La Banque d'Israël publie un projet de directives pour les dépôts en Crypto

La banque centrale israélienne a publié un projet de réglementation ouvrant potentiellement le système financier du pays aux sociétés de Crypto en obligeant les banques à examiner les sociétés individuellement plutôt que d'appliquer des refus généraux.

• Le projet, publié sur le site de la banquesite officiel Jeudi, les sociétés bancaires doivent procéder à des évaluations des risques et définir des Juridique et des procédures pour les transferts en provenance ou à destination des monnaies virtuelles.
• Pour les entreprises de Crypto ou les fournisseurs de services d'actifs financiers agréés, les banques seront « tenues d'examiner chaque cas individuellement et ne seront pas autorisées à émettre un refus catégorique au fournisseur de services ».
• Les banques seront également tenues de clarifier la source de l'argent utilisé pour acheter des Crypto et de suivre le cheminement des mouvements de monnaie virtuelle à mesure que celle-ci passe de mains en mains « depuis le moment de son achat jusqu'à sa conversion en monnaie fiduciaire et son dépôt sur un compte auprès de la société bancaire ».
• Le projet s'aligne surrègles de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) entrée en vigueur en novembre. Les défenseurs des Crypto en Israël ont déclaré à CoinDesk à l'époque que les banques avaient généralement adopté une approche ad hoc pour accepter les dépôts impliquant des Crypto, et ils espéraient que de nouvelles règles aideraient les banques à intégrer plus facilement les utilisateurs de Crypto .
• La proposition est ouverte aux commentaires, après quoi des lignes directrices finales seront formulées.
• Les régulateurs du monde entier renforcent la réglementation et la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent afin de prévenir l'utilisation des Crypto à des fins de blanchiment d'argent. Les législateurs de l'Union européenne s'efforce de donner à sa nouvelle autorité de lutte contre le blanchiment d'argent une surveillance stricteen monnaies virtuelles. Plus tôt cette année, un groupe d'entreprises financières influentes actives aux États-Unis, dont Coinbase, Fidelity et Robinhood,se sont réunis pour mettre les actifs numériques au même niveauavec les règles mondiales de lutte contre le blanchiment d’argent.