Ang Maliit na Bitcoin ATM Firm ay Plano na Labanan ang Giant Swiss Regulator sa David vs Goliath Battle

• Ang operator ng 45 Bitcoin ATM sa Switzerland ay nagpapatuloy sa isang reklamo laban sa FINMA para sa pagpapababa ng mga limitasyon sa mga transaksyon sa Bitcoin ATM na nangangailangan ng mga user na ipakita ang kanilang pagkakakilanlan.
• Sinasabi ng FINMA na ang mga Bitcoin ATM ay ginagamit ng mga trafficker ng droga, kaya kailangang higpitan ang mga patakaran.
• Ang Bity ay nag-crowdfunded ng halos 20,000 Swiss franc upang bayaran ang mga legal na bill nito.

Habang pinipigilan ng mga pamahalaan ang Crypto kasunod ng mga pagsabog noong 2022, ang isang medyo maliit Bitcoin ATM operator sa Switzerland ay tumutulak laban sa pangunahing regulator ng Markets ng bansang iyon, na sinasabing masyadong mabigat ang mga patakaran nito.

Si Bity, ang siyam na taong gulang na kumpanya na nagpapatakbo ng 45 ATM sa Switzerland, ay nagsimula ng isang David-versus-Goliath legal na hamon laban sa Financial Market Supervisory Authority (FINMA), at ay crowdfunding na mga donasyon upang makatulong sa pagbabayad ng mga legal na bayarin nito, na nagsasabi sa mga potensyal Contributors: "Nilalaban ng FINMA ang Crypto! Lumalaban kami!"

Nakataas ito ng halos 20,000 Swiss franc (mga $23,000) sa ngayon patungo sa layunin nitong 25,000-franc.

Ang ikinagalit ni Bity ay ang paghihigpit ng FINMA sa mga panuntunan ng know-your-customer (KYC). Ang sinumang gumagamit ng Bitcoin ATM sa Switzerland ay dapat na ngayong magsagawa ng KYC check - sa madaling salita, ipakita ang kanilang pagkakakilanlan - kung sila ay nakipagtransaksyon ng higit sa 1,000 francs (mga $1,150) sa loob ng 30 araw. Ito ay ipinatupad sa isang hindi demokratikong paraan, sinabi ni Bity Chairman Alexis Roussel sa isang panayam.

Itinuturo ng reklamo ni Bity kung ano ang nakikita nito bilang isang regulatory gray na lugar, dahil ang mga entity na lisensyado ng FINMA ay hindi kasama ang mga negosyong uri ng paglilipat ng pera, at dapat ito ay nakasalalay sa mga self-regulatory organization (SRO) gaya ng financial standards association VQF upang tukuyin kung paano pinakamahusay na nagpapatupad ang mga miyembro ng mga batas laban sa money laundering.

Gayunpaman, nakita ng malambot na kapangyarihan ng FINMA ang mga SRO na ito na awtomatikong kasama ang mga bagong panuntunan at naging echo chamber, nang walang malinaw na kakayahang hamunin ang mga panuntunang ito nang legal, ayon kay Roussel.

"Karaniwan, ang Ordinansang ito ay nalalapat lamang sa mga kumpanyang may lisensya sa FINMA," sabi ni Roussel. "T ito nalalapat sa mga kumpanya tulad ng Bity o tulad ng Western Union o anumang tagapamahala ng kayamanan. Ngunit mayroong isang malambot na sistema ng kapangyarihan na gumaganap dito na napakalabo, at sa tuwing maglalagay ang [FINMA] ng isang bagay sa kanilang sariling Ordinansa, ang lahat ng iba pang organisasyong self-regulatory ay kailangang Social Media sa panuntunang ito."

paninindigan ng FINMA

Gayunpaman, ang mga kumpanyang ito sa paglilipat ng pera ay napapailalim sa "pagsubaybay sa mga obligasyon sa nararapat na pagsusumikap sa ilalim ng AMLA [Anti-Money-Laundering Act]," sabi ng FINMA, na tumanggi na magkomento partikular sa reklamo ni Bity.

"Ang background para sa pagbaba ng threshold ay hindi lamang ang mga internasyonal na pamantayan (rekomendasyon ng FATF, ang standard setter sa larangan ng anti-money laundering, na nagtakda ng threshold ng USD/EUR 1000 para sa mga virtual na pera), kundi pati na rin ang mataas na mga panganib sa money laundering na nauugnay sa mga naturang serbisyo," sabi ng FINMA sa isang email na pahayag.

"Sa katunayan, mayroong kongkretong katibayan na ang mga ATM ng Cryptocurrency sa Switzerland ay nagamit nang mali bilang isang karaniwang paraan ng pagbabayad ng ilang mga network ng trafficking ng droga," idinagdag ng FINMA, na binanggit mga ulat ng media tungkol sa kaso ng Vitamintaube.

Ang organisasyong self-regulatory na VQF ay hindi tumugon sa mga kahilingan para sa komento.

Ayon kay Roussel, isang lawyer by trade at siya rin ang chief operating officer ng startup na nakatuon sa privacy ng Crypto Nym, binago ng FINMA ang mga patakaran para sa mga Bitcoin ATM nang hindi gumagawa ng anumang pagsusuri at binabalewala ang lahat ng mga respondente ng isang konsultasyon, na pare-parehong sumasalungat sa iminungkahing pagbabago.

Itinuro din ni Roussell na ang Financial Action Task Force (FATF), na nagpapaalam sa mga regulator tungkol sa mga bagay tulad ng pagpapababa ng mga threshold ng transaksyon para sa pagtukoy ng mga tao sa sistema ng pananalapi, ay "isang di-demokratikong sistema na walang hurisdiksyon sa Switzerland."

Bilang karagdagan, ang “kongkretong ebidensya” ng FINMA na ang mga ATM ng Cryptocurrency sa Switzerland ay ginagamit ng mga network ng trafficking ng droga ay batay sa pag-uulat ng sensationalist na media, sabi ni Roussel, na nakasentro sa isang dakot ng mga hindi sumusunod na Crypto ATM na naka-cluster sa paligid ng isang istasyon ng tren sa Switzerland, wala sa mga ito ay gumagana pa rin.

“Mas malakas na ngayon ang industriya ng Crypto at T ito itutulak nang kasingdali ng nakaraan,” sabi ni Roussel, “Nagawa ito ng FINMA dahil hindi sila kailanman na-check."

PAGWAWASTO (Hulyo 31, 2023, 17:02 UTC): Nagbibigay ng tamang titulo ni Alexis Roussel, na siyang chairman ng Bity.