La communauté Crypto doit utiliser la blockchain pour s'auto-surveiller

Yaya J. Fanusie est directeur d'analyse au Centre sur les sanctions et le Finance illicite de la Fondation pour la défense des démocraties. Il tweete à l'adresse suivante : @signcurve.

L’autosurveillance des activités illicites sur la blockchain pourrait bientôt devenir une nécessité pour l’espace des Cryptomonnaie .

À l'avenir, l'amateur de Cryptomonnaie devra probablement consacrer du temps à identifier les portefeuilles et transactions illicites afin de les éviter. Le Trésor américain a rendu cette tâche inévitable.

Il y a quelques semaines, le Trésor a discrètement publiéajouts à sa section FAQsur le site web de l'Office of Foreign Assets Control (OFAC), l'unité qui supervise les sanctions économiques américaines. Le texte indique que l'OFAC prévoit d'inclure des adresses de « monnaies numériques » sur sesRessortissants spécialement désignés et personnes bloquéesListe (SDN).

Ce serait une grosse affaire.

Les banques et tous les types d’entreprises sont censés vérifier la liste SDN pour s’assurer qu’ils ne fournissent pas de services financiers aux personnes, organisations et gouvernements que les États-Unis ont désignés comme « bloqués » en raison de leur implication dans le terrorisme, la prolifération nucléaire, la kleptocratie, les violations des droits de Human et d’autres crimes.

Les banques peuvent être légalement contraintes de geler les actifs dont elles ont la garde et appartenant à des personnes figurant sur la liste de l'OFAC, et de suspendre leurs transactions. Les sanctions financières en cas de manquement à cette obligation peuvent être appliquées.être sévère. Et tandis que la plupart des investisseurs en Cryptomonnaie savent peu de choses sur le monde juridique chargé du respect des sanctions, toute personne dirigeant une entreprise financière sait que le non-respect peut vous mettre en faillite.et potentiellement, en prison - QUICK.

Jamais auparavant une adresse ou un portefeuille de Cryptomonnaie spécifique n'avait été répertorié par l'OFAC, bien que experts juridiquesNous comprenons depuis des années que l'envoi de bitcoins ou d'autres crypto-monnaies à quiconque figurant sur la liste SDN est illégal pour les citoyens américains.

Il existe néanmoins une grande différence entre le blocage de fonds dans le monde bancaire fiduciaire et ce qui peut être fait dans le domaine des Crypto. Les transactions de Cryptomonnaie peer-to-peer ne peuvent être ni bloquées ni annulées par des tiers.

Ainsi, un portefeuille Crypto désigné par l'OFAC va probablement entraîner un examen plus approfondi des adresses externes avec lesquelles il effectue des transactions plutôt que du portefeuille désigné lui-même.

Quelques experts en conformité du secteur des Cryptomonnaiesoutiennent que les désignations de portefeuilles de monnaie numérique pourraient inaugurer une nouvelle ère ; où les jetons sont classés comme propres, contaminés ou inconnus en ce qui concerne leur niveau d'association avec les adresses SDN.

Cela pourrait entraîner des niveaux de prix variables pour les pièces sur la même blockchain, avec des jetons propres valorisés au-dessus de ceux dont les origines sont contaminées ou peu claires, et la fin de la fongibilité dont bénéficient les crypto-monnaies depuis leur existence.

On peut également s’attendre à ce que les outils d’analyse de la blockchain deviennent plus précieux et plus largement déployés, car les échanges de Crypto visent à réduire le risque de transactions avec des utilisateurs possédant des pièces contaminées.

C'est à toi de jouer

Cependant, la partie la plus importante d’une nouvelle ère découlant de l’examen minutieux des adresses de Cryptomonnaie par les autorités financières sera ce que la communauté des Cryptomonnaie elle-même devra faire : travailler pour empêcher les transactions illicites sur la blockchain.

C’est quelque chose que beaucoup de gens dans le secteur de la Crypto ne veulent pas entendre.

Cryptomonnaie expertspointent souvent vers «résistance à la censure« La technologie est la fonctionnalité la plus précieuse, permettant à chacun de stocker et d'envoyer des fonds sans aucune entrave gouvernementale. En théorie, il s'agit d'un puissant vecteur de liberté et de démocratie. »

Mais en pratique, cette capacité technique n'a jamais été une réalité évolutive, compte tenu de la portée des lois sur la criminalité financière dans la plupart des juridictions. Si échapper aux sanctions de gouvernements corrompus est un objectif louable, la communauté Crypto doit reconnaître qu'il est moralement inacceptable de rester passive alors que les preuves s'accumulent. criminels et terroristesexploitent la liberté de la communauté.

Ces dernières années, les experts en conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) se sont concentrés sur l'industrie de la blockchainont encouragé Les entreprises de Cryptomonnaie vont au-delà de la simple vérification de la connaissance du client (KYC) exigée des institutions financières traditionnelles et effectuent une analyse de la connaissance des transactions (KYT) en exploitant les données de la blockchain.

Il y a plusieurs startups Spécialisée dans l'analyse forensique de la blockchain, elle dessert les plateformes d'échange de Crypto ainsi que d'autres entreprises clientes, telles que les forces de l'ordre et les grandes banques. Les outils d'analyse de ces entreprises sont utiles pour lutter contre la criminalité, mais de nombreux voix dans la communauté Crypto critiquer Ces outils, qui désanonymisent les transactions financières sur la blockchain, portent atteinte à la Politique de confidentialité. Cependant, la plupart des informations issues de l'analyse forensique de la blockchain ne sont pas partagées publiquement. ONE faut généralement être client d'une entreprise ou d'un gouvernement pour accéder aux données.

Mais la liste des adresses de Cryptomonnaie par l'OFAC augmenterait les enjeux de l'analyse KYT.

Il serait plus important pour toute personne impliquée dans des transactions de Cryptomonnaie de vérifier la « licéité » des adresses qu’elle touche.

Et même s’il est probable que le nombre d’adresses désignées soit minime au départ (L'OFAC ne fait pas de désignations à la légère), même la faible probabilité d'une violation des sanctions fait entrer en jeu l'atténuation du risque de conformité pour l'acheteur de jetons JOE Blow.

Une transaction par inadvertance avec une adresse interdite ou une adresse ayant effectué une transaction avec une adresse interdite serait visible sur le registre public de la blockchain, ce qui pourrait également contaminer le portefeuille de Cryptomonnaie de cette personne.

La seule façon d'aider les utilisateurs quotidiens de Cryptomonnaie à naviguer dans le labyrinthe d'une plateforme blockchain chargée de SDN serait d'avoir un aperçu AML/KYT en temps réel sur le flux de financementde diverses adresses de portefeuille. Cela est impossible dans le contexte actuel, où l'analyse de la blockchain est réalisée en silos, réservée aux sociétés financières et aux forces de l'ordre.

LBC participative

Il faut une plateforme open source permettant de signaler les activités illicites et de vérifier les informations désobligeantes. Appelons cela une AML participative sur la blockchain.

Je comprends ce besoin. En tant que chercheur au sein d'un groupe de réflexion à but non lucratif sur la sécurité nationale, j'ai enquêté sur des cas de cryptomonnaies et de financement illicite, tels quecampagnes de financement du terrorisme par Bitcoinau Moyen-Orient. Notre équipe a utilisé des sites web publics et gratuits d'exploration de blockchain pour analyser les dons versés à ces campagnes.

Ces outils ne sont pas aussi robustes que ceux auxquels le gouvernement et les banques ont accès grâce à des outils coûteux d'apprentissage automatique et d'algorithmes spécialisés. Et même si, grâce à un suivi manuel rigoureux et à une analyse de l'activité blockchain, je signale les adresses que je vois effectuer des transactions avec un portefeuille de financement du terrorisme, il n'existe aucun moyen efficace de partager mes conclusions sur une plateforme permettant aux utilisateurs ordinaires de Cryptomonnaie de voir mes « signalements », d'évaluer leur véracité et de se tenir à l'écart de ces adresses, le cas échéant.

L’industrie peut aider.

Il y a deux ans, j'ai suggéré aux experts en Cryptomonnaie de créer leurs propres groupes de surveillance pour surveiller les activités malveillantes sur la blockchain, de la même manière que les pirates informatiques « white hat » signalent les virus et autres cybermenaces. Les projets du Trésor rendent désormais plus important pour le secteur des Crypto de mettre en place des initiatives d'autosurveillance.

Outre l'intégration de la liste noire de l'OFAC, un outil de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) public et participatif basé sur la blockchain pourrait répondre à une menace Finance illicite qui touche directement les utilisateurs de Crypto : les vols de Crypto . Il permettrait aux victimes de rançongiciels ou de piratages de plateformes d'échange de répertorier volontairement les jetons extorqués ou volés. Si cela ne permettra T de restituer les fonds à leurs propriétaires légitimes, cela pourrait rendre le transfert ou le vol de cryptomonnaies plus difficile et décourager le vol de Cryptomonnaie à long terme.

Bien sûr, pour qu'une plateforme anti-blanchiment d'argent puisse fonctionner, il faudrait un moyen de VET les listes afin d'éviter la publication d'informations inexactes ou fausses. Dans le cas contraire, un tel outil pourrait être utilisé à mauvais escient pour diffamer des adresses et ainsi porter préjudice à des personnes innocentes. Mais il s'agit davantage d'un problème technique à résoudre que d'une raison de ne pas rechercher une meilleure solution anti-blanchiment sur la blockchain.

La percée du premier protocole blockchain, Bitcoin, a consisté à concevoir un moyen décentralisé d’inciter des inconnus à concourir et à confirmer la véracité d’un registre financier public mondial.

Certes, avec toute l’attention, le temps et l’argent investis dans de nouveaux produits et services construits à partir de jetons de Cryptomonnaie , ceux qui développent cette Technologies devraient être en mesure de concevoir des moyens d’inciter à garder la blockchain propre.

Voiture de policeimage via Shutterstock