UBS запустит платформу Live Ethereum Compliance

Как раз вовремя для внедрения новых строгих нормативных требований некоторые крупнейшие банки мира представили пилотный проект, призванный упростить соблюдение требований с использованием Ethereum.

Проект, который внутри компании называют «Платформой массовой автономной распределенной сверки» (Massive Autonomous Distributed Reconciliation Platform), или сокращенно Madrec, реализуется швейцарским банковским гигантом UBS при поддержке Barclays, Credit Suisse, KBC, SIX и Thomson Reuters и призван упростить для банков сверку широкого спектра данных о своих контрагентах.

Традиционно регулируемые компании используют так называемые «идентификаторы юридических лиц», которые хранятся в глобальной системе данных для выполнения транзакций от имени клиентов, даже если у самих клиентов T ONE из кодов. Но в рамках масштабного изменения регулирования под названием Директива о Рынки финансовых инструментов (MiFID) II, которая должна вступить в силу в ЕС 3 января 2018 года, все соответствующие юридические лица должны будут иметь и использовать эти коды.

Однако вместо того, чтобы обязать каждое из этих учреждений проводить проверки независимо, банки создали Madrec для объединения большей части усилий в потенциально общеотраслевом процессе сверки, размещенном в облаке Microsoft Azure.

В эксклюзивном интервью CoinDesk руководитель отдела исследований и разработок блокчейна UBS Питер Стивенс объяснил, как была разработана инфраструктура блокчейна, чтобы помочь пользователям экономить деньги, не жертвуя при этом своими конкурентными преимуществами.

Стивенс сказал:

«Это будет наш первый проект, запущенный в эксплуатацию».

«Не навреди»

В рамках подготовки к запуску Стивенс провел для CoinDesk экскурсию по лаборатории UBS, в которой был задуман Madrec, и подробно рассказал, как блокчейн-платформа может помочь смягчить нормативные требования, еще до их вступления в силу.

Созданная за шесть месяцев платформа превратилась в сеть на основе смарт-контрактов, предназначенную для интеграции с идентификаторами.одобрено Комитетом по регулированию и надзору за идентификаторами юридических лиц (LEI ROC) и др. Сверка справочных данных LEI включает отраслевую классификацию и информацию от Европейского управления по ценным бумагам и Рынки (ESMA).

Вместо того чтобы каждая компания проверяла информацию независимо и периодически сверяла результаты, смарт-контракты на блокчейне обеспечат точность практически в режиме реального времени.

Для этого анонимизированные справочные данные хэшируются в блокчейне Ethereum , в то время как сами исходные данные остаются в учреждении. Затем смарт-контракты согласовывают данные, позволяя пользователям быстро выявлять аномалии и согласовывать их.

Поскольку все соответствующие организации будут соответствовать одним и тем же стандартам, Стивенс утверждает, что ONE помощь в обеспечении точности своей работы только положительно скажется на их финансовых результатах, оставляя место для конкуренции в других местах.

«Это общедоступные справочные данные, они не являются конкурентным преимуществом», — сказал он, добавив:

«Это своего рода принцип «не навреди, сделай мир лучше». Это выгодно регулирующим органам, мы также включаем поставщиков данных, мы не пытаемся им помешать, и мы включаем другие банки».

Пилотный эксперимент

Первоначально известная как Project Conrad, платформа Massive Autonomous Distributed Reconciliation в значительной степени разрабатывалась в Лондоне, в лаборатории исследований и разработок блокчейнов UBS.

Лаборатория, расположенная в офисах финтех-комплекса Level 39 в лондонском районе Кэнэри-Уорф, задумана как «нейтральное пространство», где Авторы из разных партнеров в настоящее время работают над шестью блокчейн-проектами, запуск которых запланирован на следующий год.

Возможно, наиболее примечательным является то, что это то же самое место, где UBS инициировалМонета для расчета коммунальных услугпроект, также реализуемый группой финансовых учреждений.

Что касается пилота Madrec, то в настоящее время он находится в имитационной среде с использованием 22 000 нечувствительных справочных атрибутов для эмитентов наличных акций. Пилотный проект планируется завершить к концу следующего месяца, а дальнейшее поэтапное развертывание будет зависеть от результата.

Ли Брейн, технический директор инвестиционного банка Barclays, рассказал CoinDesk:

«Этот узкий вариант использования позволяет легче оценить инновационную криптографическую технологию, которая позволяет каждому банку сохранять Политика конфиденциальности данных и при этом проверять свои собственные данные на основе базовых данных, поддерживаемых посредством группового консенсуса».

Изображение предоставлено Майклом дель Кастильо для CoinDesk