La Svizzera mantiene controlli ID più severi per le transazioni Cripto a denaro contante

L'autorità di regolamentazione finanziaria svizzera sta estendendo i controlli antiriciclaggio sulle transazioni in Cripto , nonostante la forte resistenza degli utenti del Paese.

I clienti dovranno dimostrare la propria identità se effettuano transazioni per un importo totale di 1.000 franchi svizzeri (1.000 $) o più nel corso di un mese, quando scambiano Cripto con denaro contante o un'altra forma di denaro anonima.

"Le valute virtuali sono spesso utilizzate come strumento di pagamento per il commercio illecito, in particolare nel traffico di droga, sul darknet o per il pagamento di riscatti dopo attacchi informatici", ha affermato un rapporto pubblicato dalla Financial Market Supervisory Authority (Finma). "Il rischio di riciclaggio di denaro nel dominio della valuta virtuale è rafforzato dal potenziale anonimato e dalla velocità e dalla natura transfrontaliera delle transazioni".

In un'indagine conoscitiva pubblicata dalla Finma a maggio è stato proposto di inasprire il limite di 1.000 franchi, attualmente misurato quotidianamente, per impedire il cosiddetto "smurfing", ovvero la suddivisione di un pagamento di importo elevato in pagamenti di importo inferiore per evitare controlli antiriciclaggio.

Ma l'ente regolatore ha ricevuto numerose risposte da cittadini e aziende Cripto , i quali hanno affermato che le nuove norme T sono neutrali tra le diverse tecnologie e che l'archiviazione dei dati dei clienti sarebbe soggetta ad attacchi informatici.

Mercoledì, la Finma ha dichiarato di “sostenere” i suoi piani e ha rifiutato le richieste di aumentare la soglia fino a 25.000 franchi, ma ha ammesso che le nuove regole si applicheranno solo alle transazioni anonime come quelle sugli sportelli bancomat Cripto .

La Svizzera ha cercato di affermarsi come un hub Cripto , ma le autorità di regolamentazione sono intenzionate a scrollarsi di dosso la reputazione di luogo di riciclaggio di denaro, data la storica segretezza del suo settore bancario.

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