Ang Mga Problema sa Paglalakbay sa Paglalakbay ay Nagpapakita ng Pandaigdigang Hamon para sa Crypto

• Sa Setyembre 1, ipapatupad ng UK ang "tuntunin sa paglalakbay," isang internasyonal na batas laban sa money laundering para sa Crypto na itinakda ng Financial Action Task Force (FATF).
• Gusto ng mga kumpanya ng Crypto ng karagdagang patnubay at kalayaan sa regulasyon para sa mga paglilipat ng cross-border habang ginagawa nila ang pagsunod.

Ang UK Crypto firms ay may ilang araw na lang para ipatupad ang “travel rule” na idinisenyo upang pigilan ang money laundering – ngunit hindi ginagawang mas madali para sa mga service provider na sumunod ang CoinDesk ng mga eksperto sa industriya.

Ang mga pamantayang itinakda ng international standard setter na Financial Action Task Force (FATF), kabilang ang isang kinakailangan para sa mga kumpanya na tukuyin ang mga pangalan ng mga tao sa likod ng mga transaksyon, ay napatunayang kontrobersyal para sa marami sa industriya ng Crypto. Nagkaroon ng mga partikular na alitan kung paano ito iaangkop sa mga natatanging tampok ng crypto, tulad ng self-custodied wallet na T hino-host ng anumang kinokontrol na provider.

Nakikita ito ng iba bilang mahalaga sa paglaban sa maruming pera, at upang mapabuti ang reputasyon ng crypto. Sa kabuuan lamang ng 35 hurisdiksyon na pumasa sa kinakailangang batas, inilarawan ng FATF noong Hunyo ang kabiguang ipatupad ang panuntunan bilang isang "seryosong alalahanin."

Ang pangangailangang mangalap ng data kung sino ang kanilang mga customer na nakikipag-ugnayan sa ibang bansa ay nagdudulot din ng sakit ng ulo para sa mga Crypto firm. Mayroong isang transisyonal na problema na pinanggalingan ni Ilya Brovin, punong opisyal ng paglago Sumsub, isang platform sa pag-verify, na inilarawan bilang isang "isyu sa pagsikat ng araw" para sa batas.

“The fact that somewhere it is enforced and in other places it is not enforced.. [so] how do you get players in your jurisdiction where you want to enforce it to be compliant [kapag] ang mga counterparty na kailangan nilang harapin ay hindi compliant?” Sinabi ni Brovin, at idinagdag na ang panuntunan sa paglalakbay ay makakatulong sa mga institusyon na malaman kung aling mga negosyong Crypto ang mapagkakatiwalaan nila.

"Ito ay isang bagong lugar, ang mga manlalaro sa industriya ay may isang milyong katanungan ... at sasabihin ko sa karamihan ng mga lugar, ang mga regulator ay medyo mabagal na magbigay ng gabay," sabi ni Brovin.

Nakatakdang magkabisa ang mga batas sa UK simula Setyembre 1, at ang mga lobby group tulad ng UK Finance at Claire Cross, kasosyo sa law firm na Corker Binning, ay nananawagan para sa isang standardized na diskarte sa panuntunan sa paglalakbay sa mga hurisdiksyon.

"Ang kakulangan ng pagkakatugma ay magreresulta sa mga bitak sa sistema na maaaring pagsamantalahan ng mga sangkot sa aktibidad na kriminal," sinabi ni Cross sa CoinDesk. "Ang FCA ay tiyak na nasa tamang landas sa pagpapatupad ng panuntunan, umaasa tayo na ang ibang bahagi ng mundo ay QUICK na Social Media."

Ang problema ay, kahit na sa ilan sa 35 na mga lugar na nagpasa ng mga batas, T pa rin sila nagkakabisa - kabilang ang NEAR kapitbahay sa European Union, kung saan ang batas ay papasok lamang sa bisa sa katapusan ng 2024.

Kahit na kung saan ipinatupad, may mga pagkakaiba. Ang Canada, halimbawa, ay nag-aatas sa mga operator na isulat ang mga postal address ng mga benepisyaryo, habang ang UK ay T, at ang mga kumpanya ay nahuhuli sa alanganin kapag humahawak ng paglipat sa pagitan ng dalawa, si Catarina Veloso, co-chair ng lobby group CryptoUK's travel rule working group, sinabi sa CoinDesk.

Veloso, na isa ring senior associate para sa regulasyon at pagsunod sa Notabene, pinuri ang bukas na diskarte na ginawa ng regulator ng U.K. na Financial Conduct Authority, na sumubok sa isyu sa industriya bilang bahagi ng mga pagsasanay na "sandbox" nito. Ngunit ang Mga alituntunin ng Agosto ng FCA – na humihiling sa mga provider ng wallet na gumawa ng risk-based na pagtatasa kapag tumatanggap ng mga pondo mula sa mga dayuhang hindi sumusunod na hurisdiksyon – “maaaring gumamit ng BIT pang granularity,” dagdag niya.

Para ayusin iyon, lumingon siya sa Joint Money Laundering Steering Group (JMLSG) – isang katawan ng industriya na ang gabay ay maaaring isaalang-alang ng mga regulator at hukuman. Malapit nang sumulat ang CryptoUK sa grupo upang tumawag para sa higit pang mga detalye kung paano pangasiwaan ang mga papasok na paglilipat, at kung paano magtrabaho sa mga hindi tugma, saradong mga protocol, aniya.

Ngunit sa pagkakaroon ng bisa ng mga patakaran sa loob lamang ng ONE linggo, umaasa rin siyang magiging madali ang FCA habang tinatalakay ng mga kumpanya ang mga problemang ito.

"Umaasa ako na ang regulator ay nakikiramay sa mga isyung ito ... Umaasa ako na mayroong ilang pagkakataon sa pag-unawa na ang mga bagay na ito ay tumatagal ng oras," sabi ni Veloso, na itinatampok isang maselang balanse na may data Privacy. "Magkakaroon ng mga salungatan at kailangan nating makita nang may karanasan kung paano sila naayos."

Ang FCA ay hindi kaagad tumugon sa isang Request ng CoinDesk kung ito nga ay magpapakita ng luwang iyon. Ang mga pahayag ng regulator sa ngayon ay nagpapahiwatig na T ito magiging madali sa isang lugar tulad ng money laundering kung saan ang mga parusa para sa hindi pagsunod ay tradisyonal na matigas.

"Kaunti o walang pagsisikap na sumunod mula Setyembre 1 ay hindi magagawa," sinabi ng regulator sa isang pahayag noong Agosto 17, at idinagdag na ito ay kikilos "mabilis at mapilit kung saan ang mga negosyo ng Crypto asset ay hindi nakakatugon" sa mga inaasahan ng panuntunan sa paglalakbay.

Read More: Ang mga Crypto Firm ay T Makakalalampas sa Panuntunan sa Paglalakbay

I-UPDATE (Ago. 24, 13:54 UTC): Iwasto ang spelling ng pangalan ni Veloso