Cingapura anuncia novas regras AML para empresas de Cripto

A Autoridade Monetária de Cingapura (MAS) está atualizando sua estrutura regulatória para pagamentos digitais.

AnunciadoTerça-feira, de CingapuraLei de Serviços de Pagamento de 2019 (PSA) traz os chamados serviços de Token de Pagamento Digital (DPT) – cobrindo efetivamente todos os negócios e bolsas de Cripto com sede em Cingapura – sob as regras atuais de combate à lavagem de dinheiro (AML) e ao financiamento do terrorismo (CTF).

Por isso, as empresas de Cripto em Cingapura precisam primeiro se registrar e depois solicitar uma licença para operar na jurisdição.

Semelhante à Quinta Directiva Europeia Anti-Branqueamento de Capitais (AMLD5), queentrou em vigor em 10 de janeiroAs novas regras de Cingapura são muito aguardadas: a PSA foi aprovada em janeiro de 2019. Nos meses seguintes, Cingapura consolidou ainda mais sua posição como uma jurisdição com visão de futuro na regulamentação do setor de Criptomoeda .

A partir de 28 de janeiro, as empresas terão um mês para se registrar no MAS, declarando que estão sediadas em Cingapura e estão operando um negócio DPT. Depois que as empresas se registrarem, há um período de seis meses de avô durante o qual elas precisam solicitar uma licença de instituição de pagamento.

“O Payment Services Act fornece uma estrutura regulatória flexível e voltada para o futuro para o setor de pagamentos”, disse o diretor-gerente assistente da MAS, Loo Siew Yee, em uma declaração. “A estrutura regulatória baseada em atividades e focada em riscos permite que as regras sejam aplicadas proporcionalmente e sejam robustas para modelos de negócios em mudança. O PS Act facilitará o crescimento e a inovação, ao mesmo tempo em que mitiga riscos e promove a confiança em nosso cenário de pagamentos.”

'Pronto para o GAFI'

Quando se trata de implementar regulamentações de Cripto , países ao redor do mundoestão dançando no ritmo das últimas recomendações do Grupo de Ação Financeira (GAFI), feitas pela primeira vez em outubro de 2018 e atualizadas em junho de 2019.

Isso significa se preparar para um futuro em que os dados de pagamento relacionados ao originador e ao beneficiário de uma transação de Cripto viajarão com o pagamento, uma orientação conhecida como “regra de viagem” do GAFI.

“O interessante sobre a Autoridade Monetária de Cingapura é que, em certo sentido, ela está pronta para o GAFI”, disse Malcolm Wright, chefe do AML Working Group no grupo comercial Global Digital Finanças. “Eles foram os primeiros a sair com uma consulta em julho, dizendo que isso é o que estamos propondo em termos de implementação do PSA, no que se refere ao envio de informações de origem e beneficiário.”

O MAS também lançou uma consulta pouco antes do Natal, acrescentandoalgumas alteraçõespara o PSA sobre ativos digitais. Alinhando ainda mais Cingapura com o GAFI, as emendas ampliam as regras para incluir a transferência de DPTs (bem como sua troca); o fornecimento de carteiras de custódia para ou em nome de clientes; e a corretagem de transações de DPT.

“Eles [MAS] foram um BIT além do GAFI em termos de alguns critérios, mas, ao mesmo tempo, alguns dos outros aspectos provavelmente não estão tão longe quanto o GAFI pretendia”, disse Wright, que também é diretor de conformidade da Diginex, uma empresa sediada em Hong Kong que oferece infraestrutura de nível institucional para ativos digitais.

Há sempre receios de que a regulamentação possa sufocar a inovação em um espaço tão nascente quanto o Cripto. De fato, o advento do AMLD5 em toda a Europa pode trazer aumento na atividade de fusões e aquisições, à medida que as empresas se consolidam para atender aos custos crescentes da regulamentação.

A Bottle Pay, uma provedora de pagamentos em Criptomoeda sediada no Reino Unido, disse que fecharia em dezembro de 2019, citando as próximas regras de lavagem de dinheiro da UE; o pool de mineração de Cripto Simplecoin e a plataforma de jogos de Bitcoin Chopcoin também foram relatadospara ser encerrado pelo mesmo motivo.

Enquanto isso, a Deribit, uma bolsa de derivativos de Cripto sediada na Holanda, disse que planejando se mudarpara o Panamá porque a versão do AMLD5 do seu país de origem “colocaria barreiras muito altas para a maioria dos comerciantes, tanto em termos regulatórios quanto de custos”.

David Carlisle, chefe de comunidade na empresa de análise de blockchain Elliptic, ofereceu uma opinião diferente. Ele disse que os regulamentos AMLD5 impostos às empresas de Cripto são “requisitos básicos”, incluindo procedimentos de conheça seu cliente (KYC) e o monitoramento de transações suspeitas. As empresas precisarão de uma pessoa designada para realizar essas tarefas, disse ele, como um agente de denúncia de lavagem de dinheiro.

“Certamente não ouvimos nenhum rumor ou intenção de empresas de mover suas operações”, disse Carlisle. “Cingapura e Suíça são dois países que mostram que é possível encontrar um equilíbrio entre ter uma regulamentação significativa em vigor e não ser impedido de atrair empresas.”