O órgão de fiscalização financeira repensa a orientação AML para bancos e Bitcoin

O Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) tomou nota dos problemas que dificultam as parcerias entre empresas de Bitcoin e bancos.

Numa reunião em Bruxelas com figuras da indústria na sexta-feira passada,o Maker de Política de combate à lavagem de dinheiropropôs uma abordagem baseada em risco que garante que cada negócio de moeda digital seja avaliado individualmente.

Uma abordagem baseada em risco significa que os bancos identificam e avaliam os riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo aos quais estão expostos, definindo as medidas de mitigação apropriadas.

A obtenção de um parceiro bancário provou ser notoriamentedifícil para negócios de Bitcoin . A proposta do GAFI espera afastar o setor de moeda digital do atual modelo de redução de risco que, de acordo com fontes do setor, tem visto bancos fechando ou negando contas bancárias para negócios de Bitcoin , citando lavagem de dinheiro como um termo geral.

O Maker de Política discutiu seus planos na reunião plenária para obter a Opinião de insiders da indústria de moeda digital. Siân Jones, o co-líder do grupo de regulamentação e banco no Associação de Moeda Digital do Reino Unidoestava presente.

Ela disse ao CoinDesk:

"De certa forma, a organização apoia os negócios de Bitcoin e não lhes negam contas bancárias. Acho que também há preocupação de que, ao negar [contas bancárias a] indústrias inteiras ou setores de indústrias, haja a consequência não intencional de levar os sistemas de transmissão de dinheiro para a clandestinidade."

Jones Opinião que o GAFI não quer ridicularizar a lavagem de dinheiro, mas está preocupado em aprender mais sobre o problema para administrá-lo de "maneira eficaz e apropriada".

Ela concluiu:

"Senti que a sessão foi muito construtiva, houve um bom diálogo. O GAFI estava ouvindo e houve uma boa demonstração que indicou que eles realmente entenderam algumas das questões [enfrentadas pela indústria]."

Regulamentação da moeda digital

GAFI

também se concentrou nas diferentes abordagens adotadas por alguns países para regular e supervisionar as trocas de moeda digital – com o governo do Reino Unido recentementeanunciandoque estava planejando aplicar regulamentações antilavagem de dinheiro às moedas digitais no início deste mês.

Moderada pelos copresidentes do GAFI, Jennifer Fowler e Juan Manuel Serrano Vega, a reunião plenária teve como objetivo dar continuidade à Reunião Consultiva do Setor Privado de 2014 e àpublicação de um relatório que estabeleceu uma estrutura conceitual de definições-chave para formar a base para o desenvolvimento futuro de Política .

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