Dapat Gamitin ng Crypto Community ang Blockchain sa Self-Police

Si Yaya J. Fanusie ay ang direktor ng pagsusuri sa Foundation for Defense of Democracies' Center on Sanctions and Illicit Finance. Nag-tweet siya sa @signcurve.

Ang self-policing bawal na aktibidad sa blockchain ay maaaring maging isang pangangailangan sa lalong madaling panahon para sa Cryptocurrency space.

Ang pang-araw-araw na mahilig sa Cryptocurrency sa hinaharap ay malamang na gumugol ng oras sa pagtukoy ng mga ipinagbabawal na wallet at mga transaksyon na dapat iwasan. Ginawa iyon ng US Treasury Department na hindi maiiwasan.

Ilang linggo na ang nakalipas, tahimik na nai-publish ang Treasury mga karagdagan sa seksyong Mga FAQ nito sa website para sa Office of Foreign Assets Control (OFAC), ang yunit na nangangasiwa sa mga parusang pang-ekonomiya ng U.S. Ipinapakita ng wika na pinaplano ng OFAC na isama ang mga address ng "digital currency" sa nito Mga Espesyal na Itinalagang Nasyonal at Naka-block na Tao (SDN) na listahan.

Ito ay magiging isang malaking bagay.

Dapat suriin ng mga bangko at lahat ng uri ng negosyo ang listahan ng SDN upang matiyak na hindi sila nagbibigay ng mga serbisyong pinansyal sa mga tao, organisasyon, at gobyerno na itinalaga ng US bilang "na-block" dahil sa pagkakasangkot sa terorismo, paglaganap ng nuklear, kleptokrasiya, mga paglabag sa karapatang Human , at iba pang mga krimen.

Ang mga bangko ay maaaring legal na mapilitan na i-freeze ang anumang mga asset na kanilang kustodiya na kabilang sa mga nasa listahan ng OFAC, at itigil ang kanilang mga transaksyon. Ang mga pinansiyal na parusa para sa hindi paggawa nito ay maaari maging malubha. At habang ang karamihan sa pang-araw-araw na mamumuhunan ng Cryptocurrency ay kaunti lamang ang nalalaman tungkol sa ligal na puno ng mundo ng pagsunod sa mga parusa, alam ng sinumang nagpapatakbo ng anumang uri ng negosyo sa pananalapi na ang hindi pagsunod ay maaaring makapagpatalsik sa iyo sa negosyo–at posibleng, sa kulungan - QUICK.

Hindi pa kailanman nagkaroon ng partikular na Cryptocurrency address o wallet na nakalista ng OFAC, bagaman mga eksperto sa batas naunawaan sa loob ng maraming taon na ang pagpapadala ng mga bitcoin o iba pang cryptocurrencies sa sinuman sa listahan ng SDN ay ilegal para sa mga tao sa U.S..

Gayunpaman, may malaking pagkakaiba sa pagitan ng pagharang ng mga pondo sa fiat banking world at kung ano ang maaaring gawin sa larangan ng Crypto. Ang mga transaksyon ng peer-to-peer Cryptocurrency ay hindi maaaring i-block o i-reverse ng mga third party.

Kaya ang OFAC-designated Crypto wallet ay malamang na magdadala ng higit na pagsisiyasat sa mga panlabas na address na nakikipagtransaksyon nito sa halip na ang itinalagang wallet mismo.

Ang ilan mga eksperto sa pagsunod sa industriya ng Cryptocurrency magtaltalan na ang mga pagtatalaga ng wallet ng digital currency ay maaaring maghatid sa isang bagong panahon; kung saan ang mga token ay ikinakategorya bilang alinman sa malinis, may bahid, o hindi alam patungkol sa antas ng pagkakaugnay ng mga ito sa mga address ng SDN.

Ito ay maaaring magdulot ng iba't ibang antas ng presyo para sa mga coin sa parehong blockchain, na may malinis na mga token na mas pinahahalagahan kaysa sa mga may bahid o hindi malinaw na pinagmulan, at ang pagtatapos ng fungibility na tinatamasa ng mga cryptocurrencies mula noong sila ay umiral.

ONE ding asahan na ang mga tool sa forensics ng blockchain ay magiging mas mahalaga at mas malawak na ipapakalat habang ang mga Crypto exchange ay naglalayon na bawasan ang panganib ng pakikipagtransaksyon sa mga user na may bahid na mga barya.

Nasa iyo ito

Gayunpaman, ang mas makabuluhang bahagi ng isang bagong panahon na nagmumula sa pagsisiyasat ng mga awtoridad sa pananalapi sa mga address ng Cryptocurrency ay kung ano ang kailangang gawin mismo ng komunidad ng Cryptocurrency : Magtrabaho upang maiwasan ang mga ipinagbabawal na transaksyon sa blockchain.

Ito ay isang bagay na ayaw marinig ng marami sa espasyo ng Crypto .

Cryptocurrency mga eksperto madalas na tumuturo sa "paglaban sa censorship” bilang pinakamahalagang tampok ng teknolohiya, na nagbibigay-daan sa sinuman na mag-imbak at magpadala ng mga pondo, nang walang hadlang sa anumang awtoridad ng gobyerno. Sa teorya, ito ay isang malakas na tagapagbigay ng kalayaan at demokrasya.

Ngunit sa pagsasagawa, ang kakayahang teknikal na ito ay hindi kailanman naging isang nasusukat na katotohanan dahil sa abot ng mga batas sa karamihan ng mga hurisdiksyon na may kaugnayan sa krimen sa pananalapi. Habang ang pag-iwas sa mga pagpapataw ng mga tiwaling pamahalaan ay isang karapat-dapat na layunin, dapat kilalanin ng komunidad ng Crypto na hindi katanggap-tanggap sa moral na manatiling walang kibo habang lumalaki ang ebidensya na mga kriminal at mga terorista sinasamantala ang kalayaan ng komunidad.

Sa mga nakalipas na taon, ang mga anti-money laundering (AML) ay sumusunod sa mga eksperto sa pagsunod sa industriya ng blockchain ay hinihikayat ang mga kumpanya ng Cryptocurrency na higit pa sa paggawa ng nararapat na pagsusumikap na “kilalanin ang iyong customer” (KYC) na kinakailangan ng mga tradisyunal na institusyong pampinansyal at gawin ang pagsusuri ng “alam ang iyong transaksyon” (KYT) sa pamamagitan ng paggamit ng data sa blockchain.

meron maramihang mga startup nag-specialize sa naturang blockchain forensics, na nagsisilbi ng mga Crypto exchange kasama ng iba pang mga customer ng enterprise tulad ng mga ahensyang nagpapatupad ng batas at malalaking bangko. Ang mga tool sa pagsusuri ng mga kumpanyang ito ay kapaki-pakinabang para sa paglaban sa krimen, ngunit marami mga boses sa komunidad ng Crypto pumuna tulad ng mga tool--na nagde-deanonymize ng mga transaksyong pinansyal sa blockchain--para sa pagpapahina ng Privacy. Gayunpaman, karamihan sa impormasyon mula sa forensics ng blockchain ay hindi ibinabahagi sa publiko. Karaniwang kailangang maging kliyente ng korporasyon o gobyerno ang ONE para ma-access ang data.

Ngunit ang OFAC na naglilista ng mga Cryptocurrency address ay magtataas ng stake ng KYT analysis.

Gagawin nitong mas mahalaga para sa sinumang kasangkot sa mga transaksyon sa Cryptocurrency na i-verify ang “licitness” ng mga address na kanilang hinawakan.

At kahit na malamang na ang bilang ng mga itinalagang address ay magiging minimal sa simula sa (Ang OFAC ay hindi basta-basta gumagawa ng mga pagtatalaga), kahit na ang maliit na pagkakataon ng isang paglabag sa mga parusa ay nagdudulot ng pagpapagaan ng panganib sa pagsunod sa larawan para sa JOE Blow Token Buyer.

Ang isang hindi sinasadyang transaksyon na may ipinagbabawal na address o isang address na nakipagtransaksyon sa isang ipinagbabawal na address ay makikita sa pampublikong blockchain ledger, na posibleng madungisan din ang Cryptocurrency wallet ng taong iyon.

Ang tanging paraan upang matulungan ang mga pang-araw-araw na gumagamit ng Cryptocurrency na mag-navigate sa maze ng isang SDN-laden blockchain platform ay ang pagkakaroon ng real-time na AML/KYT na insight sa mga daloy ng pondo ng iba't ibang mga address ng wallet. Ito ay hindi posible sa ilalim ng kasalukuyang kapaligiran kung saan ang blockchain analysis ay ginagawa sa mga siloes, magagamit lamang sa mga financial firm at tagapagpatupad ng batas.

Crowdsourced AML

Ang kailangan ay isang open-source na platform kung saan na-flag ang ilegal na aktibidad at sinusuri ang mapang-abusong impormasyon. Tawagan itong crowdsourced AML sa blockchain.

Naiintindihan ko ang pangangailangang ito. Bilang isang mananaliksik sa isang nonprofit na national security think tank, nag-imbestiga ako ng mga kaso ng cryptocurrencies at ipinagbabawal na financing, gaya ng mga kampanyang pagpopondo ng terorista sa Bitcoin sa Gitnang Silangan. Gumamit ang aming team ng mga libreng pampublikong blockchain explorer website para suriin ang mga donasyon sa mga campaign na ito.

Ang mga tool na ito ay hindi kasing tibay ng kung ano ang maa-access ng gobyerno at mga bangko gamit ang magastos na espesyalisadong machine learning at mga algorithmic na tool. At kahit na ako, sa pamamagitan ng mahigpit na manu-manong pagsubaybay at pagsusuri ng aktibidad ng blockchain, ang mga flag address na nakikita kong nakikipagtransaksyon sa isang pitaka ng pagpopondo ng terorista, walang mahusay na paraan upang ibahagi ang aking mga natuklasan sa isang platform upang makita ng araw-araw na mga gumagamit ng Cryptocurrency ang aking "mga bandila," suriin ang kanilang katotohanan, at manatiling malinaw sa mga address na iyon, kung naaangkop.

Makakatulong ang industriya.

Dalawang taon na ang nakalilipas, iminungkahi ko na dapat ang mga eksperto sa Cryptocurrency magtayo ng kanilang sariling mga grupo ng tagapagbantay para antabayanan ang kasuklam-suklam na aktibidad sa blockchain, katulad ng kung paano i-flag ng mga hacker ng “white hat” ang mga virus at iba pang banta sa cyber. Ginagawang mas mahalaga ngayon ng mga plano ng Treasury para sa Crypto space na bumuo ng mga pagkukusa sa self-policing.

At bukod sa pagsasama ng blacklist ng OFAC, maaaring tugunan ng pampublikong crowdsourced blockchain na AML tool ang isang banta sa ipinagbabawal Finance na direktang nakakaapekto sa mga gumagamit ng Crypto : Crypto heists. Ito ay magpapahintulot sa mga biktima ng ransomware o exchange hacks na kusang-loob na ilista ang kanilang mga extorted o ninakaw na mga token. Bagama't T nito ibabalik ang mga pondo sa kanilang mga karapat-dapat na may-ari, maaari nitong gawing mas mahirap ang paglipat o pagnanakaw ng mga barya at hindi masisiyahan ang pagnanakaw ng Cryptocurrency sa mahabang panahon.

Siyempre, para gumana ang isang self-policing na platform ng AML, kailangang may paraan upang VET ang mga listahan upang hindi mai-publish ang hindi tumpak at maling impormasyon. Kung hindi, ang naturang tool ay maaaring gamitin sa maling paraan sa maling paninira ng mga address, at sa gayon, papanghinain ang mga inosenteng tao sa pananalapi. Ngunit ito ay higit na isang teknikal na problema upang lutasin sa halip na isang dahilan upang hindi ituloy ang isang mas mahusay na paraan ng paggawa ng AML sa blockchain.

Ang pambihirang tagumpay ng unang blockchain protocol, Bitcoin, ay sa pagdidisenyo ng isang desentralisadong paraan upang mahikayat ang mga estranghero na makipagkumpetensya at kumpirmahin ang katotohanan ng isang pandaigdigang pampublikong rekord sa pananalapi.

Tiyak, sa lahat ng atensyon, oras, at pera na namuhunan sa mga bagong produkto at serbisyo na binuo mula sa mga token ng Cryptocurrency , ang mga bumubuo ng Technology ito ay dapat na makapagdisenyo ng mga paraan upang magbigay ng insentibo sa pagpapanatiling malinis ang blockchain.

Kotse ng pulis larawan sa pamamagitan ng Shutterstock