Documentos vazados mostram que o Rabobank holandês bloqueou o Bitcoin por 'razões éticas'

Rabobank, o terceiro maior banco de varejo da Holanda em participação de mercado,bloqueou seus clientes transferências para bolsas de Bitcoin por "razões éticas", de acordo com vários relatos de clientes em primeira mão e documentos bancários vazados para sites de notícias holandeses.

Quando questionado sobre os bloqueios, o Rabobank aparentemente disse a alguns clientes que havia "problemas técnicos" com a transferência, mas disse a outros que a própria Comissão de Ética interna do banco havia decidido proibir a negociação de Bitcoin .

Site de denúncias holandêsPátios públicostambém publicou um documento interno do Rabobank obtido pela primeira vez por outro site,Ajustadores, o que pareceu confirmar que foi a Comissão de Ética que aconselhou suas filiais a não facilitar a negociação de Bitcoin para os clientes.

Os especialistas relataram que o principal motivo por trás do conselho foi a falta de supervisão governamental sobre moedas digitais, permitindo que elas sejam mais facilmente usadas para atividades criminosas, como lavagem de dinheiro, pornografia infantil e tráfico de drogas.

Os documentos continuaram recomendando que clientes envolvidos em negociações de Bitcoin sejam rotulados como tendo um “perfil de risco mais alto” em geral. Embora o banco não tenha especificado as implicações de tal perfil, isso provavelmente significa que esses clientes teriam mais dificuldade para obter empréstimos no futuro e, se os empréstimos fossem concedidos, possivelmente pagariam taxas de juros mais altas do que outros clientes.

O Rabobank negou que o relatório vazado tivesse algo a ver com o bloqueio de transações relacionadas a bitcoin, dizendo que os problemas de pagamento estavam relacionados a questões técnicas, afinal. Um porta-voz do banco esclareceu ainda mais a questão dizendo que “facilitar a negociação” não se referia a clientes individuais que buscavam comprar Bitcoin, mas sim à relutância do banco em conceder empréstimos a empresários que queriam iniciar trocas de Bitcoin .

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O conselho da Comissão de Ética era apenas isso, disse o porta-voz, e não era obrigatório para as agências locais Siga. A estrutura do Rabobank é diferente de outros grandes grupos bancários, pois sua rede de agências locais é, na verdade, a organização-mãe de sua autoridade central. As agências têm um grau maior de autonomia do que as de outros bancos e podem decidir por si mesmas se Siga ou não o conselho da Comissão de Ética.

No entanto, se esse conselho algum dia fizer parte da lista de regulamentações padrão do Rabobank no futuro, as agências serão obrigadas a Siga lo.

Na verdade, não é a primeira vez que o Rabobank demonstra aversão a atividades relacionadas a bitcoin. Já em dezembro de 2012, quando os bitcoins eram negociados por cerca de US$ 15 cada e ainda eram considerados um hobby de nicho para entusiastas de Tecnologia , clientes relataram “erros estranhos” ao tentar transferir dinheiro para exchanges de Bitcoin .

Jouke Hofman, cofundador da bolsa localBitonic.nl, postado emfóruns bitcointalkna época em que o Rabobank havia trabalhado anteriormente com sua empresa para desenvolver um "sistema de detecção de fraudes", mas depois revelou que o banco estava desenvolvendo seu próprio sistema de detecção de fraudes, que logo começou a bloquear algumas transferências para o Bitonic. Clientes de outros bancos europeus, como o Crédit Agricole da França e o Commerzbank da Alemanha, também relataram listas negras e contas congeladas.

Histórias de grandes bancos fechando contas de empresas relacionadas ao bitcoin e recusando transações tornaram-se mais comuns desde então, com pelo menos seis bancos nos EUA tomando alguma forma de ação contra o Bitcoin, incluindo Capital Um e IAFCU, e empresas de serviços de pagamento comoDwollaencerrando suas operações de Bitcoin .

Bancos em vários outros países também se envolveram em algum nível de atividade anti-bitcoin, como o da AustráliaBanco da Comunidade,CanadáToronto-Dominion Bank e Royal Bank of Canada, Barclayshttps://www.mtgox.com/press_release_20120925.html no Reino Unido e na SuéciaBanco Sueco.

As razões eram geralmente vagas ou não dadas, mas as ações eram frequentemente justificadas por motivos éticos e de fraude. Os comentadores têmzombouem tais fundamentos, no entanto, salientando que os grandes bancos, incluindoBarclayse o próprio Rabobank erampenalizadopelo seu envolvimento em escândalos financeiros recentes, comoManipulação da taxa Libor.

Imagem em destaque:Wikimedia Commons