Moneda virtual en el estado de Washington: ¿Qué cambia en julio?

Vic Lance es el fundador y presidente de Lance Surety BOND Associates, y graduado de la Universidad de Villanova y de la Escuela de Negocios Ross de la Universidad de Michigan.

En este artículo de Opinión , Lance ofrece una descripción general de los próximos cambios legales en el estado de Washington que afectan a la industria de la moneda virtual.

Si opera con monedas virtuales como Bitcoin en el estado de Washington, deberá cumplir con nuevas normas a partir del próximo mes. Los operadores de monedas virtuales en Washington deben cumplir con las nuevas leyes de transferencia de dinero a partir del 23 de julio.

Introducido conProyecto de ley del Senado 5031La dirección tomada por Washington sigue movimientos similares enNuevo Hampshirey otros estados.

Los operadores en línea ahora tendrán que obtener una licencia y cumplir con lasBOND transmisor de dinerorequisito, pero con la nueva legislación, los legisladores de Washington también están reduciendo las diferencias en el marco legal que se aplica a los transmisores de dinero más tradicionales y a los operadores de moneda virtual.

Estos son los cambios más importantes que afectan a los operadores de moneda virtual en Washington y cómo puede prepararse para cumplir con los nuevos requisitos.

Las leyes de transmisión de dinero de Washington ahora se aplican a las monedas virtuales

Con la aprobación del Proyecto de Ley 5031 del Senado, los operadores de monedas virtuales quedan sujetos a la jurisdicción de las leyes de transferencia de dinero de Washington. Deben cumplir con las mismas normas que los operadores de transferencia de dinero tradicionales. Esto significa que deben obtener una licencia del Departamento de Instituciones Financieras del Estado de Washington.

El nuevo proyecto de ley define la moneda virtual como una "representación digital de valor utilizada como medio de intercambio, unidad de cuenta o depósito de valor, pero que no tiene curso legal reconocido por el gobierno de Estados Unidos".

Los operadores que almacenan moneda virtual ahora también están obligados a proporcionar una auditoría de seguridad de terceros de sus sistemas de datos como parte de su licencia.

Los licenciatarios de monedas virtuales deben elaborar una lista especial de divulgaciones para sus clientes, la cual se incluye en el nuevo artículo 21 (2) del proyecto de ley. Deben:

• Aclarar si sus productos están asegurados y garantizados por
• Detalle sus pasivos
• Tenga en cuenta que las transferencias son irrevocables.
• Proporcionar una lista de tarifas y cargos.

Todas las empresas de envío de dinero también deben cumplir con una nueva normativa sobre licencias y nombres comerciales. Si un nombre es similar a ONE existente, se les puede denegar la licencia.

Cambios en los requisitos de los BOND de transmisión de dinero

Además de incorporar a los operadores de moneda virtual a las leyes que rigen las transferencias de dinero en Washington, el nuevo proyecto de ley introduce cambios en ONE de los requisitos de licencia. Todos los transmisores deberán presentar una BOND y, a diferencia de antes, no habrá otra opción disponible para cumplir con este requisito de seguridad.

La BOND de garantía es una protección adicional para los clientes de las transmisoras. Garantiza su cumplimiento legal. En caso de incumplimiento de la legislación aplicable, las partes afectadas pueden reclamar la BOND para recibir una compensación económica por los daños sufridos.

La BOND debe ser de entre $10,000 y $550,000. Se calcula con base en el volumen en dólares del transmisor y el volumen en dólares del instrumento de pago del año anterior. En casos excepcionales, el monto de la BOND puede incrementarse hasta $1 millón.

Como se indicó anteriormente, la BOND debe ser continua y estar vigente durante todo el período de la licencia. Debe cubrir al menos cinco años después de que el transmisor con licencia haya cesado sus operaciones en el estado. El monto de la BOND representa la suma máxima que se puede pagar a las partes perjudicadas por reclamaciones comprobadas.

Con la nueva ley, los cambistas de Washington también deberán depositar una BOND como parte de la licencia. Esta deberá ser de entre $10,000 y $50,000. Su monto se basa en el volumen de cambio de divisas del año anterior.

¿Qué opinas de las nuevas leyes de Washington sobre transmisores de dinero que afectan a los operadores de monedas virtuales? ¿Por qué no compartes tu opinión en los comentarios?

Capitolio del estado de Washingtonimagen vía Shutterstock