Bitcoin figure dans le dernier rapport d'activité suspecte du FinCEN

Le réseau américain de lutte contre la criminalité financière (FinCEN) a publié une nouvelle analyse du rapport d'activité suspecte (SAR) et, notamment, le bulletin couvre le Bitcoin.

FinCEN

, un bureau du Département du Trésor, s'est déjà prononcé sur le Bitcoin par le passé. Au cours des six derniers mois, il a statué que mineurs et investisseurs de Bitcoin, ainsi que services de cloud mining et d'entiercementconstruits sur le protocole Bitcoin , ne sont pas des transmetteurs d'argent.

Le FinCEN est chargé de surveiller les transactions financières aux États-Unis, et tous les émetteurs de fonds sont tenus de s'enregistrer auprès de lui. Ce problème a freiné le développement de plusieurs initiatives et entreprises Bitcoin aux États-Unis, car de nombreuses entreprises liées au bitcoin ont dû s'enregistrer comme émetteurs de fonds et satisfaire aux exigences. normes rigoureusesrequis pour l'enregistrement FinCEN.

Activité Bitcoin suspecte

Dans sondernier bulletin techniqueLe FinCEN souligne les avantages potentiels offerts par les monnaies numériques, mais prévient également que les mêmes attributs qui les rendent attrayantes pour les utilisateurs légaux attirent également les acteurs illicites.

Le FinCEN explique pourquoi il a commencé à couvrir les monnaies numériques dans ses bulletins :

Le FinCEN observe une augmentation du nombre de signalements d'incidents suspects (SAR) signalant les monnaies virtuelles comme un élément d'activité suspecte. Comme pour tous les nouveaux modes de paiement, la compréhension des monnaies virtuelles est essentielle pour préparer et déposer des SAR de manière éclairée. C'est pourquoi nous explorons les monnaies virtuelles, et le Bitcoin en particulier, dans cet aperçu du secteur.

Le FinCEN explique ensuite comment différents composants du réseau Bitcoin peuvent involontairement être impliqués dans des transactions suspectes.

« Chaque institution dispose d'un point de vue unique pour observer ces transactions et identifier les activités suspectes. Le FinCEN encourage le partage d'informations en vertu de l'article 314(b) dans ce contexte », a déclaré le FinCEN.

Le FinCEN souligne que les différentes institutions financières sont susceptibles de détecter différents éléments d'une même activité suspecte en raison de leurs rôles distincts au sein du système. Il est donc essentiel de partager les informations, précise-t-il.

Traquer les suspects

Le FinCEN affirme que les informations fournies sur les utilisateurs sont « très utiles » pour l'analyse des activités suspectes impliquant des monnaies numériques. Certains de ces utilisateurs peuvent être impliqués dans des activités de marché illicites et les données de virement permettant de les retracer jusqu'aux plateformes d'échange de monnaies numériques utilisées sont importantes.

Bien que la spéculation sur le Bitcoin ne soit pas illégale, le FinCEN prévient qu'elle peut partager une empreinte transactionnelle avec d'autres activités suspectes, telles que les programmes d'investissement à haut rendement (HYIP) ou les systèmes de Ponzi impliquant le Bitcoin. Les institutions de dépôt, les courtiers et les négociants sont les acteurs les plus susceptibles de détecter de telles activités. Les négociants peuvent être identifiés grâce aux informations fournies par les institutions de dépôt, ce qui permet de démasquer les entreprises non enregistrées.

Les banques détiennent des informations vitales sur les acteurs du marché et le FinCEN affirme que ces institutions disposent d'un « point de vue unique » car elles sont en mesure de voir l'ensemble des transferts de fonds vers et depuis les bourses étrangères. Les émetteurs de fonds et les intermédiaires bénéficient d'un point de vue similaire, car ils acceptent divers mécanismes de paiement qui peuvent être utilisés pour identifier les clients et les courtiers aux États-Unis et à l'étranger.

Les échanges Bitcoin peuvent aider

L'utilisation de monnaies numériques par des pirates informatiques et autres cybercriminels impliqués dans des piratages de comptes constitue une autre préoccupation. Le FinCEN affirme que les entreprises de services monétaires (ESM) sont particulièrement bien placées pour contribuer à ces enquêtes, car elles peuvent retracer la provenance de l'argent provenant de comptes bancaires compromis et sa conversion en monnaie numérique. Les plateformes d'échange de monnaies numériques et autres opérateurs du secteur constituent l'autre pièce du puzzle, car ils effectuent des transactions au sein de la Crypto .

« Par exemple, les échangeurs peuvent savoir quand les utilisateurs envoient des Bitcoin à d'autres utilisateurs qui sont clients de ce même échange ou peuvent être en mesure de comparer les adresses Bitcoin associées à une activité illicite avec l'activité des adresses qu'ils ont émises à leurs clients », a expliqué FinCEN.

Le FinCEN conclut que les rapports SAR déposés par diverses entités peuvent fournir des informations précieuses liées aux comptes, à la propriété et à d'autres informations d'identification, y compris les adresses Bitcoin associées à une activité suspecte.