Nag-anunsyo ang Singapore ng Bagong Mga Panuntunan ng AML para sa Mga Negosyong Crypto

Ina-update ng Monetary Authority of Singapore (MAS) ang regulatory framework nito para sa mga digital na pagbabayad.

Inihayag Martes, ng Singapore Payment Services Act 2019 (PSA) nagdadala ng tinatawag na mga serbisyo ng Digital Payment Token (DPT) – epektibong sumasaklaw sa lahat ng negosyo at palitan ng Crypto na nakabase sa Singapore – sa ilalim ng kasalukuyang mga panuntunan laban sa money laundering (AML) at counterterrorist-financing (CTF).

Dahil dito, ang mga negosyong Crypto sa Singapore ay kinakailangang magparehistro muna at pagkatapos ay mag-aplay para sa isang lisensya upang gumana sa hurisdiksyon.

Katulad ng Fifth European Anti-Money Laundering Directive (AMLD5), na nagkabisa noong Enero 10, ang mga bagong panuntunan ng Singapore ay matagal nang hinihintay: ang PSA ay ipinasa noong Enero 2019. Sa mga sumunod na buwan, lalo pang pinatibay ng Singapore ang sarili nitong isang pasulong na hurisdiksyon sa pagsasaayos ng industriya ng Cryptocurrency .

Simula Enero 28, ang mga kumpanya ay magkakaroon ng isang buwan upang magparehistro sa MAS, na nagsasabi na sila ay nakabase sa Singapore at nagpapatakbo ng isang DPT na negosyo. Kapag nakapagrehistro na ang mga kumpanya, mayroong anim na buwang panahon ng pag-lolo kung saan kailangan nilang mag-aplay para sa lisensya ng institusyon sa pagbabayad.

"Ang Payment Services Act ay nagbibigay ng isang forward-looking at flexible na balangkas ng regulasyon para sa industriya ng mga pagbabayad," sabi ni MAS Assistant Managing Director Loo Siew Yee sa isang pahayag. "Ang istruktura ng regulasyon na nakabatay sa aktibidad at nakatuon sa panganib ay nagbibigay-daan sa mga tuntunin na mailapat nang proporsyonal at maging matatag sa pagbabago ng mga modelo ng negosyo. Ang PS Act ay magpapadali sa paglago at pagbabago habang pinapagaan ang panganib at nagpapatibay ng kumpiyansa sa aming landscape ng mga pagbabayad."

'FATF-ready'

Pagdating sa pagpapatupad ng mga regulasyon ng Crypto , mga bansa sa buong mundo ay sumasayaw sa beat ng pinakabagong mga rekomendasyon sa Financial Action Task Force (FATF), na unang ginawa noong Oktubre 2018 at pagkatapos ay na-update noong Hunyo 2019.

Nangangahulugan ito ng paghahanda para sa hinaharap kapag ang data ng pagbabayad na nauugnay sa pinagmulan at benepisyaryo ng isang transaksyong Crypto ay naglalakbay kasama ang pagbabayad, patnubay na kilala bilang "panuntunan sa paglalakbay" ng FATF.

"Ang kawili-wiling bagay tungkol sa Monetary Authority of Singapore ay, sa isang kahulugan, ito ay handa na sa FATF," sabi ni Malcolm Wright, pinuno ng AML Working Group sa trade group na Global Digital Finance. "Nauna silang lumabas ng pinto na may isang konsultasyon noong Hulyo na nagsasabi na ito ang aming iminumungkahi sa mga tuntunin ng pagpapatupad ng PSA, dahil ito ay nauugnay sa pagpapadala ng pinagmulan at impormasyon ng benepisyaryo."

Ang MAS ay naglunsad din ng isang konsultasyon bago ang Pasko, idinagdag ilang mga susog sa PSA tungkol sa mga digital asset. Higit pang ihanay ang Singapore sa FATF, pinalalawak ng mga susog ang mga tuntunin upang isama ang paglilipat ng mga DPT (pati na rin ang pagpapalit ng mga ito); ang pagkakaloob ng custodial wallet para sa o sa ngalan ng mga customer; at ang brokering ng mga transaksyon sa DPT.

"Sila [MAS] ay lumampas ng BIT kaysa sa FATF sa mga tuntunin ng ilang pamantayan, ngunit sa parehong oras ang ilan sa iba pang mga aspeto nito ay malamang na hindi kasing layo ng nilalayon ng FATF," sabi ni Wright, na siya ring punong opisyal ng pagsunod sa Diginex, isang kumpanyang nakabase sa Hong Kong na nag-aalok ng institutional-grade na imprastraktura para sa mga digital na asset.

Palaging may mga pangamba na maaaring pigilan ng regulasyon ang pagbabago sa isang namumuong espasyo gaya ng Crypto. Sa katunayan, ang pagdating ng AMLD5 sa buong Europe ay maaaring magdala ng mas mataas na aktibidad ng M&A habang ang mga kumpanya ay nagsasama-sama upang matugunan ang tumaas na mga gastos ng regulasyon.

Ang Bottle Pay na nakabase sa UK, isang provider ng pagbabayad ng Cryptocurrency , ay nagsabing magsasara ito noong Disyembre 2019, na binanggit ang paparating na mga patakaran sa money laundering ng EU; Crypto mining pool Simplecoin at Bitcoin gaming platform Chopcoin ay iniulat din na magsasara para sa parehong dahilan.

Samantala, ang Deribit, isang palitan ng Crypto derivatives na nakabase sa Netherlands, ay nagsabi na ito ay nagpaplanong lumipat sa Panama dahil ang bersyon ng AMLD5 ng bansang pinagmulan nito ay "maglalagay ng napakataas na hadlang para sa karamihan ng mga mangangalakal, parehong may regulasyon at cost-wise."

Si David Carlisle, pinuno ng komunidad sa blockchain analytics firm na Elliptic, ay nag-alok ng ibang take. Sinabi niya na ang mga regulasyon ng AMLD5 na ipinataw sa mga Crypto firm ay "mga kinakailangan sa tinapay at mantikilya," kabilang ang mga pamamaraan ng know-your-customer (KYC) at ang pagsubaybay sa mga kahina-hinalang transaksyon. Ang mga kumpanya ay mangangailangan ng isang hinirang na tao upang isakatuparan ang mga gawaing ito, aniya, tulad ng isang opisyal ng pag-uulat ng money-laundering.

"Tiyak na wala kaming narinig na anumang rumbling o intensyon ng mga negosyo na ilipat ang kanilang mga operasyon," sabi ni Carlisle. "Ang Singapore at Switzerland ay dalawang bansa na nagpapakita na maaari kang magkaroon ng balanse sa pagitan ng pagkakaroon ng makabuluhang regulasyon sa lugar at hindi pinipigilan sa pag-akit ng mga negosyo."