Toutes les plateformes d'échange de Crypto mondiales doivent désormais partager les données de leurs clients, selon les règles du GAFI.

Une puissante organisation intergouvernementale dédiée à la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme a finalisé ses recommandations sur la régulation des cryptomonnaies pour ses 37 pays membres.

Comme prévu, les normes du Groupe d'action financière (GAFI) publiées vendredi comprennent unecontroversé exigence selon laquelle les « fournisseurs de services d'actifs virtuels » (VASP), y compris les échanges de Crypto , se transmettent ONE des informations sur leurs clients lors du transfert de fonds entre entreprises.

Le recommandation finaleofficialise la partie controversée du GAFIProposition de février, affirmant que les pays devraient s'assurer que lorsque les entreprises de Crypto envoient de l'argent, elles :

« … obtenir et conserver les informations requises et exactes sur l'émetteur [expéditeur] et le bénéficiaire [destinataire], et les transmettre aux institutions bénéficiaires… le cas échéant. De plus, les pays devraient s'assurer que les institutions bénéficiaires… obtiennent et conservent les informations requises (pas nécessairement exactes) sur l'émetteur et les informations requises et exactes sur le bénéficiaire… »

Selon les nouvelles directives, les informations requises pour chaque transfert comprennent :

• (i) le nom de l’expéditeur (c’est-à-dire le client expéditeur) ;
• (ii) le numéro de compte de l’émetteur lorsqu’un tel compte est utilisé pour traiter la transaction (par exemple, le portefeuille VA) ;
• (iii) l’adresse physique (géographique) de l’expéditeur, ou le numéro d’identité nationale, ou le numéro d’identification du client (c’est-à-dire, pas un numéro de transaction) qui identifie de manière unique l’expéditeur auprès de l’institution donneuse d’ordre, ou la date et le lieu de naissance ;
• (iv) le nom du bénéficiaire; et
• (v) le numéro de compte du bénéficiaire lorsqu'un tel compte est utilisé pour traiter la transaction (par exemple, le portefeuille VA).

Qualifiant la « menace d'utilisation criminelle et terroriste abusive des actifs virtuels » de problème « grave et urgent », le GAFI a déclaré dansune déclaration publiquequ'il donnera aux pays 12 mois pour adopter les lignes directrices, avec une révision prévue pour juin 2020.

La règle dite de voyage est une exigence de longue date pour les banques internationales lorsqu'elles s'envoient de l'argent pour le compte de leurs clients. Mais les défenseurs de l'industrie blockchain ont fait valoir qu'elle seraitonéreux, voire impossible à mettre en pratique avec la Crypto, nuisible à la Politique de confidentialité des utilisateurs, et contre-productif pour les objectifs d'application de la loi.

Recommandations d'application

Les directives suggèrent également que les personnes utilisant des portefeuilles Crypto pour transmettre de la valeur pourraient être désignées comme VASP, et donc soumises à des exigences de licence – du moins si elles le font en tant qu’entreprise.

« Dans les cas où le VASP est unpersonne physique« Il devrait être exigé qu'elle soit agréée ou enregistrée dans la juridiction où se trouve son lieu d'activité, ce qui peut inclure plusieurs facteurs à prendre en compte par les pays », indique le document.

Les particuliers ne sont pas des VASP s'ils utilisent la Crypto pour acheter des biens ou des services ou s'ils effectuent « un échange ou un transfert ponctuel », a déclaré le GAFI.

Le GAFI donne également aux pays la possibilité d’exiger que les VASP étrangers qui fournissent des produits ou des services dans leur juridiction s’enregistrent auprès des autorités compétentes.

« Les autorités compétentes devraient prendre les mesures juridiques ou réglementaires nécessaires pour empêcher les criminels ou leurs associés de détenir, ou d'être le bénéficiaire effectif d'une participation significative ou majoritaire, ou d'occuper une fonction de direction dans un VASP », indique par ailleurs le guide.

« De telles mesures devraient inclure l’obligation pour les VASP de demander l’approbation préalable des autorités pour tout changement substantiel dans les actionnaires, les opérations commerciales et les structures », ajoute-t-il.

À des fins d'application de la loi, le GAFI recommande aux pays d'envisager l'utilisation d'informations en libre accès et d'outils de collecte de données web pour identifier les opérations non enregistrées ou non autorisées qui font la publicité de leurs services. Les autorités devraient également tenir compte des commentaires du public, des informations provenant des institutions déclarantes et des « informations non accessibles au public », telles que les rapports des services de renseignement ou des forces de l'ordre.

Les directives abordent même les services conçus pour masquer l'origine des transferts de Crypto , précisant que les pays doivent s'assurer que les fournisseurs sont capables de gérer ou d'atténuer les risques liés aux transferts utilisant des mélangeurs, des tumblers ou des outils similaires. « Si le VASP ne peut pas gérer et atténuer les risques liés à de telles activités, il ne devrait pas être autorisé à s'y livrer », précise le document.

Les VASP devraient également être en mesure de geler ou d’interdire les transactions avec des personnes sanctionnées, a déclaré le GAFI.

Impact à court terme ?

La société d'analyse de données Chainalysis, entre autres, aavertiqu'au lieu d'une plus grande transparence, la règle désormais officielle inciterait les services à fermer ou à disparaître du radar.

Mais malgré ces inquiétudes exprimées lors d'une réunion de consultation du secteur privé à Vienne le mois dernier, qui a attiré300 participants, le GAFI, dirigé par les États-Unis, a continué d’avancer.

« En adoptant les normes et les lignes directrices convenues cette semaine, le GAFI veillera à ce que les fournisseurs de services d'actifs virtuels n'opèrent pas dans l'ombre », a déclaré le secrétaire américain au Trésor, Steven Mnuchin, dans un communiqué.remarquesà la session plénière du GAFI qui s'est tenue vendredi à Orlando, en Floride.

Cela aidera le secteur de la fintech à « garder une longueur d'avance sur les régimes voyous et les sympathisants de causes illicites », a-t-il déclaré, ajoutant :

« Nous ne permettrons pas que la Cryptomonnaie devienne l’équivalent de comptes numérotés Secret [et] nous autoriserons son utilisation appropriée, mais nous ne tolérerons pas son utilisation continue à des fins illicites. »

Soyons clairs : les recommandations du GAFI en matière de lutte contre le blanchiment d’argent ne sont pas contraignantes ; les pays membres les adoptent en adoptant des lois ou en rédigeant des règlements. Cependant, les pays qui ne respectent pas les normes du GAFI de manière flagrante sont inscrits sur une liste noire, ce qui les rendradioactif pour les investissements étrangers.

Ces directives sur les Crypto interviennent une semaine avant le sommet annuel du Groupe des 20 (G20) qui se tiendra à Osaka, au Japon, les 28 et 29 juin. Le G20, composé de 19 pays et de l'Union européenne, a été pousser pour harmonisation internationale des réglementations Crypto .

Ces directives interviennent également juste avant la fin de la présidence d'un an des États-Unis au sein du GAFI, le 30 juin. Marshall Billingslea, le fonctionnaire du Trésor américain qui occupe ce poste tournant, avait inscrit l'application des normes du GAFI à la monnaie virtuelle parmi ses priorités.priorités absolues.

MISE À JOUR (21 juin, 20h30 UTC) :Des détails ont été ajoutés au passage concernant la désignation de certaines personnes comme VASP.

Steven Mnuchinhttps://www.shutterstock.com/image-photo/berlin-germany-20170316-finance-minister-steven-750217510?src=NQDMxbO5nowK9JdATdtVrw-1-1 image via photocosmos1 / Shutterstock.