários protocolos de prova de participação (blockchains que recompensam os usuários por bloquear suas moedas por períodos de tempo, como Tezos, Decred e DASH). A startup de Nova Yorkanunciou uma rodada de sementesem janeiro apoiado pela Pantera, Coinbase, Winkelvoss Capital e outros.

Com o RAY, os investidores podem colocar seus ativos (ETH, USDC ou DAI) em um pool específico de ativos e o contrato inteligente investirá automaticamente todo ou parte desse pool em contratos com o melhor rendimento em qualquer momento. Por enquanto, ele investirá apenas no mercado monetário Compound e com os protocolos de derivativos DYDX e BZX. Mas a Staked está examinando contratos inteligentes adicionais para segurança e confiabilidade.

Um exemplo de como o RAY funciona: imagine que um pool de investimentos tem um milhão de dólares em ETH e a Compound está oferecendo 5%. Mas então a DYDX começa a oferecer 7% para garantia em derivativos baseados em ETH. A RAY moveria tanto de sua garantia quanto a DYDX tivesse espaço, e todo o pool compartilharia o retorno extra.

"Não estamos necessariamente dizendo que vamos superar o mercado. Estamos apenas dizendo que você obterá o melhor que um observador experiente obteria no mercado", disse Ogilvie.

"A visão que estamos construindo é o mesmo nível de sofisticação que os Mercados de renda fixa têm nas Finanças tradicionais", acrescentou.

Loja de contratos inteligentes apostados

A Staked está construindo um pool de liquidez que se moverá automaticamente para onde houver oportunidade. Agora, cada investidor tem que decidir em qual aplicativo DeFi colocar seus ativos, o que significa que os empreendedores precisam obter atenção suficiente das pessoas para obter essa garantia. Com a Staked, há um pool de capital pronto para se mover automaticamente se um aplicativo mostrar retornos atraentes.

Tom Bean, CEO da BZX, um protocolo de derivativos que permite aos usuários operar comprados e vendidos em diferentes Cripto , disse ao CoinDesk que estava "animado" com um novo pool para explorar.

"Colocamos muita ênfase em integrações, porque uma vez que conectamos, isso é liquidez fácil", disse ele. Como uma empresa mais nova que T é apoiada por capital de risco, ela T tem conseguido atrair capital tão facilmente quanto algumas outras. O pool Staked pode remover esse ponto problemático para o BZX e qualquer outro novo contrato inteligente que seja incluído na lista de permissões, disse Bean.

No dia a dia, os retornos para fornecer capital a quaisquer contratos inteligentes tendem a ser bastante uniformes, o que significa que o mercado é geralmente eficiente, como Ogilvie e Bean notaram. Mas Ogilvie notou que ainda é novo o suficiente para que os retornos em um contrato inteligente aumentem sobre os outros de tempos em tempos, e um investidor vigilante pode se sair bem ao capturar esses aumentos. O objetivo do RAY é tirar vantagem.

Para incentivar a participação, o Staked é configurado para que o RAY só retorne se superar uma linha de base.

"Pegamos uma taxa de referência de Compound e pegamos uma porcentagem de qualquer coisa que possamos fazer acima disso", explicou Ogilvie. O RAY faz retornos de 20 por cento acima do que os fundos teriam feito se estivessem todos apenas em Compound.

A tecnologia por trás do RAY

Provando finalmente que tokens não fungíveis (NFT) T são apenas para jogos, o RAY vai depender do mesmo padrão ERC-721 que roda o CryptoKitties. Em vez de provar a propriedade de um desenho animado gerado proceduralmente, ele vai autenticar direitos de parte de um produto financeiro.

Quando os usuários colocam ativos em RAY, eles receberão um NFT que indica quanto eles colocaram e quando. Esse token será resgatável pelos ativos e quaisquer retornos que eles fizeram, sempre que o usuário estiver pronto para retirá-lo.

"Tudo o que fazemos é não custodial", disse Ogilvie. O token vai para um contrato inteligente, não para RAY, e os ativos só podem ser transferidos de volta para a carteira de onde se originaram.

"Isso reúne todos e você obtém o benefício da escala", disse ele.

Ogilvie vê o RAY apenas como o começo de um conjunto cada vez maior de produtos de Finanças descentralizadas (DeFi). É fácil para ele imaginar um futuro onde consultores robóticos cada vez maiores atendem a tranches específicas de clientes de investimento.

"Você pode simplesmente alocá-lo de forma otimizada, sujeito às suas preferências de risco. Você T deveria ter alguém como um Goldman Sachs criando um corte gigante nele", disse Ogilvie ao CoinDesk. Ele observou:

"Todas essas coisas se beneficiam da escala e da coisa que é legal sobre DeFi, e essa escala é incorporada em um contrato inteligente que é de código aberto. Está sempre melhorando e é acessível a todos."

Foto de Tim Ogilvie, CEO e cofundador da Staked, à direita, com Max Mensch da Fabric Ventures, do Consensus 2019 (via arquivos do CoinDesk )