Si la Crypto est l'avenir, les conseillers doivent l'adopter dès maintenant

Il est juste de dire que le sentiment enversCrypto Le nombre de transactions auprès du grand public a chuté l'année dernière. Cela pourrait avoir pour effet secondaire de pousser les conseillers financiers à se détourner de cette catégorie, et des actifs numériques en général, du moins jusqu'à ce que les Marchés et leurs forces motrices soient plus sûrs.

Une vision à long terme, comme le font les conseillers, ouvre une perspective différente. Les Crypto sont une Technologies relativement récente et, comme toute nouvelle technologie, leur adoption est soumise à une courbe d'adoption. Un bon moyen de l'évaluer est de Loi de MetcalfeLa loi de Metcalfe stipule que l'impact d'un réseau est le carré du nombre de nœuds du réseau. Par exemple, si un réseau a 10 nœuds, sa valeur inhérente est de 100 (10 x 10).

Si vous pensez que les Crypto n'en sont qu'à leurs débuts (et c'est presque certainement le cas), leur potentiel de croissance exponentielle est sans précédent. L'analogie n'est T parfaite, mais ONEune des périodes les plus difficiles pour acheter des actions Amazon a été les années 2000, lorsque le marché était quasiment stagnant ; bien sûr, cette période s'est également avérée être une période idéale pour acheter.

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Outre leur potentiel inexploité, les Crypto et la blockchain se distinguent par des caractéristiques telles que la décentralisation, la sécurité, la transparence, l'efficacité, l'innovation et l'inclusion financière. Nombre de ces aspects intéressent les conseillers financiers qui scrutent le paysage macroéconomique à la recherche d'opportunités d'investissement pour leurs clients. Après une année 2022 difficile – marquée par la baisse de la quasi-totalité des classes d'actifs – et la pire année du portefeuille traditionnel 60/40 depuis plus d'un siècle, il est important pour les conseillers d'être ouverts aux possibilités futures pour reconstruire, protéger et faire fructifier les portefeuilles de leurs clients.

Gérer les sentiments

Les émotions peuvent être difficiles à gérer, et d' une ONE manière, cela fait partie du rôle d'un conseiller. La situation aux États-Unis présente de grands défis : le pays affiche ONEun des ratios dette/PIB les plus élevés que nous ayons connus, la dévaluation des monnaies fiduciaires est en cours et la population vieillit sans cesse. Une question naturelle se pose : comment trouver des opportunités pour surmonter ces défis ? Il est important de comprendre que l'économie tarde souvent à refléter la conjoncture économique. Il faut s'attendre à des bénéfices en difficulté, à une crise du crédit et à des incertitudes autour de la Fed. Une réponse est la suivante : blockchain et Crypto.

Investir dans les Crypto est judicieux pour plusieurs raisons : diversification, fort potentiel de croissance, être à la pointe des nouvelles technologies, se protéger contre l'inflation et avoir la garde des actifs, pour n'en citer que quelques-unes. La question est : comment les conseillers devraient-ils allouer une partie des portefeuilles de leurs clients aux actifs numériques ?

Sans prendre le moindre risque lié à un jeton ou à un tiers, malgré l'intransigeance de la SEC qui a interdit un ETF BTC spot et malgré les efforts déployés pour KEEP dans la course sur ce marché cyclique 24h/24 et 7j/7, qu'est-ce qu'une option réglementée ? Comme l'a dit un jour le célèbre investisseur axé sur la valeur Warren Buffet : « Soyez craintifs lorsque les autres sont avides, et avides lorsque les autres sont craintifs. »

Nous sommes aujourd'hui dans une de ces périodes. Pour préparer le long terme, nous devons sortir du tumulte du quotidien. Cette classe d'actifs sera-t-elle plus valorisée dans cinq, dix, quinze ans et au-delà ? Je le crois et je pense qu'il est responsable d'étudier cette classe d'actifs et d'y allouer une partie des portefeuilles de nos clients, comme ce fut le cas pour Amazon au début des années 2000. Les Crypto et la blockchain sont importantes car elles offrent une nouvelle façon de gérer et de sécuriser les transactions financières, d'accroître la transparence et la responsabilité, et de favoriser l'innovation dans divers secteurs.

Une protection contre l'incertitude

La dette a toujours été l'épine dorsale de l'économie mondiale. À mesure que la dette s'accroît et que le crédit se resserre, tous les aspects des Marchés sont mis à rude épreuve. Cela finit par dévaloriser les monnaies fiduciaires. Si le dollar américain demeure la monnaie de réserve mondiale (pour l'instant), rien ne garantit qu'il en soit ainsi à l'avenir. En fin de compte, toutes les monnaies fiduciaires se déprécient à cause de notre système.

En tant que conseillers, notre mission est de préserver le pouvoir d'achat de nos clients. À l'avenir, les portefeuilles 60/40 et les stratégies de gestion de patrimoine traditionnelles pourraient ne pas suffire. C'est pourquoi nous considérons qu'une allocation aux Crypto est une décision responsable pour ne pas manquer une opportunité exponentielle. Les Crypto sont une classe d'actifs directement liée à la liquidité mondiale ; ce robinet ne peut être fermé. Face à l'augmentation de la masse monétaire, nous devons être prêts à tirer parti de cet environnement.

Dans le nouveau monde du télétravail, où se situe l'immobilier commercial ? Nous venons d'atteindre un record de vacance de bureaux au premier trimestre, approchant les 13 %, un taux supérieur à celui observé après la crise financière de 2008. Les prêts immobiliers commerciaux représentent près de 40 % des encours de crédit des banques. Ce problème, conjugué au risque désormais évident de panique bancaire via les téléphones portables, accroît la pression sur le système et complique les difficultés des conseillers. Les Crypto et les actifs numériques élargissent la palette d'outils permettant d'y faire face.

Face à un système fondé sur l'endettement et aux défis majeurs qui attendent le président de la Fed, Jerome Powell, il est temps d'envisager d'autres alternatives. Les conseillers ont le devoir envers leurs clients de s'investir pour naviguer dans l'univers des actifs numériques afin de mieux les préparer à affronter les difficultés qui se profilent. Aucune solution unique n'est parfaite, mais la combinaison de ces stratégies permet à nos collaborateurs de mieux réussir, pour eux-mêmes et leurs familles.