Pourquoi le Bitcoin est-il si vulnérable à la fraude ?

Le Bitcoin s'efforce de croître. Comme nous l'avons vu, lorsque son Bitcoin augmente, il en résulte inévitablement une baisse. de l'argent réel pour investir dans son avenirIl existe encore de nombreux sceptiques qui ne croient T au Bitcoin. Ils ne pensent T que ce soit de la vraie monnaie. Ils ne pensent T qu'il ait une quelconque valeur. Et il est clair qu'il n'existe T encore suffisamment de moyens concrets de le dépenser.

Épargne et confiance en Bitcoin

Tous ces aspects du Bitcoin semblent lui conférer un caractère frauduleux et secret. Il est plus difficile de tracer les bitcoins en petites quantités ; tout escroc cherchant à en tirer Bitcoin aurait donc intérêt à solliciter des paiements pour un « investissement » similaire à une pyramide de Ponzi, où les investisseurs initiaux perçoivent les revenus des investisseurs successifs.

Récemment, leLa SEC a indiqué qu'un homme faisait exactement cela avec le BitcoinTrendon Shavers, de McKinney, au Texas, a sollicité des investisseurs sur les forums Bitcointalk en leur promettant un rendement hebdomadaire de 7 % grâce à ce qu'on appelle l'arbitrage Bitcoin . À 7 % par semaine, cela signifie que les investisseurs du «Bitcoin Savings and Trust » de Shavers s'attendaient à un rendement annuel de 364 %, sans même tenir compte des intérêts composés.

La stratégie de Shavers, l'arbitrage, consiste à acheter à bas prix et à vendre à prix élevé entre différentes plateformes d'échange. Le problème est que cette stratégie est difficilement rentable à moins de disposer d'un pouvoir d'achat important. Et même dans ce cas, il est difficile de gagner de l'argent sur plusieurs Marchés différents, le volume global des bitcoins restant relativement faible. C'est pourquoi quiconque aurait cru que Shavers disposait d'une méthode d'arbitrage inaccessible à d'autres se serait lourdement trompé.

Arbitrage

La triste vérité est que Trendon Shavers ne sera pas le dernier à vanter les prétendus avantages de l'arbitrage. Et bien que cette stratégie soit efficace sur les Marchés financiers à forte liquidité, le volume de trading de Bitcoin est tout simplement insuffisant pour transférer des fonds aussi facilement. Des entreprises comme BitInstant ont d'ailleurs promu ce concept auprès de leurs clients. Il n'est pas étonnant qu'elles le fassent : avec des frais de traitement de 4 % par transaction, l'arbitrage leur permettrait de réaliser des profits solides, quel que soit le résultat pour l'investisseur.

D'autres ont vanté la simplicité de l'arbitrage auprès des investisseurs en Bitcoin , avec un certain enthousiasme pour dissimuler la réalité : ce n'est T si simple. BTC Trader est un autre exemple de plateforme qui revendique « L'arbitrage Bitcoin simplifié ». Mais un ONE coup d'œil à l'interface suffit à comprendre que, si l'arbitrage est possible, il ne semble T simple.

Capture d'écran de BTC Trader. Source : Bitcoin Magazine

Nouvelles Technologies et fraude

En annonçant l'inculpation du propriétaire de Bitcoin Savings & Trusts, la SEC a publié un rapport de synthèse sur les activités frauduleuses liées aux monnaies virtuelles. ONEune des déclarations les plus intéressantes de ce rapport était que les Technologies nouvelles et innovantes sont particulièrement propices aux activités frauduleuses.

Comme c'est souvent le cas, les organisateurs de pyramides de Ponzi utilisent souvent les dernières innovations, Technologies, produits ou secteurs en pleine croissance pour attirer les investisseurs et leur faire miroiter des rendements élevés. Les investisseurs potentiels sont souvent moins sceptiques face à une opportunité d'investissement lorsqu'ils évaluent un produit novateur, nouveau ou « avant-gardiste ». Le rapport de la SEC indique.

Cela crée une trajectoire intéressante : à mesure que le Bitcoin progresse et gagne en popularité, le risque d'escroqueries augmente. Plus les sommes en Bitcoin sont importantes, plus les fraudeurs ont de chances d'arnaquer les utilisateurs sans méfiance.

Bitcoin contre les services bancaires traditionnels

De nombreux membres de la communauté Bitcoin continuent de vanter les mérites du Bitcoin , comme s'il s'agissait d'une monnaie capable de contrecarrer les agissements des malfaiteurs. L'actualité récente concernant les accusations portées contre cinq hommes concernant une affaire de corruption a fait état de plusieurs cas de corruption. escroquerie à l'échelle de centaines de millions de dollarsles sociétés de cartes de crédit soulignent cela.

Mais en réalité, c'est l'incapacité du bitcoin à inverser les transactions qui dissuade les sociétés de cartes de crédit et les processeurs comme PayPal de l'adopter. Et dans ce cas précis, où les informations d'au moins 160 millions de cartes de crédit ont été volées, les grandes entreprises des secteurs de la finance et de l'assurance vont devoir rembourser cet argent.

Ça a pris portefeuille Bitcoin en ligne Instawallet 91 jourspour lancer un processus de réclamation pour ses clients. Cette situation est survenue après qu'une personne a piraté l'infrastructure du site et a pu accéder à toutes les URL uniques hébergeant des portefeuilles et donc des bitcoins.

Instawallet n'existe plus, bien que ONEun des fondateurs, Jan Vornberger, ait est parti pour démarrer Bridgewalker, qui est un portefeuille basé sur Android qui permet des transactions Bitcoin rapides en utilisant quelque chose appelé le approche d'adresse verte.

Selon Vornberger, Bridgewalker accorde également une importance particulière à la sécurité après l'incident avec Instawallet. « Les adresses vertes (Bridgewalker reconnaît les distributeurs automatiques de Bitcoin , le commerçant reconnaît Bridgewalker) permettraient d'accélérer l'ensemble du processus sans compromettre la sécurité, évitant ainsi d'attendre des confirmations à tout moment », explique-t-il.

Protéger les investisseurs

Les portefeuilles, les plateformes d'échange et le minage sont tous des activités liées au bitcoin. Et elles sont toutes exposées à la menace du piratage et des escroqueries. Que vous soyez un acteur du secteur ou un simple client, cela est vrai. Il n'est donc pas étonnant que la Fondation Bitcoin fasse tout son possible pour y remédier. interface avec les responsables juridiques et réglementairesconcernant les lignes directrices sur les monnaies virtuelles à l’avenir.

Les régulateurs sont conscients que ces systèmes monétaires décentralisés ne feront que proliférer avec le temps. Le problème, selon eux, réside dans l'escroquerie généralisée des investisseurs sans méfiance. Sans contrôle du système, les autorités seront submergées de cas de fraude. Le consensus général est donc de trouver des moyens de fonctionner tout en protégeant le citoyen moyen contre le vol d'argent. C'est une tâche difficile, car les progrès technologiques devancent ONE cesse les forces de l'ordre et les autorités de réglementation.

Que pensez-vous des escrocs qui utilisent le Bitcoin pour soutirer de l'argent aux gens ? Quel est le meilleur moyen de sensibiliser le public au Bitcoin et de lui donner une meilleure réputation ? Dites-le-nous dans les commentaires.