Nakalusot ba sina CZ at Binance? Oo naman, literal na nagbabayad ang Binance ng bilyun-bilyong dolyar at binibigyan ang gobyerno ng U.S. ng walang harang na access sa mga aklat nito, habang ang tagapagtatag at dating CEO na si Changpeng Zhao ay tumitingin marahil sa isang taon at kalahati sa pederal na bilangguan. Ngunit ang Binance ang palitan ay tumatakbo pa rin, habang ang mga pederal na tagausig ay umaamin sa mga paghaharap sa korte na si CZ ay mayroon pa ring karamihan sa kanyang pera.

Nagbabasa ka ng State of Crypto, isang newsletter ng CoinDesk na tumitingin sa intersection ng Cryptocurrency at gobyerno. Mag-click dito upang mag-sign up para sa hinaharap na mga edisyon.

Mas maraming krimen, mas maraming multa

Ang salaysay

Noong nakaraang Martes, bago ang isang mahabang holiday weekend, ang U.S. Department of Justice, ang Financial Crimes Enforcement Network, ang Office of Foreign Asset Control at ang Commodity Futures Trading Commission ay nag-anunsyo na nag-aayos sila ng mga singil sa Binance at sa founder nito na CZ.

Bakit ito mahalaga

Ito ang balita ng linggo noong nakaraang linggo. Mukhang may ilang tanong na natitira upang tuklasin, karamihan ay nakasentro sa kung ano ang hinaharap para sa Binance at ang Crypto ecosystem.

Pagsira nito

Malinaw na nilabag ng Binance ang batas ng U.S., na nagpapahintulot sa mga user ng U.S. sa platform sa kabila ng pagsasabi sa publiko kung hindi man, hindi pinapansin ang mga kinakailangan sa know-your-customer/anti-money laundering at ginagawa ang paraan upang i-obfuscate ang lokasyon nito at ang pakikipag-ugnayan nito sa mga customer ng U.S., ayon sa Department of Justice noong nakaraang linggo.

Nalaman namin ang tungkol sa mga paratang na ito noong nakaraang linggo, ngunit kung sinusubukan mong makapunta sa isang mahabang holiday weekend o kung ano pa man, narito ang ilang link para mahuli ka: Ang artikulo ng CoinDesk, newsletter noong nakaraang linggo, ang DOJ dokumento ng impormasyon (hindi isang sakdal, mahalaga), a pahayag ng mga katotohanang sinang-ayunan ni Binance, ang utos ng pahintulot ng FinCEN, ang plea stuff at malamang sapat na iyon sa ngayon.

"Ang mga gumagamit ng VIP ay isang mahalagang bahagi ng modelo ng negosyo [ni Binance], at isang malaking bilang ay mga gumagamit ng U.S.," sabi ng isang paghahain ng korte. "Ang mga gumagamit ng VIP, kabilang ang mga nasa loob at labas ng Estados Unidos, ay umabot ng malaking porsyento ng kita ng Binance at ng dami ng kalakalan sa Binance.com."

Nang maglaon, idinagdag ng paghaharap na ang Binance ay "pinadali ang bilyun-bilyong dolyar" ng mga transaksyon para sa mga customer nang walang anumang proteksyon sa pagkilala sa iyong customer/anti-money laundering, at kaya naglipat ito ng mga pondo para sa mga taong nasa sanction na hurisdiksyon.

"Sa may-katuturang panahon, alam ng Defendant na ipinagbabawal ng batas ng U.S. ang mga tao sa U.S. na magsagawa ng ilang partikular na transaksyon sa pananalapi sa mga bansa, grupo, entity o taong pinahintulutan ng gobyerno ng U.S.," sabi ng paghaharap. "Alam din ng nasasakdal na hindi nito hinarangan ang mga transaksyon sa pagitan ng mga user na napapailalim sa mga parusa ng U.S. at mga user ng U.S. at na ang katugmang engine nito ay kinakailangang maging sanhi ng mga naturang transaksyon."

Tinantya ng mga tagausig na ang mga user ng U.S. ay nakipagtransaksyon sa ilalim lang ng $900 milyon sa mahigit 1 milyong transaksyon.

Ang lahat ng ito upang sabihin ay magbabayad ng malaking pera ang Binance at magtatalaga ng ilang mga tagasubaybay upang bantayan ang platform nito para sa susunod na ilang taon. Ang aking kasamahan na si Daniel Kuhn sinuri ang pananalapi ng Binance - kung ano ang alam natin tungkol sa kanila, gayon pa man - at napagpasyahan na sa isang antas ng dolyar lamang, ang palitan LOOKS makakayanan nito ang $4.3 bilyon na multa, lalo na kung mayroon itong ilang taon upang bayaran ito.

Ang mga monitor ay isa ring kawili-wiling detalye. Sumang-ayon si Binance na magtalaga ng isang independiyenteng tagasubaybay sa pakikipag-ayos nito sa DOJ, na "magtatasa at magsusubaybay sa pagsunod ng kumpanya" sa mga tuntunin ng panawagan nito, na kinabibilangan ng pangangasiwa sa iba't ibang programa sa pagsunod nito. May mga partikular na pagsusuri na naka-iskedyul sa mga darating na buwan, kung saan susuriin at iuulat ng monitor ang mga patakaran sa pagsunod ng Binance sa pamunuan ng kumpanya, gayundin ang mga corporate enforcement at bank integrity unit ng DOJ at ang opisina ng abogado ng U.S. para sa Western District ng Washington.

Ang isang hiwalay na kasunduan sa Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ay nagsabi na si Binance ay magtatalaga din ng isang monitor na makikipagtulungan sa watchdog ng Treasury Department. Ang monitor na ito ay dapat italaga sa loob ng susunod na buwan o higit pa. Habang inilalarawan ng utos ng pahintulot kung paano itatalaga ang isang monitor, hindi lumalabas na isapubliko ang mga iminungkahing pangalan.

"Upang matiyak na ang bawal na aktibidad ay natugunan, pananatilihin ng Treasury ang access sa mga libro, mga talaan, at mga sistema ng Binance sa loob ng limang taon sa pamamagitan ng isang monitor," sabi ng isang press release ng Treasury Department.

Bagama't T dapat magdusa nang husto ang Binance sa pagbabayad ng mga multa na dapat nitong bayaran, kung ano ang reaksyon ng mga customer nito sa tumaas na proseso ng AML/KYC at ang katotohanang gagawing available ng Binance ang lahat ng aklat nito sa gobyerno ng US para sa pagsusuri sa Request ng gobyerno ay higit na bukas na tanong. Maaaring mas mahirap ONE nang mabilis. Ang palitan ay nakakita ng halos $1 bilyon FLOW mula sa kaban nito pagkatapos na ipahayag ang pag-areglo, ngunit ang 24-oras na dami ng kalakalan nito ay tila nakaligtas sa kalakhang buo, ayon sa CoinGecko.

Medyo nasa BIT din si CZ, kahit sa sandaling ito. Mga pederal na tagausig gusto niyang manatili siya sa U.S. hanggang sa kanyang paghatol. Sabi ng kanyang mga abogado dapat makabalik sa United Arab Emirates, kung saan siya, ang kanyang asawa at ang kanyang mga anak ay nakatira (at kung saan siya ay isang mamamayan).

Ang argumento na ito ay tila kumukulo sa pagtitiwala. Mukhang T nagtitiwala ang mga tagausig na si CZ, kung papayagang umalis ng bansa, ay talagang babalik. Sa ngayon, si CZ ay nasa US, pagkatapos ng desisyon ng district judge na nangangasiwa sa kaso T siya makaalis hanggang sa magkaroon ng pinal na desisyon.

Ngunit nasa mga pahina ng pabalik-balik na ginawa ng U.S. ang isang malinaw, ngunit kamangha-manghang pag-amin: Binabayaran ni CZ ang sa tingin nila ay medyo maliit na multa para sa mga krimen na sinasabi nilang siya ang responsable.

"Naniniwala ang gobyerno na ang karamihan sa yaman na iyon ay hawak sa ibang bansa at si Zhao ay pinaniniwalaang may daan-daang milyong dolyar sa naa-access Cryptocurrency. Mabubuhay si Zhao sa kayamanan na iyon sa UAE nang walang katiyakan," sabi ng filing.

Mga kwentong maaaring napalampas mo

• Mga Panuntunan ng Singapore Central Bank na Pigilan ang Crypto Spekulasyon, Pagaan ang Mga Kwalipikasyon sa Pamumuhunan: Ang Monetary Authority of SIngapore, ang sentral na bangko nito at pangunahing regulator ng pananalapi, ay nag-publish ng tugon nito sa pampublikong feedback sa mga iminungkahing panuntunan ng Crypto service provider. Nilalayon ng regulator na KEEP buo ang mga kinakailangan na humihikayat sa speculative na pamumuhunan, habang nililimitahan ang mga pagbabayad sa credit card mula sa mga lokal na inisyu na card.
• T Pinipilit ang Digital Euro, ngunit Dapat Magpatuloy ang Trabaho: Gobernador ng Bangko Sentral ng Espanya: Sinabi ni Bank of Span Gobernador Pablo Hernández de Cos na T talaga kailangan ng European Union ng digital currency ng sentral na bangko – isang digital euro – sa ngayon, bagama't dapat itong magpatuloy sa pagsasaliksik sa isyu.
• Inakusahan ni Genesis si Gemini para Mabawi ang 'Preferential Transfers' na nagkakahalaga ng $689M: Ang Genesis, isang subsidiary ng Digital Currency Group, ay nagdemanda kay Gemini, na dating nagdemanda dito at sa DCG, dahil sa mga asset na nauugnay sa patuloy na pagkabangkarote ni Genesis.
• Ang Coinbase ay Nangibabaw sa isang Pangunahing Serbisyo ng Bitcoin ETF. Maaari bang May Ibang Sumali sa Karera?: Ang Crypto exchange Coinbase ay ang pinangalanang tagapag-ingat para sa karamihan ng mga umaasa sa pondong ipinagpalit ng Bitcoin .

Ngayong linggo

Lunes

• 14:30 UTC (9:30 am EST) Nagkaroon ng status conference sa kaso ng US Securities and Exchange Commission laban sa Binance, kung saan pinagtatalunan ng mga abogado ng Binance.US na T pa napatunayan ng regulator ang anumang maling paggamit ng mga asset, ayon sa Wall Street Journal. May joint status update na dapat bayaran sa kalagitnaan ng Disyembre.

Martes

• 15:00 UTC (10:00 a.m. EST) Nagkaroon ng pagdinig sa patuloy na pagkabangkarote ng BlockFi.

Huwebes

• 16:00 UTC (11:00 a.m. EST) Magkakaroon ng pagdinig sa patuloy na pagkabangkarote ng Genesis, na tutugunan ang iminungkahing kasunduan nito sa Three Arrows Capital at ang patuloy na paglilitis ng kalaban nito laban sa Digital Currency Group.

Biyernes

• Magkakaroon ng pagdinig sa patuloy na pagkabangkarote ng Hodlnaut na nakabase sa Singapore.

Sa ibang lugar:

• (Fortune) Kinapanayam ni Jeff John Roberts ng Fortune si Richard Teng, ang bagong CEO ng Binance.
• (Forbes) Tinukoy at idinetalye ng Forbes ang palihim na operasyon ng pagmimina ng Crypto ng Bhutan.
• (TechCrunch) Sinibak ng gobyerno ng Ukraine ang mga pinuno nito sa cybersecurity, State Special Communications Service of Ukraine Head Yurii Shchyhol at deputy head Victor Zhora, na inakusahan sila ng paglustay.
• (Ang Impormasyon) Pinangalanan ng Office of the Comptroller of the Currency, isang U.S. federal bank regulator, si Prashant Kumar Bhardwaj bilang unang pinuno ng fintech. Ang Impormasyon ay nag-uulat na hindi siya nagtrabaho sa ilan sa mga lugar na sinasabi niyang mayroon siya.

Kung mayroon kang mga iniisip o tanong sa kung ano ang dapat kong talakayin sa susunod na linggo o anumang iba pang feedback na gusto mong ibahagi, huwag mag-atubiling mag-email sa akin sa nik@ CoinDesk.com o hanapin ako sa Twitter @nikhileshde.

Maaari ka ring sumali sa panggrupong pag-uusap sa Telegram.

Magkita-kita tayo sa susunod na linggo!