Director de FinCEN: No pretendemos demonizar a Bitcoin

La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) ha sido hasta la fecha una de las agencias federales estadounidenses más activas –y más controvertidas– en abordar el ecosistema de Bitcoin , haciéndolo a través de una serie de resoluciones publicadas que apuntan a brindar claridad a la industria.

Fundada en 1990, laAgencia estadounidenseEs responsable de recopilar información sobre transacciones financieras que puedan utilizarse para apoyar el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y los delitos financieros. La FinCEN abordó por primera vez las monedas virtuales emergentes en 2008 y, simultáneamente, ha...elogiado por involucrarse con el ecosistema de Bitcoin , mientras enfrenta críticas de aquellos que dicen que sus esfuerzos han A veces la innovación se ve sofocada.

En una nueva entrevista con CoinDesk, el director de FinCEN Jennifer Shasky Calvery ha tomado medidas para contrarrestar esta narrativa, reiterando que si bien el objetivo principal de su agencia es proteger a las empresas y ciudadanos nacionales, FinCEN sigue comprometida a minimizar la carga de las nuevas empresas de Bitcoin y monedas digitales que están haciendo esfuerzos de buena fe para cumplir con la regulación.

Calvery le dijo a CoinDesk:

"No empezamos con un producto y demonizamos el producto, demonizamos a los malos actores y descubrimos qué están haciendo con su dinero".

Además, Calvery afirmó que FinCEN busca de manera más amplia obtener el apoyo del ecosistema nacional de Bitcoin , sugiriendo que la industria debería intentar demostrar cómo la Tecnología podría ser una ayuda para las agencias de aplicación de la ley y organizaciones como FinCEN:

Intentaría plantear el desafío a la propia industria. [...] Les pedimos que lo consideren desde una perspectiva antilavado de dinero (ALD), ¿qué podrían incorporar [a la Tecnología]? [...] Retaría a sus lectores a que lo consideren desde nuestra perspectiva y a ver si T aportar algunas ideas.

Los comentarios surgen como parte de una entrevista de amplio alcance con CoinDesk en la que Calvery discutió los avances en el campo de la moneda digital, la Propuesta de BitLicense y lo que FinCEN espera de las empresas de Bitcoin que buscan servir al público estadounidense.

Bitcoin se intensifica ante las preocupaciones por la delincuencia

A lo largo de la entrevista, Calvery intentó dejar en claro su creencia de que Bitcoin como Tecnología no es más susceptible al uso indebido delictivo que otros servicios financieros.

Por el contrario, Calvery dijo que el estatus de Bitcoin como recién llegado al ecosistema financiero lo ha convertido en el blanco de malos actores.

Sugirió que FinCEN cree que la comunidad Bitcoin está tomando medidas para combatir el uso de la tecnología en Mercados negros y comercio ilícito, pero que algunas empresas se lo están poniendo difícil a su agencia. En general, sin embargo, su tono fue posiblemente más suave que enentrevistas a principios de este año, cuando Silk Road y sus casos relacionados con la aplicación de la leyTitulares dominados.

Calvery dijo:

Se ve a la industria respondiendo e intentando controlar esto. Se ve el surgimiento de industrias en torno a algunos de estos temas, pero al mismo tiempo, también se ven empresas que intentan dificultar la aplicación de la ley.

Calvery indicó que FinCEN está investigando actualmentefirmas de anillo, una firma criptográfica en la que una acción se atribuye únicamente a un grupo, yvasos, un tipo de servicio de mezcla destinado a ocultar el origen de las transacciones.

Comerciantes informales de Bitcoin en el radar

En consonancia con su mandato como principal regulador antilavado de dinero en Estados Unidos, Calvery afirmó que todos los miembros del ecosistema de Bitcoin que caen bajo la guía de FinCEN deben Síguenos sus directivas.

De particular preocupación, dijo Calvery, son los comerciantes informales de Bitcoin que pueden pensar que pueden operar fuera de la supervisión de la agencia.

"He oído que hay quienes dicen que esperarán a ver si se cumplen nuestros requisitos antes de tomárselo demasiado en serio, lo cual es lamentable. Me consta que la gente quiere ver a otros hacer algo mal y tomar medidas antes de estar dispuestos a cumplir, pero estamos dispuestos a hacerlo si es necesario", dijo.

En cuanto a cuántas empresas de Bitcoin podrían seguir su guía, Calvery dijo que solo puede especular, dado que las empresas de servicios monetarios (MSB) no necesitan registrarse como una empresa de Bitcoin :

"A veces se puede saber por el nombre o sabemos quién es, y otras veces no está claro, por lo que no puedo darle estadísticas exactas sobre cuántos se han registrado".

Sin embargo, Calvery intentó caracterizar a su agencia como una que está abierta a interactuar con empresas de Bitcoin , y dijo que se ha sentido alentada por las nuevas empresas de Bitcoin que han contratado a profesionales con experiencia en cumplimiento de AML.

A aquellos que no cuentan con personal con tanta experiencia, Calvery les dijo queCentro de recursos de FinCENEstá disponible para responder en 24 horas. Las preguntas más específicas, indicó, recibirán respuestas por escrito que se publicarán en el sitio web de FinCEN.

Una rebanada del pastel

Calvery también comentó sobre cómo FinCEN encaja en el marco más amplio de las organizaciones reguladoras de Estados Unidos, advirtiendo que la agencia es sólo una "porción de un pastel" que incluye agencias dedicadas a los Mercados de capitales, la protección del consumidor y la seguridad y solidez.

Calvery sugirió que si bien FinCEN ha sido pionero, otras agencias ahora están comenzando a evaluar cómo Bitcoin y las monedas digitales caen dentro de sus mandatos, diciendo:

No tenemos esas porciones del pastel en absoluto y, sin duda, un buen control financiero debería incluir todos esos aspectos. Por supuesto, buscaríamos que todas las demás agencias responsables de ese tipo de asuntos se centraran en ellos, y creo que estamos viendo un crecimiento en ese aspecto.

Por su parte, Calvery indicó que FinCEN está tratando de crear un marco consistente en todo el ecosistema financiero, ONE que cubra todo, desde efectivo hasta tarjetas de crédito y Bitcoin.

"Supongo que somos agnósticos en cuanto a nuestra perspectiva sobre cualquier industria o producto. Para nosotros, cada industria y producto a través del cual fluye valor ofrece una oportunidad para que delincuentes y actores maliciosos se aprovechen de ello", añadió Calvery.

BitLicense no es específica de la tecnología

Calvery también intervino en el debate en torno a la propuesta BitLicense de Nueva York, sugiriendo que no cree que sea específica de una tecnología, como han alegado algunos en la industria.

"Cuando lo revisé, vi muchos conceptos con los que ya estaba familiarizado de Nueva York y otros lugares", dijo Calvery.

Aunque elogió a Ben Lawsky por desempeñar un papel de liderazgo en el proyecto, Calvery indicó su creencia de que el regulador de Nueva York, como su propia organización, también necesita el apoyo de algunas otras agencias federales.

Calvery le dijo a CoinDesk:

Diría que aquí solo nos centramos en la lucha contra el lavado de dinero y que hay que considerar todos estos otros aspectos, ya sea la seguridad y la solidez o la protección del consumidor. Ben Lawsky, desde su perspectiva, es alguien que debe considerar varios de estos otros aspectos.

Controles similares al efectivo sobre la mesa

En términos más generales, Calvery sugirió que FinCEN cree que podría necesitar modificar su enfoque hacia el Bitcoin y las monedas digitales si la Tecnología se adopta más ampliamente. Calvery propuso inicialmente un camino similar para la agencia en las audiencias del Senado de EE. UU. sobre el Bitcoin. el pasado noviembre.

Sin embargo, sus comentarios sugieren que este escenario puede estar todavía muy lejos en el futuro, cuando sea posible para un mayor número de personas gestionar sus finanzas exclusivamente en el ecosistema de Bitcoin .

Calvery dijo:

Quizás debamos empezar a pensar en un enfoque diferente, ya sea uno más basado en el efectivo o algo más, pero sin duda es algo que estamos vigilando y tratando de KEEP .

Lea la entrevista completa de Calvery con CoinDesk.

Imágenes víaFinCEN;Shutterstock