Los Países Bajos emiten una advertencia Bitcoin a las instituciones financieras

El banco central holandés (DNB) ha emitido una advertencia sobre Bitcoin dirigida a los bancos y otras instituciones financieras del país.

A diferencia de la mayoría de las advertencias emitidas por los reguladores y los bancos centrales de todo el mundo, la advertencia holandesano se dirige a los usuarios finalesde la moneda digital. En cambio, el banco central establece claramente que los bancos y las instituciones de pago deben ser conscientes de los riesgos de integridad derivados del procesamiento de transacciones relacionadas con las monedas digitales.

¿El anonimato es malo para los negocios?

La advertencia (fechada el 5 de junio de 2014) señala que las monedas digitales ofrecen unaalto grado de anonimatoPor lo tanto, las instituciones financieras deben actuar con cautela, ya que las monedas digitales están clasificadas como productos financieros “con un perfil de riesgo muy alto”.

El banco señala que, a primera vista, las transacciones en moneda digital parecen muy transparentes, debido al uso de un registro público. Sin embargo, advierte:

Las transacciones son difícilmente reducibles a personas físicas. Dado que las monedas virtuales también pueden utilizarse como medio de pago, resultan atractivas como LINK en un proceso de blanqueo de capitales.

El grado relativamente alto de anonimato tiene implicaciones para los bancos y las entidades de pago abiertas a las monedas digitales. Al ser anónimas, no existe un LINK directo entre las partes que comercian con monedas digitales o realizan compras en ellas.

La participación es arriesgada

El banco central advierte que el acto de aceptar negocios de un operador de Bitcoin podría tener un efecto indirecto en la reputación de un banco o servicio de pagos.

Expresó dudas sobre la capacidad de las instituciones financieras para KEEP un seguimiento de las transacciones cuestionables realizadas utilizando monedas digitales antes de procesarlas, y destacó el riesgo:

“Los bancos y las instituciones de pago del DNB que decidan colaborar con empresas de moneda virtual o invertir en ella de cualquier forma (requieren) pruebas rigurosas para garantizar el cumplimiento de las regulaciones aplicables”.

Todavía abierto a Bitcoin

El banco también anunció que determinará si los bancos y las instituciones de pago involucradas en el espacio de la moneda digital pueden evaluar estos riesgos.

No hay una fecha específica para las medidas de control, pero el banco dice que comenzará a implementarlas este año en un esfuerzo por mejorar la experiencia del cliente y monitorear a las empresas “nuevas e innovadoras”.

Por el momento, Holanda es ONE de los países más liberales de Europa en lo que respecta al Bitcoin. Ha atraído a varias startups de Bitcoin y algunas empresas consolidadas se están involucrando. incluidos los procesadores de pagos locales.

A su vez, las empresas de Bitcoin son en auge en el país A pesar de que el banco central todavía insiste en que las monedas digitales sonno es una alternativa viablea moneda fiduciaria.