Vítimas acusam subsidiária do Wells Fargo de fechar os olhos para o esquema Ponzi de Cripto de US$ 35 milhões

Vítimas de um suposto golpe de Cripto entraram com uma ação coletiva contra uma subsidiária do Wells Fargo, alegando que ela ignorou as atividades de um funcionário acusado de ser um dos principais perpetradores.

Os demandantes disseram que a Wells Fargo Advisors não investigou as atividades de James Seijas que, enquanto trabalhava como consultor financeiro do Wells Fargo, supostamente fraudou 150 investidores de um total de US$ 35 milhões.

De acordo com o processo, Seijas, juntamente com dois cofundadores, Quan Tran, um cirurgião geral certificado, e Michael Ackerman, que já havia trabalhado na UBS Securities, formaram um esquema chamado Q3 em 2017, aparentemente como um meio de reunir fundos para negociar criptomoedas.

O grupo sediado na Flórida encorajou investidores, principalmente médicos da rede de Tran, a participarem depositando fundos. Ao levantar inicialmente mais de US$ 1 milhão, o grupo então começou a transformar o Q3 em uma sociedade limitada e se ramificou levantando US$ 33 milhões adicionais de 150 investidores em todos os EUA, alegou o processo.

Os autores alegaram que a Q3 investiu apenas US$ 10 milhões em criptomoedas, com o restante indo direto para os fundadores. Uma taxa de licenciamento de US$ 4 milhões, supostamente para um algoritmo de negociação, na verdade acabou em suas contas bancárias pessoais, disse o processo.

Seijas trabalhou como consultor financeiro para a Wells Fargo Advisors por mais de cinco anos, saindo apenas em maio de 2019, de acordo com seu perfil no LinkedIn. Os autores alegaram em seu processo que ele frequentemente dizia a potenciais investidores que trabalhava na Wells Fargo para incentivá-los a investir no Q3.

Os autores alegam que o Wells Fargo deveria ter verificado a atividade de Seijas, conforme sua Política que exige que os funcionários relatem regularmente atividades decorrentes de interesses externos. O Q3IRV diz que a Wells Fargo Advisors não investigou o papel de Seijas na Q3 durante esse período.

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Embora a Q3 alegasse que estava obtendo uma média de lucros mensais de 15%, o processo afirma que o dinheiro não desviado para contas pessoais foi perdido principalmente em especulações no mercado.

"Apesar da declaração dos réus aos investidores potenciais e atuais do Q3 de que suas negociações em moeda virtual foram altamente bem-sucedidas e que os investidores do Q3 estavam livres para sacar os lucros obtidos em suas contas após um ano, os réus não negociaram moedas virtuais com sucesso e a maior parte do dinheiro dos investidores do Q3 foi desviada ou perdida nas negociações", diz o processo.

Mas a maioria dos fundos foi aparentemente gasta em estilos de vida luxuosos. Seijas e sua esposa supostamente gastaram US$ 3,5 milhões do dinheiro de investidores em uma casa na Flórida. Tran supostamente gastou US$ 1,4 milhão em um iate e US$ 260.000 em um Bentley; Ackerman supostamente comprou três carros, outros US$ 600.000 em segurança pessoal e mais US$ 100.000 em joias Tiffany.

Os autores acusaram a Wells Fargo Advisors, assim como Seijas, Tran e Ackerman, de fraude, negligência e enriquecimento injusto. O grupo também acusa os fundadores do Q3 de acusações, incluindo conspiração para cometer fraude e deturpação negligente. O Wells Fargo também é acusado, especificamente, de uma acusação de responsabilidade indireta.

Os demandantes pedem um julgamento por júri. Se for bem-sucedido, eles dizem que a Wells Fargo Advisors deve pagar danos punitivos, bem como custos legais.

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Seijas respondeu a pedidos de comentário. Um porta-voz da Wells Fargo Advisors disse que a empresa não tinha nada a acrescentar.

Leia a reclamação completa abaixo: