Il disgelo Cripto potrebbe essere prematuro, ma i consulenti dovrebbero prepararsi alla fine dell'inverno

Le giornate si allungano lentamente, gli uccelli cantano fuori dalla mia finestra eil prezzo del Bitcoin ha raggiunto i 23.000 dollari per la prima volta da mesi. Potrebbe presagire la fine dell'inverno delle Cripto ?

Avendo trascorso molti anni della mia vita in climi nordici, ho un sano scetticismo sui primi segnali della fine dell'inverno. Proprio quando pensi che l'inverno sia finito, una grande tempesta soffia e nevica fino a sottomettere la città per un giorno. Tuttavia, ci sono pochi asset finanziari che superano il 25% circa di aumento di cui ha goduto la maggior parte dei token Cripto nelle ultime settimane, e il zelo speculativosta iniziando a ritornare.

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Per i consulenti, questo molto probabilmente significa che arriveranno sempre più domande da parte dei clienti sulle criptovalute, secondo Steve Goeke, direttore operativo di Khelp Financial.

"Se un RIA T ha una strategia in atto, il consulente finirà per dire ai clienti di andare in un posto come Coinbase per investire i propri asset da soli", ha detto Goeke. "Come fiduciario, non è abbastanza. T possiamo semplicemente dire alle persone di buttare i loro soldi alla cieca qui o là. Dovremmo dare loro un paio di alternative".

Khelp Financial è una RIA fondata come soluzione Cripto esternalizzata per consulenti finanziari. Il concetto si basa sul fatto che lo spazio degli asset digitali in rapida evoluzione, profondo e ampio può essere troppo per tutti i consulenti da Imparare e consigliare nel NEAR termine. Pertanto, Khelp prevede che il suo modello diventi il ​​consulente per l'1% al 5% dei portafogli dei clienti assegnati alle criptovalute.

Perché dall'1% al 5%?

Esistono molti pareri diversi su quale percentuale di un portafoglio di investimenti ONE alle Cripto, ma la sicurezza è importante.

"A volte la volatilità ha senso in una bassa percentuale dell'allocazione del portafoglio", ha detto Goeke. "T credo che avere più del 5% di un portafoglio in questa classe di attività abbia senso".

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KEEP presente che, secondo un rapporto dello scorso anno di Boston Consulting Group, nel 2021 le attività del settore della gestione patrimoniale a livello globale hanno superato la soglia dei 112 trilioni di dollari, il che significa che la gestione patrimoniale potrebbe apportare potenzialmente 5 trilioni di dollari o più alle attività digitali.

Khelp offre soluzioni di investimento in Cripto sotto forma di conti gestiti separatamente (SMA) e un fondo speculativo Cripto .

"Tutto è gestito attivamente", ha detto Goeke. "La dinamica del mercato è cambiata leggermente dai fallimenti di Celsius, Voyager e FTX, ma pensiamo che ci sarà ancora un mercato. T pensiamo che la classe di asset stia scomparendo".

Goeke sottolinea che, con ONE eccezione, Terra, tutti i fallimenti nel settore delle risorse digitali dell'anno scorso si sono verificati nell'ambito di attori centralizzati come Celsius Network, Voyager Digital e FTX.

"La blockchain T ha fallito", ha detto. "Tutti quei contratti funzionavano ancora in modo efficiente e la Tecnologie alla base di tutti questi asset è stata efficace, ma i fallimenti delle entità centralizzate possono avere un impatto sui prezzi di questi asset senza che vi siano problemi con la Tecnologie che li guida".

Lacuna di conoscenza

Ma la Finanza tradizionale, incluso il settore della gestione patrimoniale, soffre di una lacuna di conoscenza quando si tratta di asset digitali. Gli investitori, in particolare quelli più giovani e nuovi, spesso entrano in una relazione di consulenza sapendo molto di più sulle criptovalute e persino sui token non fungibili (NFT) rispetto al loro consulente finanziario.

"Penso che gli investitori Imparare la terminologia, ma la maggior parte delle persone non capisce veramente gran parte della Tecnologie in cui investe, ne capisce solo il risultato finale", ha affermato Goeke.

Ad esempio, un consulente o un cliente potrebbe imbattersi in un token che supporta un nuovometodo di pagamento basato su blockchainche si cancella in 10 secondi, molto più velocemente della media di due giorni per le carte di credito. Mentre è facile capire il valore di un regolamento di pagamento più rapido, non è necessario capire esattamente come funziona la blockchain.

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Ma quanto esattamente deve sapere un consulente finanziario?

Come minimo, i consulenti devono essere in grado di spiegare perché, secondo Goeke, dall'1% al 5% del portafoglio di un cliente dovrebbe essere costituito da asset digitali e come tali asset possono essere detenuti presso il consulente tramite un conto gestito separatamente (SMA) o tramite un servizio esternalizzato come Khelp Financial.

"Vogliamo ancora che i consulenti, che sono i nostri clienti, almeno capiscano come parlarne", ha detto Goeke. "T pretendiamo nemmeno di essere esperti a tutto tondo. È importante, però, perché se hai un cliente e sono giovani, probabilmente avranno Cripto da qualche parte nel loro portafoglio, indipendentemente dal fatto che il consulente gliele abbia convinte o meno".

Utilità e valore

Un altro aspetto importante da considerare è che i consulenti devono sottolineare la sostenibilità a lungo termine della Tecnologie blockchain e delle criptovalute stesse.

Sebbene il mercato sia ancora altamente speculativo, e ci sono una manciata dimonete senza valore nel mondo realeche fanno notizia, le risorse digitali dovrebbero essere prese seriamente in considerazione come opportunità di investimento.

"A volte adottiamo un approccio B2C", ha affermato Goeke. "Ho un cliente che investe direttamente in un'azienda che sta costruendo qualcosa su una blockchain. Poiché sta effettuando un investimento tradizionale e diretto, il suo capitale verrà bloccato per cinque o sette anni. Tuttavia, puoi adottare lo stesso tipo di approccio di investimento con una moneta o un token, ma finire con caratteristiche di investimento simili con molta più liquidità".