Diretor da FinCEN: Não queremos vilanizar o Bitcoin

A Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) tem sido até o momento uma das agências federais dos EUA mais ativas – e mais controversas – a abordar o ecossistema do Bitcoin , fazendo isso por meio de uma série de decisões publicadas com o objetivo de fornecer clareza ao setor.

Fundada em 1990, aagência dos EUAé responsável por coletar informações sobre transações financeiras que podem ser usadas para dar suporte à lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e crimes financeiros. O FinCEN abordou as moedas virtuais emergentes pela primeira vez em 2008 e tem sido simultaneamenteelogiado por envolvendo-se com o ecossistema Bitcoin , enquanto enfrenta críticas daqueles que dizem que seus esforços têm inovação às vezes sufocada.

Em uma nova entrevista com CoinDesk, o diretor da FinCEN Jennifer Shasky Calvery agiu para contrariar essa narrativa, reiterando que, embora o principal objetivo de sua agência seja proteger empresas e cidadãos nacionais, a FinCEN continua comprometida em minimizar o fardo das startups de Bitcoin e moeda digital que estão fazendo esforços de boa-fé para cumprir a regulamentação.

Calvery disse ao CoinDesk:

"Nós T começamos com um produto e o difamamos, nós difamamos os maus atores e descobrimos o que eles estão fazendo com seu dinheiro."

Além disso, Calvery disse que a FinCEN está buscando, de forma mais ampla, obter o apoio do ecossistema doméstico de Bitcoin , sugerindo que a indústria deve tentar demonstrar como a Tecnologia pode ser uma ajuda para agências de segurança pública e organizações como a FinCEN:

"Eu tentaria lançar o desafio para a própria indústria. [...] Pedimos que você pense sobre isso de uma perspectiva antilavagem de dinheiro (AML), o que você poderia incorporar [à Tecnologia]? [...] Eu desafiaria seus leitores a pensar sobre isso da nossa perspectiva e ver se eles T ter algumas ideias."

Os comentários vêm como parte de uma ampla entrevista com a CoinDesk , na qual Calvery discutiu os desenvolvimentos no campo da moeda digital, a moeda de Nova York Proposta BitLicense e o que a FinCEN espera das empresas de Bitcoin que buscam atender ao público dos EUA.

Bitcoin se destaca em relação às preocupações com o crime

Ao longo da entrevista, Calvery tentou deixar clara sua crença de que o Bitcoin como Tecnologia não é mais suscetível ao uso criminoso do que outros serviços financeiros.

Em vez disso, Calvery disse que o status do bitcoin como um novato no ecossistema financeiro o tornou alvo de malfeitores.

Ela sugeriu que a FinCEN acredita que a comunidade Bitcoin está tomando medidas para combater o uso da tecnologia em Mercados obscuros e comércio ilícito, mas que algumas empresas estão ativamente dificultando isso para sua agência. No geral, no entanto, seu tom foi indiscutivelmente mais suave do que ementrevistas no início deste ano, quando a Silk Road e seus casos relacionados à aplicação da leimanchetes dominadas.

Calvery disse:

"Você vê a indústria respondendo e tentando colocar controles nisso. Então você vê a indústria surgindo em torno de algumas dessas coisas, mas ao mesmo tempo, você também vê empresas surgindo tentando dificultar a aplicação da lei."

Calvery indicou que a FinCEN está atualmente pesquisandoassinaturas de anel, uma assinatura criptográfica na qual uma ação é atribuída apenas a um grupo, ecopos, um tipo de serviço de mistura que visa ocultar a origem das transações.

Negociantes informais de Bitcoin no radar

Em consonância com seu mandato como principal regulador de AML para os EUA, Calvery afirmou que todos os membros do ecossistema Bitcoin que estão sob a orientação da FinCEN devem Siga suas diretrizes.

Uma preocupação especial, disse Calvery, são os negociantes informais de Bitcoin que podem pensar que podem operar fora da supervisão da agência.

"Ouvi relatos de que há pessoas que dizem que vão esperar para ver se há alguma aplicação por trás de nossas exigências antes de levarem isso muito a sério, então isso é lamentável. Tenho que ouvir que as pessoas querem ver as pessoas fazendo algo errado e tomar medidas antes de estarem dispostas a obedecer, mas estamos dispostos a fazer isso se for preciso", disse ela.

Quanto a quantas empresas de Bitcoin podem estar seguindo sua orientação, Calvery disse que ela só pode especular, já que empresas de serviços financeiros (MSBs) não precisam se registrar como empresas de Bitcoin :

"Às vezes você consegue saber pelo nome ou sabemos quem é, e outras vezes não fica claro, então T posso dar estatísticas perfeitas sobre quantos se registraram."

No entanto, Calvery pretendia caracterizar sua agência como uma ONE aberta a se envolver com negócios de Bitcoin e disse que foi incentivada por startups de Bitcoin que contrataram profissionais experientes em conformidade com a AML.

Para aqueles que não têm pessoal tão experiente, Calvery disse que oCentro de Recursos FinCENestá disponível para fornecer respostas em 24 horas. Perguntas mais específicas, ela indicou, receberão respostas por escrito para serem publicadas no site da FinCEN.

Uma fatia da torta

Calvery também comentou sobre como a FinCEN se encaixa na estrutura mais ampla das organizações reguladoras dos EUA, alertando que a agência é apenas uma "fatia do bolo" que inclui agências dedicadas aos Mercados de capitais, proteção ao consumidor, segurança e solidez.

Calvery sugeriu que, embora a FinCEN tenha sido pioneira, outras agências estão agora começando a avaliar como o Bitcoin e a moeda digital se enquadram em seus mandatos, dizendo:

"T temos essas fatias do bolo e certamente um bom controle financeiro deve incluir todas essas coisas. Claro, estaríamos procurando que todas as outras agências responsáveis ​​por esses tipos de preocupações se concentrassem nelas e acho que estamos vendo isso crescer."

Por sua vez, Calvery indicou que a FinCEN está tentando criar uma estrutura consistente em todo o ecossistema financeiro, que abranja tudo, desde dinheiro até cartões de crédito e Bitcoin.

"Acho que somos agnósticos em termos de como pensamos sobre qualquer indústria ou produto. Para nós, toda indústria e produto através do qual o valor flui fornece uma oportunidade para criminosos e maus atores tirarem vantagem disso", acrescentou Calvery.

BitLicense não é específico de tecnologia

Calvery também opinou sobre o debate em torno da proposta BitLicense de Nova York, sugerindo que ela T acredita que ela seja específica de uma tecnologia, como alguns no setor alegaram.

"Quando li, vi muitos conceitos com os quais eu já estava familiarizado, de Nova York e de outros lugares", disse Calvery.

Embora tenha elogiado Ben Lawsky por desempenhar um papel de liderança no projeto, Calvery indicou sua crença de que o regulador de Nova York, assim como sua própria organização, também precisa do apoio de algumas outras agências federais.

Calvery disse ao CoinDesk:

"Eu diria que nós apenas fazemos o AML aqui e que há todos esses outros aspectos, seja segurança e solidez ou proteção ao consumidor que precisam ser pensados. Ben Lawsky, de onde ele está, é alguém que precisa pensar sobre várias dessas outras coisas."

Controles semelhantes a dinheiro na mesa

Mais amplamente, Calvery sugeriu que a FinCEN acredita que pode precisar alterar sua abordagem para Bitcoin e moeda digital caso a Tecnologia seja adotada mais amplamente. Calvery propôs pela primeira vez um caminho semelhante para a agência nas audiências do Senado dos EUA sobre Bitcoin novembro passado.

No entanto, seus comentários sugerem que esse cenário ainda pode estar distante, quando for possível que um número maior de indivíduos conduza suas finanças exclusivamente no ecossistema Bitcoin .

Calvery disse:

"Talvez precisemos começar a pensar em uma abordagem diferente, seja uma abordagem mais baseada em dinheiro ou algo mais, mas certamente é algo que estamos observando e tentando nos KEEP ."

Leia a entrevista completa de Calvery com a CoinDesk.

Imagens viaFinCEN;Shutterstock