Les problèmes de voyage au Royaume-Uni mettent en lumière les défis mondiaux posés aux Crypto

• Le 1er septembre, le Royaume-Uni mettra en œuvre la « règle de voyage », une loi internationale de lutte contre le blanchiment d’argent pour les Crypto établie par le Groupe d’action financière (GAFI).
• Les entreprises de Crypto souhaitent davantage de conseils et de marge de manœuvre réglementaire pour les transferts transfrontaliers alors qu'elles travaillent sur la conformité.

Les entreprises de Crypto britanniques n'ont que quelques jours pour mettre en œuvre la « règle de voyage » conçue pour freiner le blanchiment d'argent - mais la mise en œuvre inégale de la règle à l'échelle mondiale ne facilite pas la tâche des fournisseurs de services pour s'y conformer, ont déclaré des experts du secteur à CoinDesk .

Les normes établies par l'organisme international de normalisation, le Groupe d'action financière (GAFI), notamment l'obligation pour les entreprises d'identifier les noms des personnes derrière les transactions, se sont révélées controversées pour de nombreuses personnes.industrie de la CryptoIl y a eu des débats particuliers sur la manière de l'adapter aux caractéristiques uniques de la cryptographie, telles queportefeuilles auto-gardés qui T sont hébergés par aucun fournisseur réglementé.

D'autres la considèrent comme essentielle dans la lutte contre l'argent sale et pour améliorer la réputation des cryptomonnaies. Avec seulement35 juridictions adoptent la législation requiseEn juin, le GAFI a qualifié l’échec de la mise en œuvre de la règle de « grave préoccupation ».

L'obligation de collecter des données sur les interactions de leurs clients à l'étranger constitue également un casse-tête pour les entreprises de Crypto . Il y a un problème de transition auquel Ilya Brovin, directeur de la croissance de Sumsub, une plateforme de vérification, décrite comme un « problème émergent » pour la loi.

« Le fait que cette règle soit appliquée quelque part et non ailleurs… [alors] comment faire en sorte que les acteurs de votre juridiction, là où vous souhaitez l'appliquer, se conforment à la réglementation [alors que] les contreparties avec lesquelles ils doivent traiter ne le sont pas ? » a déclaré Brovin, ajoutant que la règle de voyage aidera les institutions à savoir à quelles entreprises de Crypto elles peuvent faire confiance.

« C'est un domaine tellement nouveau que les acteurs de l'industrie avaient un million de questions… et je dirais que dans la plupart des endroits, les régulateurs ont été très lents à fournir des conseils », a déclaré Brovin.

Les lois britanniques devraient entrer en vigueur à compter du 1er septembre et des groupes de pression comme UK Finance et Claire Cross, associée au cabinet d'avocats Corker Binning, appellent à une approche standardisée de la règle de voyage dans toutes les juridictions.

« Un manque d'harmonisation entraînera des failles dans le système, qui pourront être exploitées par des personnes impliquées dans des activités criminelles », a déclaré Cross à CoinDesk . « La FCA est certainement sur la bonne voie pour mettre en œuvre cette règle, espérons que le reste du monde Réseaux sociaux QUICK . »

Le problème est que, même dans certains des 35 pays qui ont adopté des lois, celles-ci ne sont toujours T entrées en vigueur – y compris dans l’Union européenne, pays NEAR , où la législation n’entre en vigueur qu’à la fin de 2024.

Même lorsque ces mesures sont mises en œuvre, des divergences subsistent. Le Canada, par exemple, exige des opérateurs qu'ils notent l'adresse postale des bénéficiaires, contrairement au Royaume- T, et les entreprises se retrouvent confrontées à un dilemme lorsqu'elles gèrent un transfert entre les deux pays, a déclaré Catarina Veloso, coprésidente du groupe de pression. CryptoUK groupe de travail sur les règles de voyage, a déclaré à CoinDesk.

Veloso, qui est également associé principal en charge de la réglementation et de la conformité chezNotabène, a salué l'approche ouverte adoptée par l'autorité de régulation britannique, la Financial Conduct Authority, qui a testé la question auprès du secteur dans le cadre de ses exercices de « bac à sable ». Mais leDirectives d'août de la FCA – qui demandent aux fournisseurs de portefeuilles de procéder à une évaluation basée sur les risques lorsqu’ils reçoivent des fonds provenant de juridictions étrangères non conformes – « pourraient utiliser un BIT plus de granularité », a-t-elle ajouté.

Pour y remédier, elle se tourne vers leGroupe directeur conjoint sur le blanchiment d'argent(JMLSG) – un organisme sectoriel dont les conseils peuvent être pris en compte par les régulateurs et les tribunaux. CryptoUK écrira prochainement au groupe pour demander plus de détails sur la gestion des transferts entrants et sur la façon de travailler avec des protocoles fermés et non compatibles, a-t-elle déclaré.

Mais avec les règles qui entreront en vigueur dans seulement une semaine, elle espère également que la FCA sera indulgente pendant que les entreprises s'attaquent à ces problèmes.

« J'espère que le régulateur sera sensible à ces problèmes… J'espère qu'il y aura une certaine marge de manœuvre pour comprendre que ces choses prennent du temps », a déclaré Veloso, soulignantun équilibre délicat avec la Politique de confidentialité des données. « Il y aura des conflits et nous devrons voir avec l'expérience comment ils seront résolus. »

La FCA n'a pas immédiatement répondu à une Request de CoinDesk concernant sa volonté de faire preuve de cette latitude. Les déclarations du régulateur jusqu'à présent indiquent qu'il ne sera T accommodant dans un domaine comme le blanchiment d'argent, où les sanctions en cas de non-conformité sont traditionnellement sévères.

« Peu ou pas d'efforts pour se conformer à partir du 1er septembre ne suffiront pas », a déclaré le régulateur dans un communiqué du 17 août, ajoutant qu'il agirait « rapidement et avec assurance lorsque les entreprises d'actifs Crypto ne parviendront pas à répondre » à ses attentes en matière de règles de voyage.

Sur le même sujet : Les entreprises de Crypto ne peuvent T contourner la règle de voyage

MISE À JOUR (24 août, 13h54 UTC) :Corrige l'orthographe du nom de Veloso