Attention aux acteurs illicites qui jouent aux jeux Crypto

Les jeux Crypto Play-to-earn (P2E) émergent comme une application blockchain populaire qui est susceptible de présenter un risque élevé d'escroqueries et de blanchiment d'argent, en particulier une fois l'hiver Crypto dégelé.

Bien que les jetons Crypto P2E, comme une grande partie de l'écosystème Crypto , aient perdu une grande partie de leur valeur ces derniers mois, ils méritent l'attention des régulateurs financiers car les Crypto P2E (également parfois appelées Game Finance, ou GameFi) offre un aperçu des types de complexités de la criminalité financière qui surgiront à mesure que les entreprises technologiques s'efforceront d'inaugurer un développement encore plus naissant à l'horizon : le métavers.

Yaya J. Fanusie est un ancien analyste de la CIA et aujourd'hui stratège en chef chez Cryptomonnaie AML Strategies, un cabinet de conseil basé dans la région de Washington, D.C., et chercheur principal adjoint au Center for a New American Security. Cet article est extrait de The Node, le résumé quotidien de CoinDesk des actualités Crypto les plus importantes. Abonnez-vous pour recevoir l'intégralité de l'article. newsletter ici.

La société d'analyse de la blockchain Elliptic a récemment publié unexcellent rapport expliquant les types de crimes financiers susceptibles d'accompagner la croissance des écosystèmes du métavers. (Déclaration de transparence: Il y a quelques années, j'ai collaboré avec Elliptic dans mes deux travaux de recherche du groupe de réflexionet moncabinet de conseil privé. Facebook/Meta a également été un client.) Si le métavers doit devenir lemonde virtuel interactif que ses partisans aspirent à ce qu'il soit, une combinaison de jeu et de Crypto élargira les débouchés pour les bons et les mauvais acteurs en quête de richesse.

L'argent virtuel dans les jeux en ligne n'est pas nouveau. Mais les jeux Crypto P2E ajoutent une dimension financière réelle en proposant des jetons facilement vendables en dehors des environnements de jeu. Dans de nombreux cas, les joueurs peuvent échanger leurs fonds Crypto gagnés dans des jeux Crypto peu connus contre des jetons ERC-20 plus liquides fonctionnant sur Ethereum, notamment des stablecoins. centralisé ou décentraliséÉchanges. Les joueurs peuvent ensuite convertir leurs jetons les plus populaires dans la monnaie fiduciaire de leur choix.

Même avant l'avènement de la Crypto P2E, les experts en lutte contre le blanchiment d'argent ont signalé les risques de Finance illiciteautour des jeux en ligne. En 2019, des chercheurs du Royal United Services Institute, un groupe de réflexion britannique axé sur les questions de sécurité internationale,souligné Si les utilisateurs parviennent à échanger des objets du jeu (comme de la monnaie virtuelle, des artefacts, des outils ou des vêtements) contre de la monnaie réelle, ces objets attireront les criminels cherchant à blanchir des fonds illicites. Cependant, vendre des actifs virtuels de jeu contre de la monnaie fiduciaire était auparavant difficile. Dans les jeux en ligne traditionnels, les utilisateurs devaient accéder à des Marchés secondaires non autorisés pour échanger des objets de jeu en dehors des plateformes de jeu. Ces Marchés sont souvent sur le darknet, qui nécessite un navigateur spécifique comme Tor pour y accéder. Avec les jeux Crypto , les gains en monnaie virtuelle et les objets collectés sont tous créés sur des blockchains et échangés relativement librement, souvent partout où des actifs blockchain sont vendus.

Plateformes P2Evarient considérablement Dans leurs modèles de jeu et dans la façon dont les joueurs gagnent et dépensent des Crypto. De nombreux jeux proposent des objets numériques à collectionner via des jetons non fongibles (NFT). Certains associent l'activité sur l'application mobile à la géolocalisation et à la réalité augmentée, où les joueurs doivent se rendre physiquement sur place pour jouer, à l'instar de Pokémon Go. Certains jeux P2E distribuent littéralement des Crypto . Par exemple :Monde de la chasse aux pièces, disponible sous forme d'application mobile téléchargeable et cofondée par le PDG de la plateforme d'échange de Crypto Bittrex, permet aux joueurs de gagner des Bitcoin et des ethers en accomplissant diverses tâches sans investir de Crypto au préalable. Apparemment, le modèle économique du jeu est d'attirer les joueurs et de leur montrerces publicités payantesdans l'environnement de jeu.

Il existe plus de 1 000 jeux Crypto P2E disponibles, selonDappRadarSi certains de ces jeux comptent des centaines de milliers d'utilisateurs et des centaines de millions de dollars de Crypto , la majorité d'entre eux n'ont aucun utilisateur, voire aucun, et ne disposent que de très peu de fonds. Ce phénomène rappelle l'engouement initial pour les crypto-offres de 2017, lorsque les développeurs ont créé des milliers de nouvelles cryptomonnaies. Pourtant, la plupart de ces projets ont rapidement perdu la quasi-totalité de la valeur de leurs jetons numériques. Nombre d'entre eux étaient de véritables arnaques.

Les risques Finance illicites sont élevés dans le secteur des Crypto P2E, en grande partie parce qu'il est jeune et en plein essor, et qu'il manque de directives claires en matière de gouvernance et de protection des consommateurs. Certains régulateurs en prennent conscience. En décembre 2021, les autorités financières thaïlandaises averti les consommateurs concernant la volatilité et les risques d'escroquerie associés à la Crypto P2E / GameFi. En décembre 2021, le gouvernement sud-coréen a ordonné aux boutiques d'applications Google Play et Apple deinterdire tous les jeux P2E depuis leurs plateformes nationales, invoquant des lois interdisant les gains de jeux dépassant quelques dollars. Il ne serait pas surprenant que d'autres juridictions Réseaux sociaux cet exemple. De nombreux jeux P2E ne sont guère plus que de nouvelles versions des jeux d'argent en ligne et sont susceptibles d'être perçus comme contrevenant aux lois nationales sur les casinos et les jeux d'argent.

Axie Infinity, ONEun des jeux P2E les plus populaires, peut probablement être facilement exploité par des individus cherchant à blanchir des Crypto acquises illégalement. Les utilisateurs doivent acheter des personnages NFT appelés Axies pour jouer et peuvent les vendre sur des plateformes NFT. règles d' Axie Infinity permettent aux joueurs de « louer » des équipes de personnages d'autres joueurs dans le jeu et de partager les profits. Comme ces jeux ne nécessitent généralement pas de vérification de l'identité du client (KYC), un acteur criminel pourrait introduire des Crypto illégalement acquises dans le jeu, louer un personnage à un autre utilisateur, puis partager les gains pour rémunérer l'utilisateur qui contribue à dissimuler l'origine des fonds illégaux. Des innovations comme la location de personnages peuvent certes être des moyens inoffensifs et créatifs de jouer à des jeux en ligne, mais du point de vue d'un spécialiste de la lutte contre la criminalité financière, elles sont propices au blanchiment d'argent.

Étant donné que de nombreux jeux P2E utilisent des jetons non fongibles (NFT), il sera important pour les enquêteurs anti-blanchiment d'argent (AML) de suivre les tendances mondiales en matière de NFT afin d'évaluer la trajectoire de l'espace P2E. Il est intéressant de noter qu'une récente enquête internationale a révélé que les Philippines disposaient despourcentage le plus élevéde possession de NFT dans tous les pays, suivi par la Thaïlande, la Malaisie, les Émirats arabes unis et le Vietnam. Le Nigéria affiche le pourcentage le plus élevé de personnes interrogées « prévoyant d'acheter un NFT », ce qui indique une probable croissance de l'activité NFT (et P2E) dans ce pays.

Bien que le jeu P2E soit encore relativement nouveau, ce n'est probablement qu'une question de temps avant qu'une affaire de Finance illicite majeure ne soit révélée via une plateforme P2E. En janvier, un de mes collègues, spécialiste du Finance illicite en Corée du Nord au Centre pour une nouvelle sécurité américaine, a déclaré : a écrit Il serait plausible que Pyongyang exploite des logiciels P2E pour gagner des Crypto . Bien que l'utilisation directe de jeux P2E par la Corée du Nord n'ait pas été publiquement détectée, les autorités américaines récemment identifié L'unité cybernétique nord-coréenne, connue sous le nom de Groupe Lazarus, est responsable du vol de 540 millions de dollars en Crypto en mars. Les agents ont dérobé les fonds en piratant une plateforme blockchain qui supporte le jeu Axie Infinity . Ils ont accédé à la plateforme grâce à une campagne de phishing. a trompé un ingénieur senior chez Axie Infinity pour télécharger un malware déguisé en fausse offre d'emploi.

Même si les jeux P2E restent une activité de niche dans l'univers des Crypto en raison de la faiblesse de Cours des cryptos , les régulateurs, les équipes de conformité anti-blanchiment d'argent et les enquêteurs spécialisés dans la criminalité financière devraient KEEP l'évolution du secteur. Les modèles et règles de jeu actuellement utilisés seront probablement adaptés aux projets de plus grande envergure qui émergeront dans l'écosystème du métavers.

La meilleure façon de lutter contre la criminalité financière est de penser comme les criminels et de planifier comme eux. Le métavers ne sera pas qu'un jeu d'enfant.