UBS lancia la piattaforma Live Ethereum Compliance

Proprio in tempo per l'implementazione di nuovi e rigorosi requisiti normativi, alcune delle più grandi banche del mondo hanno presentato un progetto pilota progettato per semplificare la conformità utilizzando Ethereum.

Descritto internamente come piattaforma Massive Autonomous Distributed Reconciliation, o Madrec in breve, il progetto guidato dal colosso bancario svizzero UBS, con il supporto di Barclays, Credit Suisse, KBC, SIX e Thomson Reuters, è concepito per semplificare per le banche la riconciliazione di un'ampia gamma di dati sulle loro controparti.

Tradizionalmente, le aziende regolamentate utilizzano i cosiddetti "identificativi di entità legali" che vengono memorizzati in un sistema dati globale per eseguire transazioni per conto dei clienti, anche se i clienti stessi T hanno ONE dei codici. Ma come parte di un radicale cambiamento normativo chiamato Mercati in Financial Instruments Directive (MiFID) II, la cui entrata in vigore nell'UE è prevista per il 3 gennaio 2018, tutte le entità legali idonee saranno tenute ad avere e utilizzare questi codici.

Invece di imporre a ciascuna di queste istituzioni di eseguire questi controlli in modo indipendente, le banche hanno creato Madrec per condividere gran parte degli sforzi in un processo di riconciliazione potenzialmente esteso all'intero settore, ospitato nel cloud Microsoft Azure.

In un'intervista esclusiva con CoinDesk, il responsabile della ricerca e sviluppo blockchain di UBS, Peter Stephens, ha spiegato come l'infrastruttura blockchain sia stata progettata per aiutare gli utenti a risparmiare denaro, senza sacrificare il loro vantaggio competitivo.

Stephens ha detto:

"Sarà il nostro primo progetto operativo."

"Non fare del male"

Nell'ambito della preparazione al lancio, Stephens ha accompagnato CoinDesk in un tour del laboratorio UBS in cui è stato concepito Madrec e ha descritto in dettaglio come la piattaforma blockchain potrebbe contribuire ad alleviare le richieste normative, anche prima che iniziassero.

Costruita in un periodo di sei mesi, la piattaforma si è evoluta in una rete basata su contratti intelligenti progettata per integrarsi con gli identificatoriapprovato dal Legal Entity Identifier Regulatory Oversight Committee (LEI ROC) e altri. La riconciliazione dei dati di riferimento LEI include la classificazione del settore e le informazioni dell'Autorità europea degli strumenti finanziari e Mercati (ESMA).

Invece di far sì che ogni azienda controlli le informazioni in modo indipendente e concili i risultati periodicamente, gli smart contract blockchain garantiranno l'accuratezza quasi in tempo reale.

Per fare questo, i dati di riferimento anonimizzati vengono sottoposti ad hash sulla blockchain Ethereum , mentre i dati sorgente stessi rimangono all'interno dell'istituzione. Gli smart contract quindi riconciliano i dati, consentendo agli utenti di identificare rapidamente le anomalie e riconciliarle.

Poiché ogni entità idonea sarà tenuta a rispettare gli stessi standard, Stephens sostiene che aiutarsi a vicenda per garantire l'accuratezza del proprio lavoro avrà un impatto positivo solo sui rispettivi profitti, lasciando spazio alla concorrenza altrove.

"Si tratta di dati di riferimento pubblici, non di un elemento di differenziazione competitiva", ha affermato, aggiungendo:

"È una specie di 'non nuocere, rendi il mondo un posto migliore'. Fa bene ai regolatori, stiamo includendo anche i fornitori di dati, non stiamo cercando di sconvolgerli e stiamo includendo altre banche."

Pilota simulato dal vivo

Originariamente denominata internamente Progetto Conrad, la piattaforma Massive Autonomous Distributed Reconciliation è stata in gran parte sviluppata a Londra, presso il laboratorio di ricerca e sviluppo blockchain esterno di UBS.

Ospitato negli uffici del fintech workspace Level 39 nel Canary Wharf di Londra, il laboratorio è concepito come uno "spazio neutrale" in cui i Collaboratori di diversi partner stanno attualmente lavorando a sei progetti blockchain la cui entrata in funzione è prevista per il prossimo anno.

Forse la cosa più degna di nota è che la sede è lo stesso sito in cui UBS ha avviato l'Moneta di insediamento di utilitàprogetto, portato avanti anche da un gruppo di istituti finanziari.

Per quanto riguarda il pilota Madrec, è attualmente in un ambiente mock-live che utilizza 22.000 attributi di riferimento non sensibili per gli emittenti di azioni in contanti. Il pilota dovrebbe essere completato entro la fine del mese prossimo, con un ulteriore lancio graduale in base al risultato.

Lee Braine, dell'ufficio CTO della banca d'investimento Barclays, ha dichiarato a CoinDesk:

"Questo caso d'uso limitato rende più facile apprezzare l'innovativa tecnica crittografica che consente a ciascuna banca di mantenere la Privacy dei dati e, al contempo, di confrontare i propri dati con i dati di base gestiti tramite il consenso del gruppo."

Immagine tramite Michael del Castillo per CoinDesk