GAFI: Regulamentar as bolsas de moeda virtual para combater os riscos de crime

O Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) recomendou um monitoramento mais rigoroso das bolsas e gateways de moedas digitais para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.

O GAFI publicou seu 'Orientação para uma abordagem baseada em risco para moedas virtuais' em uma reunião plenária realizada esta semana em Brisbane.

O documento de 48 páginas reconhece que as moedas digitais trazem vários benefícios econômicos, como redução de custos de transação, inclusão financeira para aqueles que não têm acesso a serviços bancários e facilitação de microtransações.

No entanto, eles também trazem riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo e "outros riscos de crimes que devem ser identificados e mitigados", alerta.

O órgão internacional de vigilância contra a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo realizou a suaterceiro encontro do anosob sua atual presidência australiana.

O que o relatório recomenda

Adotando a descrição padrão 'produtos e serviços de pagamento em moeda virtual' (VCPPS), o mais recente documento do GAFI destaca as casas de câmbio para análise, dizendo que apenas esses gateways representam um risco no momento.

Ele insta seus países-membros a obterem uma maior compreensão de como as moedas digitais e VCPPS funcionam, realizando suas próprias avaliações de risco para identificar riscos potenciais e alocar recursos. Diferentes agências e grupos de Política em cada país devem compartilhar conhecimento para serem mais eficazes, acrescentou.

O relatório recomenda que todas as exchanges sejam registradas e licenciadas, sujeitas ao mesmo escrutínio que outras instituições financeiras e empresas de transferência de dinheiro. Da mesma forma, os VCPPS devem fazer a mesma diligência devida que suas contrapartes tradicionais, e aqueles que aceitam transferências eletrônicas de países estrangeiros devem ter registros adequados de remetentes e beneficiários.

Caso os VCPPS ou indivíduos não cumpram os requisitos acima, o GAFI prescreve uma "série de sanções eficazes, proporcionais e dissuasivas".

Ele reconhece que há, no entanto, dificuldades apresentadas pela natureza amplamente anônima (ou pseudônima) de um blockchain descentralizado, bem como a incapacidade de impedir pagamentos por certos bens proibidos ou transações entre pessoas.

Deve haver cooperação internacional para ajudar os países mais afetados por crimes de ML/FT, incluindo confisco de moedas digitais e assistência à extradição. Qualquer atividade suspeita deve ser relatada às autoridades, com a identidade dos clientes e os endereços de moeda digital registrados.

Semelhante aoMinistério do Interior do Reino UnidoEm declarações divulgadas no início desta semana, o GAFI também menciona a possibilidade de moedas digitais inteiramente novas serem desenvolvidas com mecanismos integrados para mitigar os riscos adicionais das moedas descentralizadas.

GAFI e moedas digitais

GAFI

tem estado de olho na moeda digital há algum tempo, tendo mencionado "moedas digitais descentralizadas" como um tópico digno de análiseem um relatório de 2013.

Publicou umarelatório mais focadoEm meados de 2014 e em março deste ano, defendeu cada moeda digitala ser avaliado separadamenteem seus atributos.

O GAFI tem 36 membros que representam a maioria das principais economias do mundo. Foifundada em 1989para combater a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e "outras ameaças relacionadas à integridade do sistema financeiro internacional".

Há uma presidência rotativa entre os membros, que realizam reuniões plenárias três vezes por ano. Seu relatório sobre recomendações para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo é publicado anualmente.

A Coreia do Sul assumirá a presidência da Austrália a partir de julho.

Veja o relatório completo abaixo:

GAFI: ORIENTAÇÃO PARA UMA ABORDAGEM BASEADA EM RISCO MOEDAS VIRTUAIS

Imagem de lavagem de dinheiro viaShutterstock