Нидерланды выносят предупреждение финансовым учреждениям о Bitcoin

Центральный банк Нидерландов (DNB) выпустил предупреждение относительно Bitcoin , адресованное банкам и другим финансовым учреждениям страны.

В отличие от большинства предупреждений, выпущенных регулирующими органами и центральными банками по всему миру, голландское предупреждениене адресовано конечным пользователям·цифровой валюты. Вместо этого центральный банк четко заявляет, что банки и платежные учреждения должны знать о рисках целостности, возникающих при обработке транзакций, связанных с цифровыми валютами.

Анонимность вредна для бизнеса?

В предупреждении (от 5 июня 2014 г.) указывается, что цифровые валюты предлагаютвысокая степень анонимности поэтому финансовым учреждениям следует действовать осторожно, поскольку цифровые валюты классифицируются как финансовые продукты «с очень высоким профилем риска».

Банк отмечает, что транзакции в цифровой валюте на первый взгляд кажутся очень прозрачными из-за использования публичного реестра. Однако банк предупреждает:

«Транзакции вряд ли можно свести к физическим лицам. Поскольку виртуальные валюты могут дополнительно использоваться в качестве платежного средства, они привлекательны как LINK в процессе отмывания денег».

Относительно высокая степень анонимности имеет последствия для банков и платежных учреждений, открытых для цифровых валют. Поскольку они анонимны, нет прямой LINK между сторонами, торгующими цифровыми валютами или совершающими покупки в этих валютах.

Участие рискованно

Центральный банк предупреждает, что принятие решений от оператора Bitcoin может косвенно повлиять на репутацию банка или платежного сервиса.

В документе выражаются сомнения относительно способности финансовых учреждений KEEP сомнительные транзакции, осуществляемые с использованием цифровых валют, до их обработки, и описывается риск:

«DNB-банки и платежные учреждения, которые решают вступить в отношения с компаниями, работающими с виртуальными валютами, или инвестировать в виртуальную валюту любым способом, связанным с этим, (требуют) строгих проверок для обеспечения соответствия применимым нормам».

Все еще открыт для Bitcoin

Банк также объявил, что определит, смогут ли банки и платежные учреждения, работающие в сфере цифровых валют, оценить эти риски.

Конкретной даты введения мер контроля нет, но банк заявляет, что начнет внедрять их в этом году в целях улучшения качества обслуживания клиентов и мониторинга «новых и инновационных» компаний.

В настоящее время Голландия является ONE из самых либеральных стран в Европе, когда дело касается Bitcoin. Она привлекла ряд стартапов Bitcoin , и некоторые устоявшиеся компании также принимают участие, включая местные платежные системы.

В свою очередь, Bitcoin бизнес процветает в стране несмотря на то, что центральный банк по-прежнему настаивает на том, что цифровые валютыне является жизнеспособной альтернативойв фиатную валюту.