FTX a violé ses propres conditions d'utilisation et détourné les fonds des utilisateurs, selon les avocats

La plateforme d'échange de Cryptomonnaie en difficulté de Sam Bankman-Fried, FTX, pourrait avoir détourné les fonds des clients en violation de ses propres conditions de service, ont déclaré des avocats à CoinDesk.

La spirale descendante de FTX, qui a commencé après un CoinDesk article de la semaine dernièreconcernant les finances de sa société sœur Alameda Research, a incité la bourse àarrêter les retraits des clients mardi, indiquant qu'elle ne disposait pas des fonds nécessaires pour couvrir toutes les Crypto bloquées sur sa plateforme.

Cependant, les conditions d'utilisation de la plateforme stipulent qu'aucune Crypto présente sur les comptes clients n'est « la propriété de FTX Trading, ni ne peut lui être prêtée », et que la plateforme « ne représente ni ne traite les actifs numériques des comptes utilisateurs comme appartenant à FTX Trading ». Autrement dit, FTX ne peut utiliser les fonds à d'autres fins que leur simple conservation pour le compte des clients.

Citant des personnes proches du dossier, le Wall Street JournalsignaléJeudi, FTX avait placé des milliards de dollars de fonds clients sur des paris risqués, certains soupçonnant que les fonds clients étaient utilisés pour aider à renforcer Alameda.

« Utiliser les investissements des clients pour soutenir Alameda Research est un problème grave et pourrait donner lieu à des réclamations pour abus de confiance frauduleux », a déclaré Louise Abbott, avocate spécialisée dans les litiges au Royaume-Uni, qui s'occupe des Cryptomonnaie et du recouvrement d'actifs chez Loi Keystone.

En parlant avec CoinDesk, trois autres avocats sont d'accord avec Abbott, affirmant que les actions de FTX semblent indiquer un détournement des investissements des clients.

« Si vous étiez client de FTX, vous auriez dû vous sentir en sécurité, car ils vous assuraient qu'ils T feraient rien de vos biens », a déclaré Matthew Nyman, du département Actifs numériques et Web3 du cabinet d'avocats CMS. « Et s'il s'avère qu'ils ont manqué à leur parole en utilisant ces fonds pour prêter à Alameda ou à qui que ce soit d'autre, c'est encore pire, car ils se sont imposés des normes plus strictes. »

Utilisateur de Twitter@wassielawyer, qui fut ONEun des premiers à signaler les conditions d'utilisation, est allé encore plus loin en déclarant : « FTX volait littéralement les fonds des clients. »

Bien que l'effondrement QUICK de FTX suite à l'article de CoinDesk et une altercation sur Twitter entre Bankman-Fried et son rival Changpeng Zhao de Binance suggèrent que la plateforme d'échange a détourné les fonds des utilisateurs, Nyman affirme qu'il ne s'agit peut-être pas d'un véritable vol. Il a ajouté qu'il s'agit d'une différence technique et d'une faute grave dans les deux cas.

La disposition des conditions de service stipulant que les clients conservent la propriété de leurs actifs sera particulièrement importante si l'entreprise se retrouve confrontée à l'insolvabilité, a déclaré Nyman. Avec le retrait de Binance d'un rachat et la cessation des services d'Alameda, FTX pourrait déposer le bilan à Antigua-et-Barbuda, où elle a été constituée.

Mais il pourrait y avoir un point positif, a déclaré Nyman. Puisque les conditions de service précisent que les fonds des clients n'appartiennent pas à FTX, ils ne peuvent pas être utilisés pour rembourser les créanciers ou autres parties prenantes en cas d'insolvabilité. La situation pourrait toutefois BLUR pour les clients ayant opté pour un programme de rendement, car ces fonds n'étaient pas soumis aux mêmes dispositions de réserve de propriété et peuvent donc être récupérés. pris comme actifs dans une affaire de faillite.

Au-delà des poursuites civiles engagées par les utilisateurs de FTX qui ne peuvent accéder à leurs fonds, le détournement de fonds clients pourrait donner lieu à des poursuites pénales. Le ministère américain de la Justice enquête déjà sur FTX, a rapporté mercredi le Wall Street Journal.

L'unité japonaise de FTX a reçu l'ordre des régulateurs de suspendre toutes ses opérations après avoir interrompu les retraits sans préciser de date de rétablissement et sans arrêter l'intégration de nouveaux clients.

« Il est nécessaire de prendre toutes les mesures possibles pour empêcher une situation dans laquelle les actifs [des clients japonais] seraient divulgués à une société affiliée [étrangère] », a déclaré l'Agence des services financiers du Japon dans son ordre de suspension.

Sur le même sujet : Sam Bankman-Fried annonce la fermeture d'Alameda et promet que les fonds des clients américains de FTX sont « corrects »

Camomile Shumba a contribué au reportage.

Mise à jour (07:54 UTC, 11 novembre 2022) :Met à jour le titre de Matthew Nyman dans le septième paragraphe et ajoute des commentaires supplémentaires tout au long.