Todas las plataformas de intercambio de Cripto globales deben compartir los datos de sus clientes, según las normas del GAFI.

Una poderosa organización intergubernamental dedicada a combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo ha finalizado sus recomendaciones sobre la regulación de las criptomonedas para sus 37 países miembros.

Como se esperaba, las normas del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) publicadas el viernes incluyen unacontroversial requisito de que los "proveedores de servicios de activos virtuales" (VASP), incluidos los intercambios de Cripto , se pasen información sobre sus clientes entre ONE cuando transfieren fondos entre empresas.

El recomendación finaloficializa la parte polémica del GAFIpropuesta de febrero, diciendo que los países deberían asegurarse de que cuando las empresas de Cripto envíen dinero, hagan lo siguiente:

Obtener y conservar la información requerida y precisa del originador [remitente] y del beneficiario [receptor], y enviarla a las instituciones beneficiarias, si las hubiera. Además, los países deben garantizar que las instituciones beneficiarias obtengan y conserven la información requerida (no necesariamente precisa) del originador y la información requerida y precisa del beneficiario.

Según las nuevas directrices, la información requerida para cada transferencia incluye:

• (i) nombre del originador (es decir, el cliente remitente);
• (ii) el número de cuenta del originador cuando dicha cuenta se utiliza para procesar la transacción (por ejemplo, la billetera VA);
• (iii) la dirección física (geográfica) del originador, o el número de identidad nacional, o el número de identificación del cliente (es decir, no un número de transacción) que identifica de manera única al originador ante la institución ordenante, o la fecha y el lugar de nacimiento;
• (iv) nombre del beneficiario; y
• (v) número de cuenta del beneficiario cuando dicha cuenta se utiliza para procesar la transacción (por ejemplo, la billetera VA).

El GAFI calificó la "amenaza del uso indebido de activos virtuales por parte de criminales y terroristas" como un problema "grave y urgente", y dijo enuna declaración públicaque dará a los países 12 meses para adoptar las directrices, con una revisión prevista para junio de 2020.

La llamada regla de viaje es un requisito de larga data para los bancos internacionales cuando se envían dinero entre sí en nombre de sus clientes. Pero los defensores de la industria blockchain argumentaron que sería...oneroso si no imposible poner en práctica con Cripto, perjudicial para la Privacidad del usuario, y contraproducente para los objetivos de aplicación de la ley.

Recomendaciones de cumplimiento

Las directrices también sugieren que las personas que usan billeteras de Cripto para transmitir valor podrían ser designadas como VASP y, por lo tanto, estar sujetas a requisitos de licencia, al menos si lo hacen como empresa.

"En los casos en que el VASP sea unpersona física"Se debería exigir que esté autorizada o registrada en la jurisdicción donde se encuentra su sede comercial, cuya determinación puede incluir varios factores a tener en cuenta por los países", señala el documento.

Las personas no son VASP si usan Cripto para comprar bienes o servicios o si realizan "un intercambio o transferencia único", dijo el GAFI.

El GAFI también está dando a los países la opción de exigir a los VASP extranjeros que ofrecen productos o servicios dentro de su jurisdicción que se registren ante las autoridades correspondientes.

"Las autoridades competentes deben adoptar las medidas legales o reglamentarias necesarias para impedir que los delincuentes o sus asociados posean o sean los beneficiarios reales de una participación significativa o controladora, o desempeñen una función de gestión en un VASP", señala la guía en otra parte.

"Dichas medidas deberían incluir la exigencia de que los VASP soliciten la aprobación previa de las autoridades para realizar cambios sustanciales en los accionistas, las operaciones comerciales y las estructuras", añade.

Para fines de cumplimiento normativo, el GAFI recomienda que los países consideren el uso de información de código abierto y herramientas de extracción de información web para identificar operaciones no registradas o sin licencia que anuncian sus servicios. Las autoridades también deben considerar la retroalimentación pública, la información de las instituciones informantes y la información no públicamente disponible, como los informes de inteligencia o de las fuerzas del orden.

La guía incluso aborda los servicios diseñados para ocultar el origen de las transferencias de Cripto , indicando que los países deben asegurarse de que los proveedores puedan gestionar o mitigar los riesgos de las transferencias que utilizan mezcladores, tumblers o herramientas similares. "Si el VASP no puede gestionar ni mitigar los riesgos que conlleva participar en dichas actividades, no se le debe permitir hacerlo", señala el documento.

Los VASP también deberían poder congelar o prohibir transacciones con individuos sancionados, afirmó el GAFI.

¿Impacto a corto plazo?

La empresa de análisis de datos Chainalysis, entre otras, tieneprevenidoque en lugar de mayor transparencia, la norma ahora oficial impulsaría a algunos servicios a cerrar o a desaparecer del radar.

Pero a pesar de escuchar tales preocupaciones en una reunión de consulta del sector privado celebrada en Viena el mes pasado, que contó con la participación de300 asistentes, el GAFI, encabezado por Estados Unidos, siguió adelante.

"Al adoptar los estándares y directrices acordados esta semana, el GAFI se asegurará de que los proveedores de servicios de activos virtuales no operen en la oscuridad", dijo el secretario del Tesoro de Estados Unidos, Steven Mnuchin, enobservacionesa la sesión plenaria del GAFI celebrada el viernes en Orlando, Florida.

Esto ayudará al sector fintech a "estar un paso por delante de los regímenes rebeldes y de los simpatizantes de causas ilícitas", dijo, y agregó:

No permitiremos que las Criptomonedas se conviertan en el equivalente de cuentas Secret numeradas, y permitiremos su uso adecuado, pero no toleraremos que se siga utilizando para actividades ilícitas.

Para ser claros: las recomendaciones del GAFI para las políticas contra el lavado de dinero no son vinculantes; los países miembros las adoptan aprobando leyes o redactando regulaciones. Sin embargo, los países que incumplen flagrantemente los estándares del GAFI son incluidos en una lista negra, lo que los convierte en...radiactivo para la inversión extranjera.

Las directrices Cripto se publican una semana antes de la cumbre anual del Grupo de los 20 (G20) en Osaka, Japón, del 28 al 29 de junio. El G20, compuesto por 19 países y la Unión Europea, ha sido... emprendedor para armonización internacional de las regulaciones Cripto .

Las directrices también llegan justo antes de que finalice la presidencia de un año de Estados Unidos del GAFI el 30 de junio. Marshall Billingslea, el funcionario del Tesoro de Estados Unidos que ocupa el puesto rotatorio, había incluido la aplicación de los estándares del GAFI a las monedas virtuales entre susprioridades principales.

ACTUALIZACIÓN (21 de junio, 20:30 UTC):Se agregaron detalles al pasaje sobre la designación de ciertas personas como VASP.

Steven Mnuchinhttps://www.shutterstock.com/image-photo/berlin-germany-20170316-finance-minister-steven-750217510?src=NQDMxbO5nowK9JdATdtVrw-1-1 imagen vía photocosmos1 / Shutterstock.