Il disegno di legge della senatrice Warren segnala che le Cripto sono dirette verso uno scontro con gli interessi della sicurezza nazionale

Il disegno di legge antiriciclaggio Sponsorizzato dai senatori Elizabeth Warren (D-Mass.) e Roger Marshall (R-KS) pretende di chiudere le scappatoie nel rischio che le criptovalute vengano utilizzate per attività illecite che persino l'amministrazione Biden concorda essere minima. Ma il disegno di legge mal concepito è un utile presagio per la comunità Cripto di un imminente conflitto tra il desiderio della comunità di Privacy della blockchain e la responsabilità delle forze dell'ordine per la sicurezza nazionale.

Warren ha recentemente affermato di essere a capo di un "esercito anti-cripto", e il suo fuorviante Digital Asset Money Laundering Act incatrama e impiomba le criptovalute legandole ingiustamente ad attività illegali. La realtà è che persino l'amministrazione Biden concorda sul fatto che l'uso illecito Cripto è limitato: vedere il recente rapporto del Tesoro degli Stati Uniti su “Valutazione del rischio Finanza illecita della Finanza decentralizzata”,che ha scoperto che "l'attività illecita è un sottoinsieme dell'attività complessiva all'interno dello spazio DeFi".

Chris Grieco è consulente generale presso Rain Cards e membro della National Security Fellowship presso il National Security Institute della George Mason University. In precedenza ha lavorato presso il Department of Justice e l'ufficio del White House Counsel's Office e per la House Judiciary Committee.

Il Secret taciuto tra le forze dell'ordine e il personale della sicurezza nazionale è che amano le Cripto nella loro forma attuale. Invece di cercare di tracciare pile di denaro o richiedere documenti da un istituto finanziario tradizionale, la blockchain è aperta a tutti da Seguici. Sposta denaro da ONE portafoglio Cripto all'altro e tutto è tracciabile e "on-chain". Ciò è particolarmente vero con strumenti di tracciamento avanzati che le forze dell'ordine e altri stanno utilizzando sempre di più, come quelli di TRM Labs o Chainalysis.

È probabile che la posizione delle forze dell'ordine cambi nel NEAR futuro, poiché le blockchain private rendono il tracciamento e la tracciabilità NEAR impossibili. Le tecnologie blockchain si stanno evolvendo e, con l'emergere di più casi d'uso, la necessità di Privacy finanziaria sulla blockchain continua a crescere. Gli americani si aspettano un grado di Privacy finanziaria sconosciuto in altre parti del mondo, con le forze dell'ordine che richiedono vari gradi di giusto processo per accedere alle informazioni finanziarie. Ciò è vero anche con le generose scappatoie della dottrina di terze partie il minimo di Privacy per le transazioni inferiori a $ 10.000 garantito dal Bank Secrecy Act (BSA). Come recenti protesterispetto a una potenziale valuta digitale della banca centrale guidata dalla Federal Reserve, gli americani si aspettano di poter condurre le proprie attività finanziarie senza la supervisione o l'autorizzazione del governo.

Poiché la blockchain sta diventando una Tecnologie sempre più utilizzata, le persone richiedono un livello di Privacy maggiore per le loro transazioni. T metteresti i tuoi acquisti con carta di credito sulla tua pagina Instagram e la stessa logica vale per le risorse digitali. T faresti sapere al mondo cosa hai acquistato con il tuo portafoglio Cripto se ti venisse data la possibilità di scegliere tra una blockchain aperta e una blockchain privata. Aziende promettenti come startup come Zcash E Blockchain Aleostanno integrando funzionalità volte a migliorare la privacy nelle loro offerte, consentendo l'anonimato per le transazioni blockchain.

Ma in un mondo in cui le transazioni blockchain sono davvero non rintracciabili, le significative norme e normative antiriciclaggio (AML) sviluppate a partire dagli anni '70 e i processi espansi di finanziamento antiterrorismo (CFT, o contrasto al finanziamento del terrorismo) messi in atto a partire dagli anni 2000, potrebbero diventare inefficaci. Lo status quo tra le comunità Cripto, forze dell'ordine e sicurezza nazionale si trasformerà in un conflitto aperto.

Ci sono indizi che le forze dell'ordine siano preoccupate per questo, ma la vera resa dei conti non è ancora arrivata. Verso la fine dell'anno scorso,l'amministrazione Biden ha sanzionato Tornado Cash, un mixer di blockchain che, nella visione più pessimistica, ha permesso agli utenti di "lavare" le proprie Cripto con quelle degli altri e di ritirare Cripto"pulite" e quasi non rintracciabili. legalità delle sanzioni del Dipartimento del Tesoro un programma per computer senza autorizzazione è una questione lasciata per un altro giorno. Osservatori acuti hanno notato che le sanzioni di Tornado Cash erano molto più mirate a combattere il Lazarus Group, il famigerato gruppo di hacker nordcoreano che, a quanto si dice, era un utente abituale di Tornado Cash, piuttosto che un attacco concertato ai protocolli Cripto o all'utente medio. Questa è una magra consolazione per gli utenti di Tornado Cash che non possono più accedere al loro denaro perché il Dipartimento del Tesoro lo ha ritenuto "contaminato" dall'essere passato attraverso il mixer Tornado e richiedere una licenza OFAC per continuare a utilizzare la risorsa. E ci sono molti sviluppatori Web3 che hanno visto l'applicazione del Tornado Cash come un attacco diretto al loro lavoro, soprattutto perché ONE degli sviluppatori del Tornado Cash ha trascorso nove mesi in una prigione olandese e si trova attualmente in arresti domiciliari in attesa di processo.

Le future tecnologie blockchain incentrate sulla privacy renderanno la Privacy il punto di partenza piuttosto che l'eccezione. Se gli acquisti quotidiani sono bloccati dietro una barriera Privacy infrangibile e protetta crittograficamente, lo stesso vale per gli acquisti illeciti, i finanziamenti al terrorismo e la miriade di attori supportati da denaro oscuro che Cripto pessimisti come il senatore Warren hanno sostenuto fin dall'inizio che sono gli unici veri casi d'uso per le Cripto. Mentre questo potrebbe terrorizzare gli esecutori che si sono abituati ad avere accesso a transazioni blockchain tracciabili e sono già andati in guerra con le aziende tecnologiche per la crittografia a prova di mandato, i sostenitori della blockchain sottolineano giustamente che le transazioni in contanti e fiat hanno ancora un percentuale di transazioni illecite molto più alta rispetto alle CriptoAnche se così non fosse, gli americani hanno comunque diritti Privacy finanziaria che superano qualsiasi regime di sorveglianza finanziaria.

Le azioni del Dipartimento del Tesoro contro Tornado Cash mostrano l'imminente scontro tra gli utenti Cripto di tutti i giorni e l'apparato delle sanzioni finanziarie, un problema evidenziato ma non pienamente compreso nel rapporto su "Valutazione del rischio Finanza illecita della Finanza decentralizzata". In esso, l'agenzia nota che "[p]erversi partecipanti al settore delle attività virtuali stanno esplorando misure per aumentare la Privacy per le transazioni di attività virtuali... [m]enostante il governo degli Stati Uniti supporti tecnologie di miglioramento della privacy che consentono o addirittura promuovono simultaneamente la conformità con gli obblighi AML/CFT, l'uso di blockchain non pubbliche da parte di entità che non rispettano gli obblighi AML/CFT o servizi che potrebbero non rientrare nelle attuali normative aumenterà i rischi AML/CFT". Ma il Dipartimento del Tesoro non riesce a comprendere che molte blockchain incentrate Privacy potrebbero non rientrare nelle autorità legali esistenti per AML/CFT, ed estendere tali regole alle blockchain incentrate sulla privacy potrebbe essere tecnologicamente difficile e legalmente problematico date le varie protezioni costituzionali.

Questo conflitto imminente tra Privacy on-chain e sorveglianza finanziaria T sarà facile da risolvere. La maggior parte delle norme e dei regolamenti per AML/CFT si basano su obblighi di intermediari centralizzati come banche e istituzioni finanziarie. Ma le Cripto riducono o eliminano completamente la necessità per la maggior parte degli intermediari finanziari e richiedere a un programma informatico senza confini, senza permessi e immutabile come una blockchain di Seguici le leggi specifiche di un paese rappresenterà una sfida difficile per gli esecutori finanziari globali, non solo per i burocrati americani.

Gli esecutori di AML e CFT sono diventati significativamente più abili nel coordinamento e nella cooperazione internazionale negli ultimi anni, con gli Stati Uniti in larga parte in testa. Ma è probabile che l'applicazione estesa contro le tecnologie blockchain incentrate sulla Privacy si scontri a testa bassa con Obiezioni costituzionali degli Stati Unitie mettono ulteriormente a dura prova le basi legali esistenti per varie parti del Bank Secrecy Act e l'attuale regime AML/CFT. Come molti hanno già sottolineato, è difficile se non impossibile perprotocolli Finanza decentralizzata da rispettare BSA, un punto ampiamente trascurato dai recentiRapporto del Tesoro sull'argomento.

Potrebbe volerci del tempo, ma le protezioni costituzionali degli Stati Uniti sono un baluardo più forte contro la sorveglianza finanziaria rispetto alle garanzie offerte nella maggior parte degli altri paesi. Paradossalmente, mentre l'amministrazione Biden continua a spingere gli sviluppatori di blockchain all'estero con le loro confuse decisioni di applicazione e Politiche , il diritto costituzionale degli Stati Uniti abbinato al ruolo guida degli Stati Uniti nel sistema bancario globale e all'applicazione AML potrebbe significare che gli esecutori statunitensi, frenati dalle protezioni costituzionali, offrono la migliore opzione per le tecnologie blockchain incentrate Privacy nel lungo periodo.

Sebbene questa lotta sia ancora lontana qualche anno, se Politiche come la proposta di legge di Warren dovesse essere promulgata, potrebbe benissimo essere la proverbiale goccia che fa traboccare il vaso della BSA accelerando questo scontro. L'applicazione delle garanzie costituzionali contro una sorveglianza finanziaria estesa come quella di Warren, sia tramite protocolli Cripto esistenti che tramite future blockchain incentrate Privacy , potrebbe in ultima analisi richiedere un contenzioso strategico da parte dell'industria.

La buona notizia è che è improbabile che la legislazione di Warren vada da qualche parte, soprattutto in un ambiente Cripto sempre più politicizzato. Ma ciò non significa che i seri pensatori della sicurezza nazionale e i sostenitori Cripto possano ignorare questo problema crescente. L'industria deve confrontarsi con l'idea che i cattivi attori possono e sfrutteranno blockchain non tracciabili in futuro, e deve continuare a offrire soluzioni che proteggono la Privacy e gli interessi della sicurezza nazionale.