Bitcoin apresenta o último relatório de atividades suspeitas da FinCEN

A Rede de Repressão a Crimes Financeiros dos EUA (FinCEN) publicou uma nova análise do Relatório de Atividades Suspeitas (SAR) e, notavelmente, o boletim abrange o Bitcoin.

FinCEN

, que é um departamento do Departamento do Tesouro, já se pronunciou sobre o Bitcoin no passado. Nos últimos seis meses, decidiu que mineradores e investidores de Bitcoin, assim como serviços de mineração em nuvem e custódiaconstruídos no protocolo Bitcoin , não são transmissores de dinheiro.

A FinCEN é encarregada de policiar transações financeiras nos EUA e todos os transmissores de dinheiro devem se registrar no bureau. Esse problema tem dificultado o desenvolvimento de várias iniciativas e negócios de Bitcoin nos EUA, já que muitos negócios relacionados a bitcoin tiveram que se registrar como transmissores de dinheiro e atender aos padrões exigentesnecessário para o registro FinCEN.

Atividade suspeita de Bitcoin

Em seuúltimo boletim técnicoA FinCEN descreve os potenciais benefícios oferecidos pelas moedas digitais, mas também alerta que os mesmos atributos que as tornam atraentes para usuários legais também atraem agentes ilícitos.

A FinCEN explica por que começou a cobrir moedas digitais em seus boletins:

“A FinCEN está observando um aumento no número de SARs sinalizando moedas virtuais como um componente de atividade suspeita. Como todos os métodos de pagamento emergentes, entender as moedas virtuais é essencial para a preparação e o arquivamento perspicazes de SAR, e por esse motivo exploramos moedas virtuais, e Bitcoin em particular, neste Industry Snapshot.”

A FinCEN continua explicando como diferentes componentes da rede Bitcoin podem se envolver involuntariamente em transações suspeitas.

“Cada instituição tem um ponto de vista único para observar essas transações e identificar atividades suspeitas. A FinCEN incentiva o uso do compartilhamento de informações sob 314(b) neste contexto”, disse a FinCEN.

A FinCEN aponta que diferentes instituições financeiras provavelmente verão diferentes elementos da mesma atividade suspeita devido a seus diferentes papéis no sistema. Portanto, é vital compartilhar informações, diz.

Rastreando suspeitos

A FinCEN diz que as informações fornecidas sobre os usuários são “muito úteis” para a análise de atividades suspeitas envolvendo moedas digitais. Alguns desses usuários podem estar envolvidos em atividades ilícitas de mercado e os dados de transferência que podem rastreá-los até as bolsas de moedas digitais usadas são importantes.

Embora a especulação com Bitcoin não seja ilegal, a FinCEN alerta que a especulação pode compartilhar uma pegada de transação com outras atividades suspeitas, como Programas de Investimento de Alto Rendimento (HYIP) ou esquemas Ponzi envolvendo Bitcoin. Instituições depositárias, corretoras e negociantes são os participantes mais prováveis ​​de notar tal atividade. Os negociantes podem ser rastreados usando informações de instituições depositárias, ajudando a descobrir negócios não registrados.

Os bancos detêm informações vitais sobre os participantes do mercado e a FinCEN diz que essas instituições têm um “ponto de vista único”, pois conseguem ver transferências de fundos agregados de e para bolsas estrangeiras. Os transmissores e intermediários de dinheiro têm um ponto de vista semelhante, pois aceitam vários mecanismos de pagamento que podem ser usados para identificar clientes e negociadores nos EUA e no exterior.

As bolsas de Bitcoin podem ajudar

O uso de moedas digitais por hackers e outros criminosos cibernéticos envolvidos em sequestro de contas é outra preocupação. A FinCEN diz que as empresas de serviços financeiros (MSBs) estão em posição única para ajudar em tais investigações, pois podem rastrear para onde o dinheiro de contas bancárias comprometidas foi canalizado e onde foi convertido em moeda digital. As bolsas de moedas digitais e outras operadoras no espaço oferecem a outra peça do quebra-cabeça, pois conduzem transações dentro da Cripto .

“Por exemplo, os corretores podem saber quando os usuários enviam Bitcoin para outros usuários que são clientes da mesma corretora ou podem comparar endereços de Bitcoin associados a atividades ilícitas com a atividade de endereços que eles emitiram para seus clientes”, explicou a FinCEN.

A FinCEN conclui que os relatórios SAR arquivados por várias entidades podem fornecer informações valiosas relacionadas a contas, propriedade e outras informações de identificação, incluindo endereços de Bitcoin associados a atividades suspeitas.