CipherTrace описывает серые зоны регулирования, препятствующие быстрорастущему сектору DeFi

По данным поставщика услуг блокчейн-аналитики CipherTrace, стремительно развивающееся пространство децентрализованных Финансы (DeFi) в настоящее время находится под пристальным вниманием регулирующих органов, и растут опасения, что оно может стать центром притяжения для преступной или мошеннической деятельности.

DeFi превратился из научного проекта вРынок стоимостью 11 миллиардов долларов, в ONE , по-видимому, практически отсутствует принцип «знай своего клиента» (KYC) и существует значительный риск потенциальной манипуляции.

DeFi — это такое молодое пространство, что трудно сказать, перейдут ли туда виды деятельности по отмыванию денег, которые обычно ассоциируются с сервисами смешивания Криптовалюта . Но предварительные выводы после недавний взлом KuCoin предполагают, что это новое поколение децентрализованных бирж (DEX) может быть добавлено к Криптo в качестве привлекательной услуги для мошенников, сказал генеральный директор CipherTrace Дэйв Джеванс.

«Я думаю, есть много опасений, что эти платформы могут быть эффективно использованы в качестве следующего поколения сервисов по отмыванию денег», — сказал Джеванс. «Если я могу вложить свои деньги в контракт DeFi, они смешаются с деньгами других людей, когда они возвращаются. Поскольку нет отслеживания и нет KYC, это фактически работает как старая школа Криптo сервиса по отмыванию денег».

В случае взлома KuCoin воры использовали пять DEX – Uniswap, Kyber Network, DEX.AG, Tokenlon и 1INCH.exchange – и на данный момент продали более 17 миллионов долларов в токенах, которые может быть заморожен владельцами своих проектов, согласно анализу сервиса Криптo Elliptic.

Читать дальше: Форки Ocean Protocol для извлечения токенов, украденных с биржи KuCoin

Но пока эти DeFi-сервисы действуют какполезный слой для обмена токенамиПо словам соучредителя Elliptic Тома Робинсона, на данном этапе они не пытаются замести следы хакера.

«Хакер T использует DEX, чтобы скрыть свои следы, он делает это, чтобы продать свои украденные токены», — сказал Робинсон по электронной почте. «Эмитенты токенов (Tether, Ocean Protocol и ETC.) замораживают счета или отменяют транзакции, связанные с украденными средствами, чтобы помочь их вернуть. Поэтому хакеру нужно конвертировать их во что-то вроде эфира, который с гораздо меньшей вероятностью у них отнимут».

На миксерах

Говоря гипотетически, есть и другие интересные причины, по которым DeFi может принести пользу потенциальным отмывателям денег, сказал Джеванс из CipherTrace. По иронии судьбы, взаимодействие со смарт-контрактом (компьютерные программы, работающие поверх блокчейнов и на которых основан DeFi), может обеспечить хакеру уровень безопасности, сказал Джеванс.

«Поскольку это контракты, обмануть их гораздо сложнее», — сказал Джеванс. «Некоторые сервисы микширования, когда набирают достаточный объем, проворачивают мошенничество с выходом и просто прекращают работу. Именно так некоторые ребята зарабатывают деньги; они берут низкую плату за микширование и ждут, пока в копилке не накопится несколько десятков миллионов, а затем просто уходят».

Еще одним риском для преступников, использующих Криптo , является вероятность того, что сам сервис будет раскрыт правоохранительными органами, а средства конфискованы.

Читать дальше: «По сути без границ»: исполняющий обязанности главы OCC рассказывает о Криптo, государственных лицензиях и DeFi

«Мы видели ряд изъятий и арестов. Ну, если ваши деньги были там в то время, я вас уверяю, вы их не получите обратно», — сказал Джеванс.

И несмотря на то, что комиссии GAS в приложениях DeFi на базе Ethereum становятся смехотворно высокими, это все равно дешевле, чем использование миксера, добавил Джеванс.

«Миксеры стоят дорого», — сказал он. «Платформы DeFi представляют меньший риск, и комиссии также меньше. На мой взгляд, платформа DeFi также лучше, потому что вы смешиваете свои плохие средства с большим количеством хороших средств», — сказал Джеванс, добавив:

«Я бы сказал, что миксеры — и это только мое Мнение — имеют непропорционально высокий объем криминальной деятельности, проходящей через них. В то время как в DeFi есть много людей, которые хотят попасть в следующий инвестиционный тренд».

По словам Робинсона из Elliptic, DEX сильно отличаются от миксеров, поскольку FLOW средств через них четко виден на блокчейне.

«Миксеры используются для того, чтобы разорвать след блокчейна, затрудняя или делая невозможным LINK входящих средств с исходящими», — сказал Робинсон. «Напротив, это очень легко сделать с помощью DEX — работа смарт-контракта поддается аудиту в блокчейне, поэтому входящая транзакция в ONE активе и исходящая транзакция в другом активе четко видны».

Нет KYC

Платформы DeFi вносят особый вклад в общее пространство KYC Криптo , общую тему отчет, опубликованный в четверг компанией CipherTrace. Однако DeFi, несомненно, находится в поле зрения регулирующих органов, о чем свидетельствуют недавние комментарии Криптo короля Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) Валери Щепаник.

«Мы видели проекты [DeFi], которые подвержены уязвимостям, атакам, взломам, манипуляциям», — сказал Щепаник на саммите Parallel Summit 18 сентября 2020 года. «Мы видели структуры, которые якобы позволяют пользователям давать деньги в долг, получать проценты, занимать деньги, обменивать, занимать позиции; все это финансовая деятельность, и она, вероятно, уже подпадает под действие различных законов, включая законы о ценных бумагах, потенциально банковские и кредитные законы — определенно законы о ПОД/ФТ».

Так думают ли платформы DeFi о добавлении KYC в какой-либо момент времени? Джеванс так T думает.

«Из того, что мы испытали за последние пару месяцев, следует, что они T хотят иметь ничего общего с KYC», — сказал Джеванс. «Они просто говорят, что пишут программное обеспечение, и, хотя они получают от этого выгодные средства, они не «эксплуатируют» его. Но интересно посмотреть, каково управление платформами, которое часто осуществляется компаниями, поддерживаемыми венчурным капиталом».

Читать дальше: DeFi — это как бум ICO, и регуляторы кружат вокруг него

Действительно, отчет CipherTrace предполагает, что это может быть одним из направлений, которым мог бы воспользоваться регулятор, такой как SEC, особенно когда он сталкивается с компанией, зарегистрированной в США, такой как Uniswap, занимающей своего рода децентрализованную нишу.

«Хотя операции бирж DeFi децентрализованы, масштаб децентрализации управления сильно различается. Например, Uniswap , расположенный в Сан-Франциско, получил венчурный инвестиционный капитал от Andreessen Horowitz и Union Square Ventures», — говорится в отчете CipherTrace.

На момент публикации статьи компании Andreessen Horowitz и Union Square Ventures не ответили на запросы о комментариях.

«Так что есть куда обратиться, если вы законодатель или регулятор», — сказал Джеванс из CipherTrace. «В конце концов, все управление централизовано коммерческой компанией».