O uso de Cripto na Colômbia dispara e os reguladores locais intervêm

Cada vez mais colombianos estão usando Cripto, e isso fez com que os reguladores interviessem com regras.

De acordo com Jehudi Castro, consultor de transformação digital da Presidência da Colômbia, o governo simplesmente não poderia ignorar o aumento no uso de Cripto na Colômbia – junto com vários golpes.

“A consequência de toda essa atividade Cripto é que temos que ter cuidado. T podemos ficar parados e não fazer nada”, disse Castro ao CoinDesk.

A trajetória é clara. No ano passado, a bolsa de Cripto chilena Buda.comregistrou US$ 31,1 milhões em volume negociado na Colômbia. Somente nos três primeiros meses deste ano, a bolsa registrou perto de US$ 40 milhões negociados na plataforma.

“É o nosso melhor ano de todos os tempos. Em apenas três meses, passamos do limite de 2020. É uma loucura”, disse Alejandro Beltrán, gerente nacional da Colômbia para Buda.com, ao CoinDesk.

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Colômbia éemergente como um dos Mercados de Cripto de crescimento mais rápido na região, perdendo apenas para a Venezuela, de acordo com a Chainalysis'2020 índice global de adoção de Cripto. A Colômbia ficou em nono lugar no índice, apenas três posições atrás dos EUA. No mesmo ano, a plataforma de negociação de Cripto ponto a ponto LocalBitcoins descobriu que a Colômbia era sua terceiro maior mercadoglobalmente por volume de negociação.

O governo parece estar tomando nota. Além deexpandindo seu ambiente de teste regulatório fintech, ou sandbox, para incluir startups de Criptomoeda em 2020, os reguladores emitiram diretrizes de impostos Cripto , bem como regulamentações antilavagem de dinheiro (AML). Eles agora estão conduzindo um piloto que permite que os principais bancos comerciais locais trabalhem com notáveis ​​exchanges internacionais de Cripto para testar certos serviços.

Mas nenhuma das medidas regulatórias recentes parece ser excessivamente restritiva. Banir Cripto seria inútil, disse Castro, que é membro do comitê de avaliação The Sandbox.

“A coisa correta a fazer é reunir dados e implementar regulamentações incrementalmente conforme necessário. A posição do governo colombiano em relação às regulamentações de Cripto é que elas T devem ser feitas sem dados e sem informações suficientes”, disse Castro.

O piloto bancário

Em Janeiro, o órgão de fiscalização financeira da Colômbia, a SFC,anunciado que nove empresas de Cripto (de 14 candidatas) foram escolhidas para testar serviços bancários para plataformas de Cripto em um projeto de um ano que começou em março. De acordo com o anúncio, o objetivo do piloto é permitir que as empresas de fintech da Colômbia e o governo nacional testem com segurança casos de uso de Cripto sob o sandbox regulatório.

Os maiores bancos do país têmtrabalhou com exchanges internacionais de Cripto operando na Colômbia, e Buda.com foi uma das empresas selecionadas. O Bancolombia fez parceria com a Gemini, enquanto o banco Davivienda fez parceria com a Binance. As exchanges latino-americanas Buda e Bitso estão trabalhando com o Banco de Bogotá.

De acordo com Beltrán, os bancos trabalharão com plataformas de Cripto para testar entradas e saídas para depósitos e saques.

“Mas os bancos T tocam em nenhuma criptomoeda. Eles T têm uma relação direta com criptomoedas”, disse Beltrán.

O projeto piloto não tem impacto na atual estrutura regulatória aplicável a Cripto , disse a SFC no anúncio. Castro explicou que, como parte The Sandbox, as empresas de Cripto escolhidas têm permissão para testar seus próprios projetos sob suas próprias regras, e assim o governo pode coletar dados para implementar regulamentações.

“Mas essas empresas de Cripto precisam trabalhar em conjunto com o governo e instituições bancárias regulamentadas”, disse Castro, referindo-se The Sandbox.

O próprio teste piloto do Buda.com permitirá que seus usuários (que já tenham contas bancárias no Banco de Bogotá) façam depósitos na plataforma por meio de suas contas bancárias. Os clientes do banco que estiverem interessados no projeto piloto ou em criptomoedas podem se registrar no Buda.com para começar a usar criptomoedas.

Beltrán acrescentou que o Buda.com está validando alguns detalhes com o banco e espera iniciar as operações em maio ou junho.

Diretrizes AML

Em dezembro, a Superintendência de Corporações da Colômbia publicou umacircularque incluíam diretrizes de combate à lavagem de dinheiro para instituições financeiras de acordo com as regras especificadas pelo órgão global de fiscalização de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, oGAFI.

Castro disse que, como os bancos são regulamentados, as parcerias entre empresas de Cripto e aquelas envolvidas The Sandbox representam uma maneira muito mais fácil e legal de implementar os requisitos de AML.

“A exchange deve implementar gerenciamento de risco de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, risco operacional e segurança cibernética, e medidas de proteção ao consumidor durante o teste", disse Castro. “The Sandbox está permitindo que os colombianos realizem operações com empresas de Cripto dentro de altos padrões de segurança e gerenciamento de risco adequado, de forma semelhante ao que é feito atualmente com o comércio eletrônico.”

Beltrán disse que a indústria local de Cripto estava pronta para as regulamentações AML há cinco anos.

“Antes tínhamos um sistema voluntário, mas agora somos obrigados a integrá-lo pelas regras da Colômbia”, disse Beltrán.

O governo T pode ignorar a Cripto

T sempre foi uma navegação tranquila para Buda.com. Em 2018, a falta de clareza regulatória sobre Cripto na Colômbia levou vários bancos locais desligandocontas mantidas pela bolsa.

“O governo tentou por anos negar a existência da Cripto , mas agora, como a Criptomoeda é um fenômeno global, eles T podem negar o que está acontecendo e estão tentando mudar de ideia”, disse Beltrán. Ele acrescentou que quando as contas do Buda.com foram encerradas, as autoridades financeiras não falaram com ele sobre colocar as contas online novamente.

De acordo com Castro, o objetivo do The Sandbox é abrir caminho para uma estrutura legal que T impeça a inovação no espaço de Cripto ou Finanças descentralizadas (DeFi).

Castro também disse que o governo colombiano não está apenas entrando cuidadosamente no mercado de Cripto , mas está procurando maneiras de usar blockchain para combater a corrupção. No ano passado, o governo começou a trabalhar com o Fórum Econômico Mundial (WEF) em um solução baseada em blockchainpara rastrear contratos governamentais de forma transparente.

“Nós passamos por muitas coisas, ruins e boas. Agora estamos no lado bom”, disse Beltrán.