Bitcoin Hearings, giorno 2: le aziende Bitcoin sottopongono le proprie attività alla regolamentazione giudiziaria a New York

Se giorno ONEdel Dipartimento dei servizi finanziari di New York (NYDFS)udienze sulle valute virtuali è stato caratterizzato da un'atmosfera da circo e da una tensione iniziale da entrambe le parti, il secondo giorno ha visto l'emergere di un consenso poco chiaro sugli obiettivi normativi che avrebbero potuto apportare benefici alla comunità Bitcoin e aiutare gli enti regolatori a portare stabilità e sicurezza al mercato.

I membri della comunità imprenditoriale Bitcoin hanno continuato a esprimere il desiderio di un ragionevole regolamenti, e hanno nominato i portafogli e gli exchange come i posti migliori per la supervisione iniziale. Inoltre, accademici e regolatori hanno iniziato a definire lo spazio come ONE che potrebbe trarre vantaggio da una struttura aumentata e da un maggiore coinvolgimento delle banche tradizionali.

L'aspetto più degno di nota della conversazione odierna è stato che i regolatori di New York sono sembrati più aperti all'idea di un exchange Bitcoin regolamentato con sede a New York, ai posti di lavoro e alle opportunità che tali attività basate Bitcoin potrebbero portare allo Stato e ai benefici che questi sviluppi potrebbero fornire al nascente ecosistema Bitcoin .

Autore: Benjamin M. Lawsky

, sovrintendente dei servizi finanziari dello Stato di New York, ha definito la prospettiva di una borsa con sede a New York un "doppio colpo" che potrebbe incoraggiare le transazioni onshore e contribuendo allo stesso tempo a eliminare i malintenzionati e la scarsa supervisione che hanno finora afflitto le aziende di valuta virtuale e le forze dell'ordine.

Jeremy Allaire, fondatore e CEO di Circle, ha dimostrato il suo sostegno all'idea affermando che uno sviluppo del genere "fornirebbe una piattaforma più matura" per la comunità e porterebbe il settore ad allontanarsi dalla dipendenza da aziende in paesi con meno controllo.

"Piuttosto che avere come leader di mercato per liquidità un'azienda di 14 persone in Slovenia, perché non avere una borsa leader a New York?" - J Allaire





— CoinDesk (@ CoinDesk) 29 gennaio 2014

"Un sistema ibrido"

Nonostante il potenziale di bitcoin come sistema in grado di sostituire il settore Finanza tradizionale, la comunità degli investitori, rappresentata da Allaire e Fred Ehrsam, co-fondatore di Coinbase, ha offerto un futuro a breve termine più moderato per la Tecnologie. Questa visione era forse più simile all'ambiente del commercio omnicanale odierno, in cui, come i rivenditori fisici e online, i sistemi finanziari basati su Bitcoin e fiat coesistono come offerte concorrenti o addirittura complementari.

"Siamo molto lontani da un mondo in cui tutto rimarrà sempre in Bitcoin ", ha affermato Ehrsam.

Ehrsam ha proseguito affermando che negli anni a venire "sarà necessario un forte coordinamento con il sistema finanziario tradizionale".

Allaire ha riecheggiato questi sentimenti, definendo "sfortunata" la riluttanza delle grandi banche a partecipare alla crescita economica. Allaire, che ha parlato ieriUdienza Wells Fargo, afferma che l'interesse delle principali banche è la prova che si sta verificando uno scongelamento tra i due fronti, ma che il fattore paura degli arresti di personaggi di spicco e del riciclaggio di denaro ha ostacolato tali relazioni.

Parlando con CoinDesk, Allaire ha espresso l' Opinioni dei suoi colleghi investitori secondo cui il Bitcoin si sta allontanando dalle idee marginali.

"Se non sei interessato all'adozione diffusa e sei davvero concentrato su valute anonime e completamente autogovernate, ci sono 20, 50 o 100 altcoin con cui farlo."

'Il lato oscuro della moneta virtuale'

Il primo panel della giornata – conCiro R. Vance, Jr., Procuratore distrettuale della contea di New York eRiccardo B. Zabel, vice procuratore degli Stati Uniti per il distretto meridionale di New York, si è concentrato sugli aspetti negativi del Bitcoin, ovvero su ciò che i regolatori hanno definito le "significative sfide per l'applicazione della legge poste dalla valuta virtuale".

La conversazione è stata dominata da riferimenti al furto di identità, alla pornografia infantile, alla criminalità informatica e alla litania dei mali derivanti dai casi di alto profilo finora perseguiti da New York, tra cui Liberty Reserve eVia della seta.

Al contrario diil panel degli investitori di ieri, che ha fatto appello allo Stato per un periodo di "porto sicuro" che non avrebbe soffocato gli innovatori con una maggiore conformità, Vance Jr. ha sostenuto che gli scambiatori di valuta digitale dovrebbero essere tenuti a "mantenere i registri delle transazioni", "ottenere informazioni identificative dai clienti", "implementare procedure per garantire l'accuratezza delle informazioni" e "presentare domande periodiche per svolgere attività".

Zabel e Vance Jr. hanno anche minimizzato le affermazioni dei testimoni del primo giorno, secondo cui le leggi attuali sarebbero sufficienti.

"T credo che, poiché abbiamo effettuato arresti significativi in ​​questa zona, ciò significhi che la situazione sia sotto controllo", ha affermato Vance Jr.

Un appello al coordinamento nazionale e internazionale

Sebbene il Bitcoin rappresenti una sfida normativa per lo Stato di New York, come evidenziato dal primo panel della giornata, Ehrsam e Allaire hanno ampliato la prospettiva degli enti di regolamentazione alle implicazioni che il Bitcoin avrà avuto con le sue capacità senza confini e senza attriti.

Definendolo "ONE dei primi grandi problemi legati a Internet e alla tecnologia che richiederà davvero una collaborazione a livello mondiale", Allaire ha suggerito che il settore trarrebbe i maggiori benefici da "un'azione unilaterale" che FORTH un modello chiaramente definito per le startup tra stati e forse anche a livello internazionale.

I commenti di Zabel suggeriscono che un simile approccio sarebbe anche vantaggioso per le indagini. Ha osservato che gli operatori di Liberty Reserve si sono trasferiti in Costa Rica per andare specificatamente oltre la giurisdizione delle autorità e che la mancanza di restrizioni transfrontaliere ai trasferimenti Bitcoin ha favorito i criminali e ostacolato i procuratori.

Tutela dei consumatori

In particolare, Allaire ed Ehrsam sembravano più disposti delle loro controparti nella comunità VC a indicare che le regole antiriciclaggio (AML) e know your customer (KYC) erano un aspetto necessario per gestire un'attività di servizi finanziari, anche quelle che trattano Bitcoin. Ehrsam ha osservato che Coinbase ha speso una quantità "sproporzionata" dei suoi finanziamenti per garantire il rispetto di queste regole, ma ha dimostrato una volontà di andare oltre se ciò significava operare con meno incertezza.

"La regolamentazione potrebbe essere positiva in questo senso: se esiste un quadro normativo che richiede alle aziende di svolgere la due diligence o la due diligence rafforzata, possiamo davvero filtrare quel collo di bottiglia", ha affermato Ehrsam.

Vicepresidente esecutivo diOverstock.comJonathan Johnson ha affermato che i rivenditori online contribuiranno anche a garantire il tracciamento dell'identità e la tutela dei consumatori.

"Per i nostri clienti, ONE è completamente anonimo: ci forniscono sempre un indirizzo a cui spedire." - J Johnson <a href="http://t.co/wUZYC0oVCA">T</a>





— CoinDesk (@ CoinDesk) 29 gennaio 2014

Una fase di commercio mainstream

Ehrsam e Allaire hanno concordato con le dichiarazioni del panel di ieri che indicavano che il Bitcoin sta uscendo dalla sua fase speculativa. Come dimostrato, Johnson era presente per attestare come il Bitcoin possa essere un'"opportunità gestibile" per i rivenditori tradizionali, anche se ha scherzosamente suggerito che T è esattamente il benvenuto a più entranti nello spazio.

Johnson ha presentato la sua tesi di business raccontando la storia di un'interazione con il suo parrucchiere locale, il quale si è lamentato delle restrizioni imposte dalle grandi società di carte di credito.

"Sia le grandi che le piccole imprese hanno un reale incentivo ad aggiungere dal 2% al 4% ai loro profitti", ha affermato Johnson.

Tuttavia, se il risparmio sui costi è un argomento di discussione unificante, gli enti regolatori e le forze dell'ordine hanno continuato a sostenere che alcuni aspetti del settore, come l'attività mineraria, se lasciati senza supervisione potrebbero portare a manipolazioni valutarie e frodi ai danni dei consumatori.

Il professore di Princeton Ed W. Felten

ha affermato che potrebbe esserci bisogno di una regolamentazione in questo ambito, affermando: "T sappiamo per certo che ciò accadrebbe se qualcuno cercasse di monopolizzare il sistema di mining di bitcoin".

Regolamentazioni specifiche per Bitcoin

Le forze dell'ordine sono state ferme nell'affermare che le valute virtuali sono "quantitativamente diverse" tra loro, affermando che i paragoni con i cellulari usa e getta o i computer criptati non sono applicabili alle sfide poste dal Bitcoin.

"Abbiamo visto le valute digitali diventare parte del mercato mainstream e del mercato delle transazioni finanziarie, e ciò significa che se le persone abusano di questo mezzo per scopi criminali... si apre una grande porta alle transazioni finanziarie in tutto il mondo", ha affermato Vance Jr.

Vance Jr. si è anche mosso per attaccare la convinzione che le blockchain pubbliche di alcune valute virtuali potrebbero essere utili alle forze dell'ordine.

"Avere un indirizzo IP e sapere chi c'è dietro quell'indirizzo IP sono due cose completamente diverse", ha affermato Vance Jr.

Inoltre, gli enti di regolamentazione hanno chiesto se fosse possibile programmare una moneta per Seguici le normative attuate dallo Stato.

Bitcoin, una visione accademica

Se la maggior parte della giornata è stata incentrata sulla regolamentazione del Bitcoin, i professori riuniti hanno dedicato maggiore attenzione alle ipotesi che potrebbero sconvolgere il Bitcoin e il suo status di attore principale del mercato. I regolatori hanno chiesto informazioni sui problemi del sistema e se potesse davvero svilupparsi in un sistema di servizi finanziari a basso costo per i consumatori, data la concorrenza e le richieste di rendimento degli investitori.

Athey e Felten si sono concentrati sul potenziale della Tecnologie e hanno difeso il valore del Bitcoin e la sua capacità di fungere da sistema di pagamento nonostante i problemi di accumulo e liquidità.

Mark T Williams, professore alla Boston University School of Management, ha espresso un parere opposto, citando la crescita del 9.000% della valuta nel 2013:

"I prezzi Bitcoin sono stati gonfiati artificialmente attraverso una struttura di proprietà di cartello, accumulo, esagerazione del mercato e maggiori opportunità di manipolazione del mercato", ha affermato Williams.

Mentre la conversazione discuteva delle incertezze eccezionali con Bitcoin , aggiungeva anche una prospettiva più universale sulle possibilità sottostanti della Tecnologie Bitcoin e sulle loro possibili applicazioni ad alternative migliori. Tuttavia, gli accademici hanno suggerito che limitare la capacità di tale sperimentazione sarebbe probabilmente dannoso a lungo termine.

L'interezza delle udienze di New Yorkpuò essere visualizzato qui.