Si las Cripto son el futuro, los asesores deben adoptarlas ahora

Es justo decir que el sentimiento haciaCripto El valor de los activos digitales entre el público en general se ha desplomado en el último año. Esto podría tener el efecto secundario de alejar a los asesores financieros de esta categoría, y de los activos digitales en general, al menos hasta que haya mayor certidumbre en los Mercados y las fuerzas que los impulsan.

Mirar a largo plazo, como se supone que deben hacer los asesores, ofrece una perspectiva diferente. Las Cripto son todavía una Tecnología relativamente nueva, y como todas las nuevas tecnologías, existe una curva de adopción, y una buena manera de evaluarla es... Ley de MetcalfeLa Ley de Metcalfe establece que el impacto de una red es el cuadrado del número de nodos en la red. Por ejemplo, si una red tiene 10 nodos, su valor inherente es 100 (10 x 10).

Si crees que las Cripto aún están en sus primeras etapas de evolución (y casi con certeza lo están), tienen un potencial inigualable de crecimiento exponencial. La analogía no es perfecta, pero ONE de los momentos más difíciles para comprar acciones de Amazon fue la década del 2000, cuando estaba prácticamente estancada; por supuesto, ese también resultó ser un excelente momento para comprar.

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Además de su potencial sin explotar, las Cripto y la cadena de bloques se han definido por características como la descentralización, la seguridad, la transparencia, la eficiencia, la innovación y la inclusión financiera. Muchas de estas facetas resultan atractivas para los asesores financieros, que analizan el panorama macroeconómico en busca de oportunidades de inversión para sus clientes. Tras un difícil 2022, durante el cual casi todas las clases de activos cayeron, y tras el peor año en más de un siglo de la cartera tradicional 60/40, es importante que los asesores estén abiertos a las posibilidades del futuro para reconstruir, proteger y hacer crecer las carteras de sus clientes.

Manejo de sentimientos

Las emociones pueden ser difíciles de gestionar y, en ONE sentido, eso forma parte del trabajo de un asesor. La situación en EE. UU. presenta grandes desafíos: el país tiene una de las ratios de deuda/PIB más altas que hemos visto, la devaluación de las monedas fiduciarias está en curso y la demografía está envejeciendo sin fin. Surge una pregunta natural: ¿Cómo podemos encontrar oportunidades para superar estos desafíos? Es importante comprender que la economía suele ser lenta para reflejar las condiciones económicas. Debemos esperar ver dificultades en las ganancias, una restricción crediticia e incertidumbre en torno a la Reserva Federal. Una respuesta es cadena de bloques y Cripto.

Hay varias razones por las que invertir en Cripto tiene sentido: diversificación, alto potencial de crecimiento, estar a la vanguardia de las nuevas tecnologías, cobertura contra la inflación y autocustodia, por nombrar algunas. La pregunta es: ¿cómo deberían los asesores asignar una parte de las carteras de sus clientes a activos digitales?

Sin asumir ningún riesgo de token ni de terceros, la intransigencia de la SEC al prohibir un ETF de BTC al contado y el intento de KEEP al día en este mercado cíclico, ¿qué es una opción regulada? Como dijo el famoso inversor en valor Warren Buffet: «Ten miedo cuando otros son codiciosos, y sé codicioso cuando otros tienen miedo».

Ahora es ONE de esos momentos. Al prepararnos para el largo plazo, necesitamos alejarnos del ruido cotidiano. ¿Esta clase de activo subirá en cinco, diez, quince años o más? Creo que sí, y creo que es responsable investigar esta clase de activo y asignarle una parte de las carteras de clientes, como se hizo con Amazon a principios de la década de 2000. Las Cripto y la cadena de bloques son importantes porque ofrecen una nueva forma de gestionar y proteger las transacciones financieras, aumentan la transparencia y la rendición de cuentas, y facilitan la innovación en diversos sectores.

Una cobertura contra la incertidumbre

La deuda ha sido la columna vertebral de la economía global. A medida que crece y el crédito se restringe, desafía todos los aspectos de los Mercados. Esto, en última instancia, devalúa las monedas fiduciarias. Si bien el dólar estadounidense sigue siendo la moneda de reserva mundial (por ahora), no hay garantía de que lo sea en el futuro. En definitiva, todas las monedas fiduciarias se deprecian debido a nuestro sistema.

Como asesores, nuestra labor es mantener el poder adquisitivo de nuestros clientes. De cara al futuro, las carteras 60/40 y las estrategias tradicionales de gestión patrimonial podrían no ser suficientes. Por ello, consideramos que invertir en Cripto es una decisión responsable para no perder una oportunidad exponencial. Las Cripto, como clase de activo, están directamente vinculadas a la liquidez global; esta fuente de liquidez es inagotable. A medida que la oferta monetaria aumenta con el tiempo, debemos estar preparados para capitalizar ese entorno.

En el nuevo mundo del teletrabajo, ¿dónde se ubica el sector inmobiliario comercial? Acabamos de alcanzar un récord en el primer trimestre en vacantes de oficinas, que se acerca al 13%, una cifra mayor que la registrada tras la crisis financiera de 2008. Los préstamos inmobiliarios comerciales representan casi el 40% de la cartera de préstamos bancarios. Este problema, sumado a la posibilidad, ahora muy evidente, de una corrida bancaria a través del móvil, aumenta la presión sobre el sistema, agravando los desafíos para los asesores. Las Cripto y los activos digitales amplían las herramientas para ayudar a gestionarlos.

Con un sistema basado en la deuda y grandes desafíos por delante para el presidente de la Reserva Federal, Jerome Powell, ahora es el momento de buscar alternativas adicionales. Los asesores tienen la obligación con sus clientes de esforzarse por navegar el mercado de los activos digitales para estar mejor preparados para afrontar los obstáculos que se avecinan. Ninguna solución es perfecta, pero una combinación de estas estrategias permite que quienes trabajamos estén mejor preparados para alcanzar el éxito propio y el de sus familias.