Monnaie virtuelle dans l'État de Washington : les changements en juillet

Vic Lance est le fondateur et président de Lance Surety BOND Associates, et diplômé de l'Université Villanova et de la Ross School of Business de l'Université du Michigan.

Dans cet article Analyses , Lance donne un aperçu des changements juridiques à venir dans l'État de Washington qui affectent l'industrie de la monnaie virtuelle.

Si vous négociez des devises virtuelles comme le Bitcoin dans l'État de Washington, vous devrez vous conformer à de nouvelles règles à partir du mois prochain. Les opérateurs de devises virtuelles de l'État doivent se conformer à la nouvelle législation sur les transferts de fonds à compter du 23 juillet.

Introduit avecProjet de loi 5031 du Sénat, la direction prise par Washington suit des mouvements similaires dansNew Hampshireet d’autres États.

Les opérateurs en ligne devront désormais obtenir une licence et se conformer auxobligation de transfert de BONDexigence, mais avec la nouvelle législation, les législateurs de Washington réduisent également les différences dans le cadre juridique qui s'applique aux émetteurs de fonds plus traditionnels et aux opérateurs de monnaie virtuelle.

Voici les changements les plus importants qui affectent les opérateurs de monnaie virtuelle à Washington et comment vous pouvez vous préparer à répondre aux nouvelles exigences.

Les lois sur les transferts d'argent de Washington s'appliquent désormais à la monnaie virtuelle

Avec l'adoption du projet de loi 5031 au Sénat, les opérateurs de monnaie virtuelle sont désormais soumis à la législation de l'État de Washington sur les transferts de fonds. Ils doivent se conformer aux mêmes règles que les sociétés de transfert de fonds traditionnelles. Ils doivent donc obtenir une licence auprès du Département des institutions financières de l'État de Washington.

Le nouveau projet de loi définit la monnaie virtuelle comme une « représentation numérique de valeur utilisée comme moyen d'échange, unité de compte ou réserve de valeur, mais qui n'a pas de statut de monnaie légale tel que reconnu par le gouvernement américain ».

Les opérateurs qui stockent de la monnaie virtuelle sont désormais également tenus de fournir un audit de sécurité tiers de leurs systèmes de données dans le cadre de leur licence.

Les titulaires de licence de monnaie virtuelle doivent établir une liste spécifique de divulgations à leurs clients, qui figure dans le nouvel article 21 (2) du projet de loi. Ils doivent :

• Précisez si leurs produits sont assurés et garantis pour
• Détailler leurs responsabilités
• Notez que les transferts sont irrévocables
• Fournir une liste des frais et des charges.

Tous les organismes de transfert de fonds doivent également se conformer à une nouvelle règle concernant les licences et les noms commerciaux. Si leur nom est similaire à un ONE existant, la licence peut leur être refusée.

Modifications des exigences BOND aux obligations des émetteurs de fonds

Outre l'inclusion des opérateurs de monnaie virtuelle dans la législation régissant les émetteurs de fonds à Washington, le nouveau projet de loi modifie ONEune des exigences en matière de licence. Tous les émetteurs devront désormais déposer une BOND et, contrairement à auparavant, aucune autre option ne sera disponible pour satisfaire à cette exigence de sécurité.

La BOND constitue une protection supplémentaire pour les clients des émetteurs. Elle garantit leur conformité légale. En cas de non- Réseaux sociaux des lois applicables, les parties concernées peuvent faire valoir leur droit à la BOND afin d'obtenir une indemnisation financière pour tout dommage.

La BOND doit être comprise entre 10 000 et 550 000 dollars. Elle est calculée en fonction du volume en dollars de l'émetteur et du volume en dollars de l'instrument de paiement pour l'année précédente. Dans des cas exceptionnels, le montant de la BOND peut être porté jusqu'à 1 million de dollars.

Comme précédemment, la BOND doit être continue et active pendant toute la durée de l'autorisation. Elle doit couvrir au moins cinq ans après la cessation des activités de l'émetteur agréé dans l'État. Le montant de la BOND représente la pénalité maximale pouvant être versée aux parties lésées sur la base de réclamations prouvées.

Avec la nouvelle loi, les bureaux de change de l'État de Washington devront également déposer une BOND dans le cadre de leur agrément. Celle-ci devra être comprise entre 10 000 et 50 000 dollars. Son montant est calculé en fonction du volume de change en dollars de l'année précédente.

Que pensez-vous des nouvelles lois sur les transferts d'argent de l'État de Washington qui affectent les opérateurs de monnaie virtuelle ? Pourquoi ne pas partager vos idées dans les commentaires ci-dessous ?

capitale de l'État de Washingtonimage via Shutterstock