FATF: I-regulate ang mga Virtual Currency Exchange para Makalaban sa Mga Panganib sa Krimen

Inirerekomenda ng Financial Action Task Force (FATF) ang mas malapit na pagsubaybay sa mga digital currency exchange at gateway para kontrahin ang money laundering at terrorism financing.

Inilathala ng FATF ang 'Patnubay para sa diskarteng nakabatay sa panganib sa mga virtual na pera' sa isang pulong sa plenaryo na ginanap ngayong linggo sa Brisbane.

Kinikilala ng 48-pahinang dokumento na ang mga digital na pera ay nagdadala ng ilang mga benepisyong pang-ekonomiya tulad ng mga pinababang gastos sa transaksyon, pagsasama sa pananalapi para sa mga walang access sa mga serbisyo sa pagbabangko at ang pagpapadali ng mga microtransactions.

Gayunpaman, nagdadala din sila ng mga panganib ng money laundering at pagpopondo ng terorista at "iba pang mga panganib sa krimen na dapat kilalanin at pagaanin", babala nito.

Ang internasyonal na anti-money laundering at terrorism financing watchdog ay gaganapin nito ikatlong pulong para sa taon sa ilalim ng kasalukuyang pagkapangulo ng Australia nito.

Ano ang inirerekomenda ng ulat

Ang pag-adopt sa karaniwang paglalarawan na 'virtual currency payments products and services' (VCPPS), ang pinakabagong dokumento ng FATF ay nag-iisa ng mga palitan ng pera para sa pagsusuri, na nagsasabing ang mga gateway na ito lamang ang kumakatawan sa isang panganib sa kasalukuyan.

Hinihimok nito ang mga miyembrong bansa nito na magkaroon ng higit na pag-unawa sa kung paano gumagana ang mga digital na pera at VCPPS, na nagsasagawa ng sarili nilang mga pagtatasa ng panganib upang matukoy ang mga potensyal na panganib at maglaan ng mga mapagkukunan. Ang iba't ibang ahensya at grupo ng Policy sa bawat bansa ay dapat magbahagi ng kaalaman upang maging mas epektibo, dagdag nito.

Inirerekomenda ng ulat na lahat ng palitan ay dapat na nakarehistro at may lisensya, na napapailalim sa parehong pagsisiyasat katulad ng iba pang mga institusyong pampinansyal at mga negosyo sa paglilipat ng pera. Gayundin, dapat gawin ng VCPPS ang parehong angkop na pagsusumikap gaya ng kanilang tradisyonal na mga katapat, at ang mga tumatanggap ng wire transfer mula sa mga banyagang bansa ay dapat magkaroon ng sapat na mga talaan ng mga nagpadala at benepisyaryo.

Kung ang VCPPS o mga indibidwal na hindi sumusunod sa mga kinakailangan sa itaas, ang FATF ay nagrereseta ng "hanay ng mabisa, katimbang at dissuasive na mga parusa."

Kinikilala nitong mayroong, gayunpaman, ang mga paghihirap na ipinakita ng higit na hindi kilalang (o pseudonymous) na katangian ng isang desentralisadong blockchain, pati na rin ang kawalan ng kakayahang pigilan ang mga pagbabayad para sa ilang partikular na ipinagbabawal na produkto, o mga transaksyon ng tao-sa-tao.

Dapat magkaroon ng internasyonal na kooperasyon upang tulungan ang mga bansang mas apektado ng mga krimen sa ML/TF, kabilang ang pagkumpiska ng mga digital na pera at tulong sa extradition. Dapat iulat ang anumang kahina-hinalang aktibidad sa mga awtoridad, na may nakatala na pagkakakilanlan ng mga customer at mga address ng digital currency.

Katulad ng UK Home Office mga pahayag na natuklasan noong unang bahagi ng linggong ito, binanggit din ng FATF ang posibilidad ng mga ganap na bagong digital na pera na binuo gamit ang mga built-in na mekanismo para mabawasan ang mga karagdagang panganib ng mga desentralisadong pera.

FATF at mga digital na pera

FATF

Matagal nang may pagtingin sa digital currency, na binanggit ang "desentralisadong digital currency" bilang isang paksang karapat-dapat sa pagsusuri sa isang ulat noong 2013.

Inilathala nito ang a mas nakatutok na ulat kalagitnaan ng 2014 at noong Marso sa taong ito ay nagtaguyod ito para sa bawat digital na pera upang suriin nang hiwalay sa mga katangian nito.

Ang FATF ay mayroong 36 na miyembro na kumakatawan sa karamihan ng mga pangunahing ekonomiya sa mundo. Ito ay itinatag noong 1989 upang labanan ang money laundering, pagpopondo sa terorismo at "iba pang mga kaugnay na banta sa integridad ng internasyonal na sistema ng pananalapi".

Mayroong umiikot na pagkapangulo sa mga miyembro, na nagdaraos ng mga pulong sa plenaryo tatlong beses bawat taon. Ang ulat nito sa mga rekomendasyon upang labanan ang money laundering at pagpopondo ng terorista ay inilalathala taun-taon.

Papalitan ng South Korea ang pagkapangulo mula sa Australia simula Hulyo.

Tingnan ang ulat nang buo sa ibaba:

FATF: GABAY PARA SA RISK-BASED APPROACH VIRTUAL CURRENCIES

Larawan ng money laundering sa pamamagitan ng Shutterstock