Attenzione agli attori illeciti che giocano con i giochi Cripto

I giochi Cripto play-to-earn (P2E) stanno emergendo come un'applicazione blockchain popolare, ma probabilmente comportano un rischio elevato di truffe e riciclaggio di denaro, soprattutto una volta che l'inverno Cripto si sarà sciolto.

Sebbene i token Cripto P2E, come gran parte dell'ecosistema Cripto , abbiano perso gran parte del loro valore negli ultimi mesi, meritano l'attenzione degli enti di regolamentazione finanziaria perché la Cripto P2E (a volte indicata anche come Game Finanza o GiocoFi) offre uno sguardo alle tipologie di complessità dei reati finanziari che emergeranno mentre le aziende tecnologiche lavorano per inaugurare uno sviluppo ancora più emergente all'orizzonte: il metaverso.

Yaya J. Fanusie è un ex analista della CIA e ora capo stratega presso Criptovaluta AML Strategies, una società di consulenza nell'area di Washington, DC, e un ricercatore senior aggiunto presso il Center for a New American Security. Questo articolo è tratto da The Node, il riepilogo quotidiano di CoinDesk delle notizie più importanti Cripto . Iscriviti per ricevere l'intero newsletter qui.

La società di analisi blockchain Elliptic ha recentemente pubblicato unottimo rapporto spiegando i tipi di reati finanziari che probabilmente accompagnano la crescita degli ecosistemi del metaverso. (Dichiarazione informativa: alcuni anni fa, ho collaborato con Elliptic in entrambi i miei lavoro di ricerca del think tanke il miostudio di consulenza privato. Anche Facebook/Meta è stato un cliente.) Se il metaverso deve diventare ilmondo virtuale interattivo che i suoi sostenitori aspirano a realizzare, una combinazione di gioco e Cripto che amplierà gli sbocchi per attori buoni e cattivi in ​​cerca di ricchezza.

Il denaro virtuale nei giochi online non è una novità. Ma il gioco Cripto P2E aggiunge una dimensione finanziaria reale offrendo token che possono essere facilmente venduti al di fuori degli ambienti di gioco. In molti casi, i giocatori possono vendere i loro fondi Cripto guadagnati in oscuri giochi Cripto P2E per token ERC-20 più liquidi che funzionano su Ethereum, in particolare stablecoin, su centralizzato O decentralizzatoscambi. I giocatori possono quindi convertire i loro token più popolari nella valuta fiat di loro scelta.

Anche prima dell'avvento della Cripto P2E, gli esperti antiriciclaggio avevano ha segnalato i rischi Finanza illecitaintorno al gioco online. Nel 2019, i ricercatori del Royal United Services Institute, un think tank del Regno Unito focalizzato su questioni di sicurezza internazionale,sottolineato che se gli utenti riescono a trovare modi per scambiare oggetti di gioco (come denaro virtuale, artefatti, strumenti o vestiti) con valuta del mondo reale, quegli oggetti diventeranno attraenti per i criminali che cercano di riciclare fondi illeciti. Ma vendere asset virtuali di gioco per denaro fiat era difficile. Nei giochi online tradizionali, gli utenti dovevano accedere a Mercati secondari non autorizzati per scambiare oggetti di gioco al di fuori delle piattaforme di gioco. Questi Mercati sono spesso sul darknet, che richiede un browser speciale come Tor per accedervi. Con il Cripto gaming, i guadagni in denaro virtuale e gli oggetti raccolti vengono tutti creati su blockchain e scambiati relativamente liberamente, spesso ovunque vengano venduti asset blockchain.

Piattaforme P2Evariano ampiamente nei loro modelli di gioco e nel modo in cui i giocatori guadagnano e spendono Cripto. Molti giochi offrono oggetti da collezione digitali tramite token non fungibili (NFT). Alcuni abbinano l'attività delle app mobili alla geolocalizzazione e alla realtà aumentata, dove i giocatori devono recarsi fisicamente in determinati luoghi per giocare, in modo simile a Pokémon Go. Alcuni giochi P2E regalano letteralmente fondi Cripto . Ad esempio,Caccia alle monete nel mondo, disponibile come app mobile scaricabile e co-fondata dal CEO del Cripto exchange Bittrex, consente ai giocatori di guadagnare Bitcoin ed ether completando varie attività senza investire alcuna Cripto in anticipo. Apparentemente, il modello di business del gioco è quello di attirare gli utenti nel gioco e mostrareloro pubblicità a pagamentonell'ambiente di gioco.

Secondo quanto riportato, sono disponibili più di 1.000 giochi Cripto P2EDappRadar. Mentre alcuni di questi giochi hanno centinaia di migliaia di utenti e centinaia di milioni di dollari di Cripto infuse in essi, la maggior parte dei giochi ha zero o nessun utente e quasi nessun fondo associato a loro. Questo fenomeno è simile alla mania delle offerte iniziali di monete del 2017, quando gli sviluppatori hanno creato migliaia di nuove criptovalute, ma la maggior parte di quei progetti ha presto perso quasi tutto il valore dei propri token digitali. Molti erano delle vere e proprie truffe.

I rischi Finanza illecita sono elevati nello spazio Cripto P2E in gran parte perché è giovane e in rapido sviluppo, con poche linee guida chiare in materia di governance e tutela dei consumatori. Alcuni regolatori se ne stanno accorgendo. A dicembre 2021, le autorità finanziarie in Thailandia ha avvisato i consumatori sulla volatilità e sui rischi di truffa associati a P2E Cripto/GameFi. A dicembre 2021, il governo sudcoreano ha ordinato a Google Play e agli app store di Apple diproibire tutti i giochi P2E dalle loro piattaforme nel paese, citando leggi che proibiscono premi di gioco che superino il valore di pochi dollari. Non sarebbe sorprendente se altre giurisdizioni Seguici l'esempio. Molti giochi P2E sono poco più che nuove iterazioni del gioco d'azzardo online e sono probabilmente visti come una violazione delle leggi sui casinò e sul gioco d'azzardo di una nazione.

Axie Infinity, ONE dei giochi P2E più popolari, può probabilmente essere sfruttato facilmente da individui che cercano di riciclare Cripto guadagnate illecitamente. Gli utenti devono acquistare personaggi NFT chiamati Axies per giocare e possono vendere quei personaggi sui mercati NFT. regole di Axie Infinity consentono ai giocatori di "affittare" team di personaggi di altri giocatori all'interno del gioco e dividere i profitti. Poiché in genere non è coinvolto alcun controllo KYC (Know Your Customer) nel giocare a questi giochi, un criminale potrebbe immettere Cripto illecite nel gioco, affittare un personaggio da un altro utente e quindi dividere i guadagni come un modo per pagare l'utente per aver contribuito a offuscare l'origine dei fondi sporchi. Innovazioni come l'affitto di personaggi possono certamente essere modi benigni e creativi per giocare ai giochi online, ma attraverso la lente di un combattente della criminalità finanziaria, sono già pronte per il riciclaggio di denaro.

Poiché così tanti giochi P2E utilizzano token non fungibili (NFT), sarà importante per gli investigatori antiriciclaggio (AML) tracciare le tendenze NFT a livello globale come indicatore della traiettoria dello spazio P2E. È interessante notare che un recente sondaggio internazionale ha rilevato che le Filippine avevanopercentuale più altadi proprietà NFT in qualsiasi paese, seguita da Thailandia, Malesia, Emirati Arabi Uniti e Vietnam. La Nigeria ha avuto la percentuale più alta di persone intervistate che stavano "pianificando di acquistare un NFT", indicando che ci sarà probabilmente una crescita dell'attività NFT (e P2E) lì.

Sebbene il gaming P2E sia ancora piuttosto agli inizi, è probabilmente solo questione di tempo prima che un caso Finanza illecita di rilievo emerga tramite una piattaforma P2E. A gennaio, un mio collega che si occupa di Finanza illecita della Corea del Nord presso il Center for a New American Security ha scritto che sarebbe plausibile per Pyongyang sfruttare il software P2E per guadagnare fondi Cripto . Sebbene la Corea del Nord utilizzi direttamente i giochi P2E non sia stata rilevata pubblicamente, le autorità statunitensi recentemente identificato L'unità informatica della Corea del Nord nota come Lazarus Group è la colpevole di un furto di 540 milioni di dollari in Cripto a marzo. Gli agenti hanno rubato i fondi hackerando una piattaforma blockchain che supporta il gioco Axie Infinity . Hanno ottenuto l'accesso alla piattaforma tramite una campagna di phishing che ha ingannato un ingegnere senior su Axie Infinity per scaricare un malware mascherato da falsa offerta di lavoro.

Anche se i giochi P2E rimangono un'attività di nicchia nello spazio Cripto mentre i Prezzi criptovalute sono bassi, i regolatori, i team di conformità AML e gli investigatori dei reati finanziari dovrebbero KEEP d'occhio lo sviluppo del settore. I modelli e le regole di gioco attualmente utilizzati saranno probabilmente adattati a progetti più ampi che emergeranno nell'ecosistema del metaverso.

Il modo migliore per contrastare i crimini finanziari è pensare come pensano i criminali e pianificare come loro. Il metaverso non sarà tutto divertimento e giochi.