Утечка документов показывает, что голландский Rabobank заблокировал Bitcoin по «этическим причинам»

Rabobank, третий по величине розничный банк Нидерландов по доле рынка,заблокировал своих клиентов переводы на Bitcoin биржи по «этическим причинам», согласно нескольким сообщениям клиентов из первых рук и банковским документам, попавшим на голландские новостные сайты.

Когда Rabobank спросили о блокировках, некоторым клиентам он, по-видимому, сказал, что с переводом возникли «технические проблемы», а другим сообщил, что внутренняя комиссия банка по этике постановила запретить торговлю Bitcoin .

Голландский сайт для разоблачителейПабликстакже опубликовал внутренний документ Rabobank, впервые полученный другим веб-сайтом,Твикеры, который, по-видимому, подтвердил, что именно Комиссия по этике рекомендовала своим отделениям не содействовать торговле Bitcoin для клиентов.

Tweakers сообщили, что основной причиной такого совета стало отсутствие государственного надзора за цифровыми валютами, что позволяет легче использовать их в преступных целях, таких как отмывание денег, детская порнография и контрабанда наркотиков.

В документах также рекомендовалось относить клиентов, занимающихся торговлей Bitcoin , к категории «имеющих более высокий профиль риска» в целом. Хотя банк не уточнил последствия такого профиля, это, вероятно, означает, что этим клиентам будет сложнее получать кредиты в будущем, а если кредиты будут предоставлены, они, возможно, будут платить более высокие процентные ставки, чем другие клиенты.

Rabobank отрицал, что просочившийся отчет как-то связан с блокировкой транзакций, связанных с биткоинами, заявив, что проблемы с платежами в конечном итоге были связаны с техническими проблемами. Представитель банка прояснил проблему, заявив, что «содействие торговле» не относится к индивидуальным клиентам, желающим купить Bitcoin, а вместо этого к нежеланию банка выдавать кредиты бизнесменам, желающим начать обмен Bitcoin .

[после цитаты]

Совет Комиссии по этике был именно таким, сказал представитель, и он не был Социальные сети для местных отделений. Структура Rabobank отличается от других крупных банковских групп тем, что ее сеть местных отделений фактически является головной организацией для ее центрального органа. Отделения имеют более высокую степень автономии, чем отделения других банков, и могут сами решать, Социальные сети ли советам Комиссии по этике или нет.

Однако если в будущем этот совет войдет в список стандартных правил Rabobank, отделениям придется ему Социальные сети .

На самом деле, это не первый раз, когда Rabobank демонстрирует отвращение к деятельности, связанной с биткоинами. Еще в декабре 2012 года, когда биткоины торговались примерно по $15 за штуку и все еще считались нишевым хобби для энтузиастов Технологии , клиенты сообщали о «странных ошибках» при попытке перевести деньги на биржи Bitcoin .

Юке Хофман, соучредитель местной биржиBitonic.nl, размещено вфорумы bitcointalkв то время, когда Rabobank ранее сотрудничал с его компанией для разработки «системы обнаружения мошенничества», но позже выяснилось, что банк разрабатывает собственную систему обнаружения мошенничества, которая вскоре начала блокировать некоторые переводы в Bitonic. Клиенты других европейских банков, таких как французский Crédit Agricole и немецкий Commerzbank, также сообщили о черных списках и замороженных счетах.

Истории о том, как крупные банки закрывают счета компаний, связанных с биткоинами, и отказываются от транзакций, с тех пор стали более распространенными, и по крайней мере шесть банков в США предприняли те или иные действия против Bitcoin, включая Капитал ONE и IAFCU, и компании, предоставляющие платежные услуги, такие какДволлапрекращают операции с Bitcoin .

Банки в ряде других стран также приняли участие в определенной антибиткойн-деятельности, например, в Австралии.Банк Содружества,КанадаToronto-Dominion Bank и Royal Bank of Canada, Barclayshttps://www.mtgox.com/press_release_20120925.html в Великобритании и ШвецииСведбанк.

Причины обычно были расплывчатыми или не указывались, но действия часто оправдывались этическими соображениями и мошенничеством. Комментаторынасмехалсяпри таких рассуждениях, однако, указывая на то, что крупные банки, включаяБарклайси сам Rabobank былинаказан·за их участие в недавних финансовых скандалах, таких какФальсификация ставок Libor.

Главное изображение:Викисклад