Resumo de notícias sobre tokenização: consolidação chegando

A ideia de tokenizar ativos do mundo real – tudo, desde casas, ouro, arte e itens colecionáveis até instrumentos como títulos do Tesouro dos EUA e contratos – está ganhando ritmo. A cada semana, reuniremos as notícias mais importantes, oferecendo a você um instantâneo dos desenvolvimentos neste espaço crescente. (Para uma explicação sobre ativos do mundo real, consultenosso artigo aqui.)

Securitize concorda em comprar a gestora de Cripto Onramp para expandir os serviços de RIA – Mesa de CoinDesk

A empresa de Cripto tem um balanço patrimonial sólido e está no mercado para mais aquisições, disse o CEO Carlos Domingo.

A história: A empresa de tokenização de ativos Securitize adquiriu a plataforma de riqueza de ativos digitais Onramp Invest, que permitirá que um novo grupo de consultores de investimento registrados (RIAs) ajudem os clientes a comprar ativos tokenizados. A empresa é especializada em classes de ativos alternativos, como private equity, crédito privado, secundários e imóveis. "A Onramp já oferecia aos RIAs acesso fácil a ativos digitais, então é uma extensão muito natural oferecer a eles ativos alternativos tokenizados para complementar seus portfólios", disse o CEO da Securitize, Carlos Domingo, em um comunicado.

O Takeaway: Embora grande parte da discussão em torno da tokenização seja enquadrada em torno da expansão do acesso a ativos alternativos, o acordo, que deve ser fechado nos próximos dias, pode indicar que uma onda de consolidações pode estar chegando. É possível que empresas focadas em ativos do mundo real T tenham sido tão duramente atingidas pela inflação crescente ou pela retração do mercado de Cripto , e podem ver uma oportunidade, já que o financiamento de capital de risco secou e as avaliações de startups diminuíram. Domingo, que está procurando por mais fluxo de negócios, descreveu isso como uma maneira de “acelerar a digitalização das Finanças”.

Goldfinch dá baixa em empréstimo fracassado de US$ 5 milhões para financiador de táxis do Quênia– Notícias DL

Uma empresa sediada no Quênia deixou de pagar um empréstimo DeFi após quebrar os termos de serviço. A principal plataforma de microcrédito alimentada por criptomoedas está subestimando seu risco?

A história: Goldfinch, um dos protocolos de investimento DeFi mais bem-sucedidos que estendem crédito a países em desenvolvimento, tornou-se uma espécie de conto de advertência depois que um mutuário na África Oriental deixou de pagar um empréstimo de US$ 5 milhões. A Warbler Labs, a empresa por trás do protocolo Goldfinch, acusou seu mutuário — uma empresa de Finanças de motocicletas sediada no Quênia chamada Tugende — de fazer um empréstimo não autorizado a uma subsidiária em Uganda, violando o contrato de empréstimo.

A Warbler agora está trabalhando para reescrever os termos do empréstimo liquidado na esperança de que possa ganhar algum capital de volta — um RARE exemplo de reestruturação de empréstimo em DeFi e uma novidade para Goldfinch. Se o empréstimo tiver que ser cancelado completamente, espera-se que as pessoas que forneceram liquidez para Goldfinch vejam seus pagamentos esperados caírem de cerca de 8% para 2%. Goldfinch tem cerca de US$ 100 milhões em empréstimos ativos, estendido principalmente a pequenas empresas na América Latina, África e Sudeste Asiático.

O Takeaway: Especialistas em empréstimos disseram à DL News que os empréstimos da Goldfinch provavelmente estão subvalorizados em relação ao risco envolvido em investir em empresas em Mercados emergentes. A escrita na parede era ou impossível de prever? A Tugende Kenya inicialmente tomou emprestado US$ 5 milhões em USDC para Finanças planos de expansão em 2021, e deveria terminar seus pagamentos em outubro de 2023. Ela escreveu no fórum de governança da Goldfinch que os custos crescentes devido à inflação e à guerra na Ucrânia limitaram seus fluxos de caixa.

Fundador da Frax propõe expansão para ativos do mundo real– O Desafiador

A história: O fundador da stablecoin Frax, Sam Kazemian, propôs usar uma empresa de fachada dos EUA como um canal para a startup de stablecoin algorítmica para custodiar depósitos em dinheiro, contratos de recompra reversa, letras do Tesouro e outros instrumentos financeiros tradicionais que respaldam a FRAX. Os planos são parte da "estratégia de ativos do mundo real" mais ampla do projeto. A entidade, que seria chamada de FinresPBC e domiciliada em Delaware como uma corporação C sem fins lucrativos, "forneceria ao Protocolo Frax acesso a ativos equivalentes a dinheiro seguros e rendimentos próximos à taxa do Fed para o benefício de todos, sem buscar lucrar com esse relacionamento ou cobrar taxas". A FRAX é a sexta maior stablecoin com uma capitalização de mercado de mais de US$ 800 milhões.

O Takeaway: Em sua proposta, Kazemian escreveu que a "única missão de benefício público da empresa é dar aos usuários on-chain acesso a 'RWAs equivalentes a dinheiro' off-chain". Esta poderia ser uma maneira de diferenciar o FRAX das stablecoins concorrentes, mas também teria efeitos colaterais para a eficiência. Atualmente, Kazemian disse que manter a stablecoin estável requer resgates frequentes de "fiat do mundo real" e Treasuries. Embora a proposta ainda deva ser votada, Kazemian sugeriu uma relação entre o Lead Bank, sediado no Kansas, para o esforço — o que mostra de qualquer forma as crescentes interconexões entre DeFi e o mundo real.

Os rendimentos de 8% da stablecoin do Maker reacenderam o DeFi– NoBloco

O terceiro maior protocolo DeFi está agindo um BIT mais como um banco.

O Takeaway: MakerDAO, o emissor de stablecoin descentralizado baseado em Ethereum, atraiu quase US$ 1 bilhão em investimentos em menos de uma semana após um plano para aumentar a DAI Savings Rate para 8%. Como muitos dos planos recentes da Maker, essa ideia não foi isenta de controvérsia, pois os pagamentos de rendimento aumentados seriam financiados pelas receitas da Maker, que neste ponto compreendem muitos ativos do mundo real, incluindo títulos do Tesouro dos EUA. Lucas Outumuro, da IntoTheBlock, observa que a estratégia de aquisição de clientes T é tão diferente de um banco aumentando os juros em contas de poupança

A nova carteira multicadeia da Republic é adaptada para ativos tokenizados– Alvenaria

Esta carteira autocustodial, multicadeia e multiassinatura está sendo construída especificamente com títulos tokenizados em mente.

O Takeaway: T deveria ser uma surpresa que a Republic, uma plataforma de investimento de varejo que permite que qualquer um invista em startups, Cripto, imóveis e outras classes de ativos, esteja pensando sobre o futuro da propriedade digital. A primeira carteira da empresa construída especificamente para servir como “uma interface unificada” para sua unidade de Cripto foi construída para acomodar a próxima onda de ativos tokenizados.

Poderia ser uma jogada de negócios inteligente para a Republic, que observou como os blockchains podem aumentar o acesso e as oportunidades de investir em ativos que geralmente estão fora dos limites para a maioria das pessoas. “Para milhões de investidores de varejo globais, investir em ativos privados como startups, imóveis e belas-artes é opaco, altamente ilíquido e principalmente inacessível”, disse Andrew Durgee em uma declaração. “A tokenização resolve todos esses problemas. É por isso que construímos a Republic Wallet.”

Colaboração da Gitcoin com a Shell irrita a comunidade Cripto– O Desafiador

A gigante do petróleo contribuirá para as rodadas climáticas no próximo ano.

Gitcoin, uma plataforma alimentada por criptomoedas que combina financiamento coletivo e financiamento de software de código aberto, anunciou que irá colaborar com o conglomerado multinacional de GAS e petróleo Shell PLC “para desenvolver soluções climáticas de código aberto” nos próximos quatro trimestres. “Estamos animados em anunciar esta colaboração com a Shell como outro exemplo importante do potencial real de escalar alocação de financiamento transparente por meio da Tecnologia blockchain para soluções do mundo real”, disse o chefe de impacto da Gitcoin, Azeem Khan, em um comunicado.

A Shell doará até US$ 500.000 para rodadas de arrecadação de fundos da Gitcoin que ajudam a impulsionar startups e projetos de Cripto focados na construção de bens públicos digitais e/ou usar Cripto para construir soluções no mundo real. A gigante do petróleo também contribuirá para um hackathon voltado para o uso de blockchain para questões relacionadas à energia nos próximos meses.

Embora a fusão pudesse injetar capital muito necessário no movimento de “ Finanças regenerativas”, muitos acusaram a Gitcoin de “greenwashing” por tirar dinheiro de um poluidor conhecido.