El uso de Cripto se dispara en Colombia y los reguladores locales intervienen

Cada vez más colombianos usan Cripto, y eso ha hecho que los reguladores intervengan con normas.

Según Jehudi Castro, asesor de transformación digital de la Presidencia de Colombia, el gobierno simplemente no podía ignorar el aumento en el uso de Cripto en Colombia, junto con varias estafas.

“La consecuencia de toda esta actividad Cripto es que debemos ser cautelosos. No podemos quedarnos de brazos cruzados”, declaró Castro a CoinDesk.

La trayectoria es clara. El año pasado, la plataforma de intercambio de Cripto chilena... Buda.comSe registraron $31,1 millones en volumen negociado en Colombia. Solo en los primeros tres meses de este año, la plataforma registró cerca de $40 millones negociados.

“Es nuestro mejor año. En tan solo tres meses superamos el umbral de 2020. Es una locura”, declaró a CoinDesk Alejandro Beltrán, gerente de Buda.com en Colombia.

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Colombia esemergente como ONE de los Mercados de Cripto de más rápido crecimiento en la región, solo superado por Venezuela, según Chainalysis 2020 índice global de adopción de CriptoColombia ocupó el noveno lugar en el índice, solo tres lugares detrás de EE. UU. El mismo año, la plataforma de comercio de Cripto entre pares LocalBitcoins encontró a Colombia como su el tercer mercado más grandeA nivel mundial por volumen de comercio.

El gobierno parece estar tomando nota. Además deen expansión En 2020, los reguladores emitieron directrices tributarias Cripto , así como regulaciones contra el lavado de dinero (AML), para incluir a startups de Criptomonedas en su entorno de pruebas regulatorias fintech, o sandbox. Actualmente, están llevando a cabo un programa piloto que permite a los principales bancos comerciales locales colaborar con importantes plataformas internacionales de intercambio de Cripto para probar ciertos servicios.

Pero ninguna de las medidas regulatorias recientes parece ser excesivamente restrictiva. Prohibir las Cripto sería inútil, afirmó Castro, miembro del comité evaluador The Sandbox.

“Lo correcto es recopilar datos e implementar regulaciones gradualmente según sea necesario. La postura del gobierno colombiano respecto a las regulaciones de Cripto es que no deben implementarse sin datos ni información suficiente”, afirmó Castro.

El piloto bancario

En enero, el organismo de control financiero de Colombia, la SFC,anunciado Nueve empresas de Cripto (de 14 solicitantes) fueron seleccionadas para probar servicios bancarios para plataformas de Cripto en un proyecto de un año que comenzó en marzo. Según el anuncio, el objetivo del piloto es permitir que las empresas fintech de Colombia y el gobierno nacional prueben de forma segura casos de uso de Cripto en el entorno de pruebas regulatorio.

Los bancos más grandes del país tienentrabajó con Intercambios internacionales de Cripto que operan en Colombia, y Buda.com fue una de las empresas seleccionadas. Bancolombia se asoció con Gemini, mientras que el banco Davivienda se asoció con Binance. Los intercambios latinoamericanos Buda y Bitso están trabajando con el Banco de Bogotá.

Según Beltrán, los bancos estarán trabajando con plataformas de Cripto para probar rampas de entrada y salida para depósitos y retiros.

“Pero los bancos no tocan ninguna criptomoneda. No tienen una relación directa con las criptomonedas”, dijo Beltrán.

El proyecto piloto no afecta el marco regulatorio vigente para los Cripto , según declaró la SFC en el anuncio. Castro explicó que, como parte del The Sandbox, las empresas de Cripto seleccionadas pueden probar sus propios proyectos bajo sus propias normas, lo que permite al gobierno recopilar datos para la implementación de las regulaciones.

“Pero esas empresas de Cripto tienen que trabajar junto con el gobierno y las instituciones bancarias reguladas”, dijo Castro, refiriéndose The Sandbox.

La prueba piloto de Buda.com permitirá a sus usuarios (que ya tengan cuentas bancarias en el Banco de Bogotá) realizar depósitos en la plataforma a través de sus cuentas. Los clientes del banco interesados en el proyecto piloto o en criptomonedas pueden registrarse en Buda.com para empezar a usarlas.

Beltrán agregó que Buda.com está validando algunos detalles con el banco y espera iniciar operaciones en mayo o junio.

Directrices contra el lavado de dinero

En diciembre, la Superintendencia de Sociedades de Colombia publicó unacircularque incluía directrices contra el lavado de dinero para instituciones financieras de acuerdo con las reglas especificadas por el organismo de control mundial contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo,GAFI.

Castro dijo que debido a que los bancos están regulados, las asociaciones entre las empresas de Cripto y las involucradas en The Sandbox presentan una forma mucho más fácil y legal de implementar los requisitos AML.

“La plataforma de intercambio debe implementar medidas de gestión de riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo, riesgo operativo y ciberseguridad, y protección al consumidor durante la prueba”, afirmó Castro. “The Sandbox permite a los colombianos realizar operaciones con empresas de Cripto con altos estándares de seguridad y una gestión de riesgos adecuada, de forma similar a como se hace actualmente con el comercio electrónico”.

Beltrán dijo que la industria Cripto local había estado preparada para las regulaciones AML durante cinco años.

“Antes teníamos un sistema voluntario, pero ahora estamos obligados a integrarlo por las normas de Colombia”, dijo Beltrán.

El gobierno no puede ignorar las Cripto

No siempre fue fácil para Buda.com. En 2018, la falta de claridad regulatoria sobre las Cripto en Colombia llevó a varios bancos locales... apagandocuentas mantenidas por el exchange.

“El gobierno intentó durante años negar la existencia de las Cripto , pero ahora mismo, dado que las Criptomonedas son un fenómeno global, no pueden negar lo que está sucediendo y están intentando cambiar de opinión”, dijo Beltrán. Añadió que cuando se cerraron las cuentas de Buda.com, las autoridades financieras no le hablaron sobre su reactivación.

Según Castro, el objetivo del The Sandbox es allanar el camino para un marco legal que no detenga la innovación en el espacio de las Cripto o las Finanzas descentralizadas (DeFi).

Castro también afirmó que el gobierno colombiano no solo está incursionando con cautela en el mercado de Cripto , sino que también está buscando maneras de usar blockchain para combatir la corrupción. El año pasado, el gobierno comenzó a trabajar con el Foro Económico Mundial (FEM) en un solución basada en blockchainpara dar seguimiento a los contratos gubernamentales de manera transparente.

“Hemos pasado por muchas cosas, buenas y malas. Ahora mismo estamos bien”, dijo Beltrán.