Обзор новостей о токенизации: грядет консолидация

Идея токенизации реальных активов — всего, от домов, золота, произведений искусства и предметов коллекционирования до таких инструментов, как казначейские облигации США и контракты — набирает обороты. Каждую неделю мы будем подводить итоги самых важных новостей, предлагая вам краткий обзор событий в этой бурно развивающейся области. (Для пояснения реальных активов см.наша статья здесь.)

Securitize соглашается купить Криптo Wealth Manager Onramp для расширения услуг RIA – CoinDesk

По словам генерального директора Карлоса Доминго, у Криптo оператора сильный баланс, и он находится на рынке для новых приобретений.

История: Компания по токенизации активов Securitize приобрела платформу цифровых активов Onramp Invest, которая позволит совершенно новой когорте зарегистрированных инвестиционных консультантов (RIA) помогать клиентам покупать токенизированные активы. Компания специализируется на альтернативных классах активов, таких как частный капитал, частный кредит, вторичные активы и недвижимость. «Onramp уже предлагала RIA легкий доступ к цифровым активам, поэтому вполне естественно предложить им токенизированные альтернативные активы для дополнения их портфелей», — заявил в своем заявлении генеральный директор Securitize Карлос Доминго.

Вывод: хотя большая часть обсуждений вокруг токенизации направлена ​​на расширение доступа к альтернативным активам, сделка, которая должна быть закрыта в ближайшие дни, может указывать на то, что может наступить волна консолидаций. Возможно, компании, ориентированные на реальные активы, T так сильно пострадали от растущей инфляции или отката рынка Криптo и могут увидеть возможность, поскольку венчурное финансирование иссякло, а оценки стартапов снизились. Доминго, который ищет больше сделок, описал это как способ «ускорить оцифровку Финансы».

Goldfinch списал невыплаченный кредит в размере 5 млн долларов кенийскому финансисту такси– Новости ДЛ

Компания из Кении допустила дефолт по кредиту DeFi после нарушения условий обслуживания. Является ли ведущая платформа микрокредитования на основе криптовалюты недооценкой своего риска?

История: Goldfinch, ONE из самых успешных инвестиционных протоколов DeFi, предоставляющий кредиты развивающимся странам, стал своего рода предостерегающей историей после того, как заемщик в Восточной Африке не выполнил обязательства по кредиту в размере 5 миллионов долларов. Warbler Labs, компания, стоящая за протоколом Goldfinch, обвинила своего заемщика — кенийскую компанию по Финансы мотоциклов Tugende — в предоставлении несанкционированного кредита дочерней компании в Уганде в нарушение кредитного соглашения.

Warbler сейчас работает над переписыванием условий ликвидированного кредита в надежде, что он сможет вернуть немного капитала — RARE пример реструктуризации кредита в DeFi и первый для Goldfinch. Если кредит должен быть полностью списан, люди, которые предоставили ликвидность Goldfinch, как ожидается, увидят, что их ожидаемые выплаты снизятся до 2% с примерно 8%. У Goldfinch есть около 100 миллионов долларов в активные кредиты, в первую очередь распространяется на малый бизнес в Латинской Америке, Африке и Юго-Восточной Азии.

Вывод: Кредитные эксперты сообщили DL News, что кредиты Goldfinch, вероятно, недооценены по сравнению с риском, связанным с инвестированием в компании на развивающихся Рынки. Было ли это предопределено или невозможно предвидеть? Tugende Kenya изначально заняла 5 миллионов долларов в USDC для Финансы планов расширения в 2021 году и должна была завершить выплаты в октябре 2023 года. На форуме управления Goldfinch она написала, что рост расходов из-за инфляции и войны на Украине ограничил ее денежные потоки.

Основатель Frax предлагает расширить свою деятельность на реальные активы– Непокорный

История: Основатель стейблкоина Frax Сэм Каземян предложил использовать американскую компанию-пустышку в качестве канала для стартапа алгоритмического стейблкоина для хранения денежных депозитов, контрактов обратного РЕПО, казначейских векселей и других традиционных финансовых инструментов, поддерживающих FRAX. Планы являются частью более широкой «стратегии активов реального мира» проекта. Организация, которая будет называться FinresPBC и будет зарегистрирована в Делавэре как некоммерческая корпорация C, «предоставит протоколу Frax доступ к безопасным активам, эквивалентным денежным средствам, и доходности, близкой к ставке ФРС, на благо всех, не пытаясь извлечь прибыль из этих отношений или взимать комиссию». FRAX является шестым по величине стейблкоином с рыночной капитализацией более 800 миллионов долларов.

Вывод: В своем предложении Каземян написал, что «единственной общественной миссия компании является предоставление пользователям в сети доступа к офчейновым «эквивалентным наличным RWA». Это может стать способом отличить FRAX от конкурирующих стейблкоинов, но также будет иметь побочные эффекты для эффективности. В настоящее время, сказал Каземян, поддержание стабильности стейблкоина требует частого погашения «реального фиата» и казначейских облигаций. Хотя предложение все еще должно быть проголосовано, Каземян намекнул на связь между базирующимся в Канзасе Lead Bank для этого усилия — что в любом случае показывает растущие взаимосвязи между DeFi и реальным миром.

Доходность стейблкоинов Maker в размере 8% вновь оживляет DeFi– IntoTheBlock

Третий по величине протокол DeFi действует BIT как банк.

Вывод: MakerDAO, децентрализованный эмитент стейблкоинов на базе Ethereum, привлек почти $1 млрд инвестиций менее чем за неделю после плана по увеличению ставки сбережений DAI до 8%. Как и многие из недавних планов Maker, эта идея не обошлась без споров, поскольку увеличенные выплаты доходности будут финансироваться за счет доходов Maker, которые на данный момент включают в себя множество реальных активов, включая казначейские облигации США. Лукас Оутумуро из IntoTheBlock отмечает, что стратегия привлечения клиентов T сильно отличается от увеличения банком процентов по сберегательным счетам

Новый многоцепочечный кошелек Republic создан для токенизированных активов– Блочные работы

Этот самостоятельный, многоцепочечный и многоподписной кошелек создается специально с учетом токенизированных ценных бумаг.

Вывод: T , что Republic, розничная инвестиционная платформа, которая позволяет любому человеку инвестировать в стартапы, Криптo, недвижимость и другие классы активов, думает о будущем цифрового владения. Первый специально созданный кошелек компании, который будет служить «ONE унифицированным интерфейсом» для ее Криптo , был создан для размещения следующей волны токенизированных активов.

Это может быть умным бизнес-ходом для Republic, которая отметила, как блокчейны могут расширить доступ и возможности инвестирования в активы, которые обычно недоступны большинству людей. «Для миллионов глобальных розничных инвесторов инвестиции в частные активы, такие как стартапы, недвижимость и изобразительное искусство, непрозрачны, крайне неликвидны и в основном недоступны», — сказал Эндрю Дурджи в своем заявлении. «Токенизация решает все эти проблемы. Вот почему мы создали Republic Wallet».

Сотрудничество Gitcoin с Shell возмутило Криптo– Непокорный

Нефтяной гигант внесет свой вклад в климатические раунды в следующем году.

Gitcoin, криптовалютная платформа, которая сочетает краудфандинг и финансирование с использованием программного обеспечения с открытым исходным кодом, объявила о сотрудничестве с многонациональным GAS и нефтяным конгломератом Shell PLC «для разработки решений по климату с открытым исходным кодом» в течение следующих четырех кварталов. «Мы рады объявить об этом сотрудничестве с Shell как о еще одном ключевом примере реального потенциала для масштабирования прозрачного распределения финансирования с помощью Технологии блокчейн для реальных решений», — сказал в своем заявлении глава Gitcoin по вопросам воздействия Азим Хан.

Shell пожертвует до $500 000 на раунды сбора средств Gitcoin , которые помогают стартапам и Криптo , нацеленным на создание цифровых общественных благ и/или использование Криптo для создания решений в реальном мире. Нефтяной гигант также внесет свой вклад в хакатон, направленный на использование блокчейна для решения энергетических проблем в ближайшие месяцы.

Хотя это объединение могло бы влить столь необходимый капитал в движение «регенеративного Финансы», многие обвинили Gitcoin в «зеленом пиаре» за то, что он отбирает деньги у известного загрязнителя окружающей среды.