Pequena empresa de caixas eletrônicos de Bitcoin planeja lutar contra o regulador suíço gigante na batalha de Davi contra Golias

• A operadora de 45 caixas eletrônicos de Bitcoin na Suíça está dando prosseguimento a uma reclamação contra a FINMA por reduzir os limites de transações em caixas eletrônicos de Bitcoin que exigem que os usuários revelem sua identidade.
• A FINMA diz que os caixas eletrônicos de Bitcoin são usados ​​por traficantes de drogas, daí a necessidade de endurecer as regras.
• A Bity levantou quase 20.000 francos suíços para pagar suas contas legais.

Enquanto os governos reprimem as Cripto após as explosões de 2022, uma operadora de caixa eletrônico de Bitcoin relativamente pequena na Suíça está reagindo ao principal regulador de Mercados do país, argumentando que suas regras são muito onerosas.

A Bity, empresa de nove anos que administra 45 caixas eletrônicos na Suíça, iniciou uma disputa entre Davi e Goliasdesafio legalcontra a Autoridade de Supervisão do Mercado Financeiro (FINMA) e édoações de financiamento coletivo para ajudar a pagar suas contas legais, dizendo aos potenciais Colaboradores: “A FINMA está lutando Cripto! Estamos lutando de volta!”

Até agora, arrecadou quase 20.000 francos suíços (cerca de US$ 23.000) em direção à meta de 25.000 francos.

O que irritou Bity foi a FINMA endurecendo as regras de conheça seu cliente (KYC). Qualquer pessoa que use um caixa eletrônico de Bitcoin na Suíça agora deve fazer uma verificação KYC – em outras palavras, revelar sua identidade – se transacionar mais de 1.000 francos (cerca de US$ 1.150) em um período de 30 dias. Isso está sendo implementado de forma antidemocrática, disse o presidente do Bity, Alexis Roussel, em uma entrevista.

A reclamação da Bity aponta para o que ela vê como uma área cinzenta regulatória, uma vez que as entidades licenciadas pela FINMA não incluem negócios do tipo transferência de dinheiro, e deveria caber às organizações autorreguladoras (SROs), como a associação de padrões financeiros.VQFpara definir como os membros melhor implementam as leis de combate à lavagem de dinheiro.

No entanto, o poder brando da FINMA fez com que essas SROs incluíssem automaticamente novas regras e se tornassem uma câmara de eco, sem uma capacidade clara de contestar legalmente essas regras, de acordo com Roussel.

“Normalmente, esta Portaria se aplica somente a empresas que têm uma licença com a FINMA”, disse Roussel. “T se aplica a empresas como a Bity ou como a Western Union ou qualquer gestora de patrimônio. Mas há um sistema de soft power em jogo aqui que é muito confuso, e sempre que [a FINMA] coloca algo em sua própria Portaria, todas as outras organizações autorreguladoras têm que Siga esta regra.”

Posição da FINMA

No entanto, essas empresas de transferência de dinheiro estão sujeitas a “obrigações de monitoramento de due diligence sob a AMLA [Lei Anti-Lavagem de Dinheiro]”, disse a FINMA, recusando-se a comentar especificamente sobre a reclamação da Bity.

“O pano de fundo para a redução do limite não são apenas os padrões internacionais (recomendação do GAFI, o órgão normativo no campo de combate à lavagem de dinheiro, que definiu o limite de USD/EUR 1000 para moedas virtuais), mas também os altos riscos de lavagem de dinheiro associados a tais serviços”, disse a FINMA em uma declaração por e-mail.

“De fato, há evidências concretas de que caixas eletrônicos de Criptomoeda na Suíça foram usados ​​indevidamente como meio de pagamento comum por certas redes de tráfico de drogas”, acrescentou a FINMA, citando reportagens da mídia sobre o caso Vitamintaube.

A organização autorreguladora VQF não respondeu aos pedidos de comentários.

Segundo Roussel, advogado de profissão e também diretor de operações dastartup Nym focada em privacidade de Cripto, A FINMA alterou as regras para caixas eletrônicos de Bitcoin sem fazer nenhuma análise e ignorando todas as respondentes de uma consulta, que se opuseram uniformemente à mudança proposta.

Roussell também destacou que o Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI), que informa os reguladores sobre coisas como a redução de limites de transações para identificar pessoas no sistema financeiro, é “um sistema não democrático que não tem jurisdição na Suíça”.

Além disso, a "evidência concreta" da FINMA de que caixas eletrônicos de Criptomoeda na Suíça são usados ​​por redes de tráfico de drogas é baseada em reportagens sensacionalistas da mídia, disse Roussel, centradas em um punhado de caixas eletrônicos de Cripto não conformes, agrupados em torno de uma estação ferroviária na Suíça, nenhum dos quais ainda está em operação.

“A indústria de Cripto está mais forte agora e T será controlada tão facilmente como foi no passado”, disse Roussel. “A FINMA conseguiu fazer isso porque nunca foi colocada em xeque.”

CORREÇÃO (31 de julho de 2023, 17:02 UTC):Fornece o título correto de Alexis Roussel, que é presidente da Bity.