Chefe de crimes de moeda digital: DOJ não tem agenda de Bitcoin

Poucos grupos foram tão pioneiros e ativos na tentativa de entender as implicações da moeda digital e da Tecnologia blockchain quanto as autoridades policiais dos EUA.

Apesar do uso e do investimento expandidos, as moedas criptográficas como o Bitcoin continuam a ser amplamente utilizadopara atividades ilícitas. Operadores de mercado negro e extorsionários foram precoces e agressivos em suas tentativas de capitalizar a rede de pagamento digital e sua abordagem semelhante a dinheiro para transações, uma tendência que continua.

Como prova, o Departamento de Justiça, Gabinete do Procurador dos EUA para o Distrito Norte da Califórnia (DOJ), nomeou Kathryn Haun como sua primeira Coordenadora de Crimes de Moeda Digitaleste junho. O cargo coloca Haun à frente de uma força-tarefa multiagências em São Francisco, composta por representantes do Federal Bureau of Investigation (FBI), Homeland Security Investigations (HSI), Internal Revenue Service (IRS) e Secret Service (USSS), entre várias outras organizações federais e estaduais.

Em uma entrevista, Haun rebateu alguns dos equívocos que às vezes proliferam entre os entusiastas da tecnologia, muitos dos quais procuram retratar os interesses de sua agência e do governo dos EUA como estando em desacordo com uma moeda que opera sem o apoio do governo.

Haun enfatizou que o DOJ e outros encarregados de policiar crimes financeiros têm recursos finitos e não estão envolvidos em perseguir uma agenda ampla contra o Bitcoin. Em vez disso, ela sugeriu que a agência para a qual trabalha e a comunidade mais ampla de moeda digital e blockchain compartilham um ponto em comum, argumentando que um ambiente mais seguro para os consumidores, com regulamentações claras para separar os maus atores, é do melhor interesse de todos.

Haun disse ao CoinDesk:

"Todos se beneficiam da clareza. Os participantes do ecossistema, as empresas, o governo – todos se beneficiam de saber quais leis e regulamentações se aplicam à moeda digital e como essas leis se aplicam."

Haun retratou os esforços de agências como o DOJ como apoiadores do objetivo de esclarecer a aplicação das leis e regulamentações existentes dos EUA sobre o assunto. Além disso, ela enfatizou que, embora o DOJ não escreva a lei, ele desempenha um papel ativo na apresentação de casos aos juízes dos EUA que informarão futuras regulamentações.

Conformidade de inicialização

De acordo com Haun, um exemplo do equilíbrio que as agências federais estão tentando alcançar é o esforço conjunto do DOJ com a Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), que resultou na Ripple Labs e uma subsidiária sendomultado em $ 700.000por violações da Lei de Sigilo Bancário.

Haun sugeriu que, embora a Ripple Labs possa ter sido investigada por conduta ocorrida no início de seus dias como uma startup focada em moeda digital, ela não fazia parte de nenhuma "iniciativa ou iniciativa especial" para examinar todo o setor.

"Devido aos amplos esforços de reparação da Ripple, incluindo seu compromisso em aprimorar seus procedimentos existentes de combate à lavagem de dinheiro e conheça seu cliente, entre outros fatores, decidimos não processar a Ripple criminalmente, mas, em vez disso, chegamos a um acordo", explicou Haun.

Haun destacou que não houve indiciamentos ou acusações criminais contra a Ripple Labs ou seus executivos, enquadrando a resolução como um compromisso entre uma agência dos EUA com a responsabilidade de garantir que as empresas financeiras estejam em conformidade com a lei e uma startup que estava operando em um ambiente de rápida evolução.

Ela disse que isso reflete o entendimento entre as agências financeiras de que empresas menores ou em estágio inicial podem não necessariamente ter um funcionário cuja única função seja atuar como um agente de combate à lavagem de dinheiro ou de conformidade.

“Talvez esse indivíduo tenha uma série de papéis diferentes na empresa. Mas o fato de uma empresa ser pequena ou estar apenas começando T significa que ela T precise ter um programa de conformidade em vigor, porque essas são questões importantes para uma empresa de qualquer tamanho ou estágio que devem ser abordadas no começo”, ela continuou, acrescentando:

“Como é frequentemente dito, não existe um programa de conformidade único para todos e, no final das contas, isso depende da base de clientes de cada entidade, do nível de risco e de outros fatores exclusivos dessa entidade.”

Pipeline de investigação

Haun explicou ainda como os casos são levados ao seu conhecimento como Coordenadora de Crimes em Moeda Digital, sugerindo que eles são obtidos por meio de uma variedade de meios.

Os agentes podem receber pistas diretamente de instituições financeiras ou desenvolvê-las por meio de outras fontes. Supostas vítimas, ela disse, podem às vezes relatar crimes diretamente ao departamento por meio de autoridades policiais federais e locais.

No final das contas, ela enfatizou que não havia uma resposta ONE sobre como as pistas para os casos eram desenvolvidas e ONE agência investigativa específica com responsabilidade exclusiva de conduzir as investigações.

"É como perguntar 'qual agência lida com crimes cometidos com dinheiro?'", ela disse. "A resposta é que ONE agência ou unidade sozinha o faz — assim como acontece com outras formas de pagamento, crimes cometidos com moeda digital ou usando novas Tecnologia financeiras abrangem muitas áreas e, consequentemente, várias agências e unidades diferentes dentro dessas agências estão envolvidas nessas investigações."

Como prova disso, ela destacou que alguns dos casos de moeda digital processados publicamente até agora foram marcadamente diferentes em assunto, categorizando o caso contra o ex-agente especial da DEACarl Força e ex-agente do serviço Secret Pontes de Shauncomo fundamentalmente um caso de corrupção pública, enquanto a Ripple Labs era mais uma questão de colarinho branco eRota da Sedamais uma conspiração global de narcóticos.

Embora o departamento tenha registrado um aumento de golpes de extorsão envolvendo Bitcoin, ela disse que a natureza das atividades ilegais cometidas com a Tecnologia é capaz de se expandir para "quase todas as variedades" de crimes.

Quanto às empresas que se mudaram para fora dos EUA em protesto contra o aumento de leis e regulamentações, ela sugeriu que isso T necessariamente influencia as considerações da agência sobre a aplicação das leis existentes.

No entanto, ela enfatizou que o amplo mandato do DOJ para processar atividades criminosas não depende apenas da localização física de um indivíduo ou entidade, acrescentando:

"Digamos que uma bolsa esteja envolvida em lavagem de dinheiro ilegal, e a atividade criminosa subjacente esteja aqui, o que, segundo a lei, é suficiente para afetar a jurisdição deste distrito. Da mesma forma, se a bolsa estiver fazendo negócios no distrito ou direcionando propositalmente suas atividades comerciais aqui, isso também pode ser suficiente. A lei não é tal que uma empresa tenha que ter sede física aqui para se enquadrar na jurisdição aqui."

Função e responsabilidades

A nova função é resultado da experiência de Haun com sindicatos criminosos transnacionais e organizados, roubo de identidade, lavagem de dinheiro e crimes cibernéticos; todas as especialidades que a levaram a ter conhecimento precoce da Tecnologia.

"Cerca de três anos atrás, comecei a focar na área de moeda digital e pagamentos móveis. Vimos mais empresas criminosas organizadas se voltando para a deep web para comprar e vender seus bens e serviços, e também começamos a ver muita sobreposição com mercados onde você poderia comprar itens ilegais com Bitcoin ou outras moedas digitais", ela lembrou. "Então, comecei a perguntar 'O que é Bitcoin?'"

Hoje, a função de Haun, embora em constante evolução, é coordenar os casos do distrito envolvendo moedas digitais e novas tecnologias financeiras; manter-se atualizada sobre os novos desenvolvimentos do setor e conduzir treinamentos com outras agências sobre a Tecnologia.

"O escritório apoiou muito os esforços para focar nessas novas tecnologias. Isso faz muito sentido, já que nosso distrito cobre toda a área da baía e, de muitas maneiras, o Vale do Silício é o marco zero, onde muitas das ações e investimentos nessa esfera estão acontecendo nos EUA", ela explicou.

Seu processo de educação pessoal, disse Haun, continua até hoje. Ela participa de conferências conforme seu trabalho de caso permite e preside reuniões regulares (ela não comentou o quão regulares) de uma força-tarefa onde agências governamentais compartilham informações sobre casos envolvendo moedas digitais.

De acordo com Haun, a força-tarefa começou como um grupo informal de agentes do governo que precisavam entender melhor como navegar nas complexidades de investigar e processar crimes neste ambiente. As primeiras perguntas, ela disse, focaram em assuntos que iam desde como as contas de e-mail Tor funcionavam até as melhores práticas para mandados de apreensão para casos envolvendo Bitcoin.

Haun também está envolvida em tentativas de reunir agentes da lei com membros da indústria de Bitcoin e blockchain. No entanto, ela enfatizou que tal alcance profissional é focado em unir participantes em ambos os campos em direção a objetivos comuns para o bem público.

Haun concluiu:

"Temos que ser capazes de fazer nosso trabalho independentemente de enfrentarmos críticas. T podemos fugir de processos que podem ser impopulares. Nosso trabalho é buscar justiça e fazer cumprir a lei."

Kathryn Haun está falando emConsenso 2015em Nova York. Junte-se a ela no TimesCenter em 10 de setembro. Uma lista depalestrantes do eventopode ser encontrado aqui.

Imagem da sede do DOJvia Shutterstock