¿Se salieron con la suya CZ y Binance? Claro, Binance está pagando literalmente miles de millones de dólares y dando al gobierno estadounidense acceso ilimitado a sus libros contables, mientras que su fundador y exdirector ejecutivo, Changpeng Zhao, se enfrenta a una posible condena de un año y medio en una prisión federal. Pero Binance, la plataforma de intercambio, sigue operando, mientras que los fiscales federales admiten en documentos judiciales que CZ aún conserva la mayor parte de su dinero.

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Más delitos, más multas

La narrativa

El martes pasado, antes de un largo fin de semana festivo, el Departamento de Justicia de EE. UU., la Red de Control de Delitos Financieros, la Oficina de Control de Activos Extranjeros y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos anunciaron que estaban resolviendo los cargos con Binance y su fundador CZ.

Por qué es importante

Esta fue la noticia de la semana pasada. Parece que aún quedan algunas preguntas por explorar, principalmente centradas en el futuro de Binance y el ecosistema Cripto .

Desglosándolo

Binance violó flagrantemente la ley de Estados Unidos, permitiendo que usuarios estadounidenses estuvieran en la plataforma a pesar de haberle dicho al público lo contrario, ignorando los requisitos de conocer a su cliente y contra el lavado de dinero y esforzándose por ocultar tanto su ubicación como su interacción con clientes estadounidenses, alegó el Departamento de Justicia la semana pasada.

Conocimos estas acusaciones durante la última semana, pero si estabas intentando llegar a un fin de semana largo o algo así, aquí tienes algunos enlaces para ponerte al día:Artículo de CoinDesk,boletín de la semana pasada, el Departamento de Justiciadocumento informativo(no es una acusación, es importante destacar), unaDeclaración de hechos Binance aceptó, el Orden de consentimiento de FinCEN,El asunto de la súplicaY eso probablemente sea suficiente por ahora.

"Los usuarios VIP eran una parte importante del modelo de negocio [de Binance], y un número significativo eran usuarios estadounidenses".Un expediente judicial decía. "Los usuarios VIP, incluidos aquellos dentro y fuera de los Estados Unidos, representaron un porcentaje enorme de los ingresos de Binance y del volumen de operaciones enBinance.com. "

Más tarde, la presentación agregó que Binance "facilitó miles de millones de dólares" en transacciones para clientes sin ninguna protección de "conozca a su cliente" o contra el lavado de dinero, y por eso movió fondos para personas en jurisdicciones sancionadas.

Durante el período pertinente, el Demandado sabía que la legislación estadounidense prohibía a los ciudadanos estadounidenses realizar ciertas transacciones financieras con países, grupos, entidades o personas sancionadas por el gobierno estadounidense —decía el expediente—. El Demandado también sabía que no bloqueaba las transacciones entre usuarios sujetos a sanciones estadounidenses y usuarios estadounidenses, y que su motor de comparación necesariamente generaría dichas transacciones.

Los fiscales estimaron que los usuarios estadounidenses realizaron transacciones por poco menos de 900 millones de dólares en más de un millón de transacciones.

Todo esto para decir que Binance pagará mucho dinero y designará monitores para supervisar su plataforma durante los próximos años. Mi colega Daniel Kuhnanalizó las finanzas de Binance –lo que sabemos de ellos, al menos– y concluyó que, a un nivel puramente en dólares, la bolsa LOOKS capaz de soportar la multa de 4.300 millones de dólares, especialmente considerando que tiene algunos años para pagarla.

Los monitores también son un detalle interesante. Binance acordó designar un monitor independiente en su acuerdo con el Departamento de Justicia (DOJ), quien evaluará y supervisará el cumplimiento de la compañía con los términos de su declaración de culpabilidad, lo que incluye la supervisión de sus diversos programas de cumplimiento. Hay revisiones específicas programadas para los próximos meses, en las que el monitor evaluará e informará sobre las políticas de cumplimiento de Binance a la dirección de la compañía, así como a las unidades de cumplimiento corporativo e integridad bancaria del DOJ y a la fiscalía federal para el Distrito Oeste de Washington.

Un acuerdo independiente con la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) estipula que Binance también designará a un monitor que trabajará con el organismo de control del Departamento del Tesoro. Este monitor debería ser nombrado en el próximo mes aproximadamente. Si bien la orden de consentimiento describe cómo se designará al monitor, no parece que los nombres propuestos se hagan públicos.

"Para garantizar que se aborde la actividad ilícita, el Tesoro conservará el acceso a los libros, registros y sistemas de Binance durante un período de cinco años a través de un monitor", indicó un comunicado de prensa del Departamento del Tesoro.

Si bien Binance no debería verse gravemente afectado por el pago de las multas que adeuda, la reacción de sus clientes ante el aumento de los procesos AML/KYC y el hecho de que Binance pondrá todos sus libros a disposición del gobierno estadounidense para su revisión a Request del gobierno es una ONE . Podría ser más difícil de responder rápidamente. La plataforma de intercambio vio FLOW cerca de mil millones de dólares de sus arcas tras el anuncio del acuerdo, pero su volumen de operaciones de 24 horas parece haberse mantenido prácticamente intacto, según... CoinGecko.

La República Checa también se encuentra en una BIT de limbo, al menos por el momento. Los fiscales federales... quieren que permanezca en los EE.UU.hasta su sentencia. Sus abogados dicen que élDebería poder regresara los Emiratos Árabes Unidos, donde viven él, su esposa y sus hijos (y donde es ciudadano).

Este argumento parece reducirse básicamente a la confianza. Los fiscales no parecen confiar en que CZ, si se le permite salir del país, realmente regrese. Por el momento, CZ se encuentra en Estados Unidos, después de que el juez de distrito a cargo del caso dictaminara que... Él no puede irsehasta que haya una decisión final.

Pero es en las páginas de este intercambio que Estados Unidos hace una admisión obvia, aunque aún así fascinante: CZ está pagando lo que ellos creen que es una multa relativamente pequeña por los crímenes de los que alegan que es responsable.

El gobierno cree que la gran mayoría de esa riqueza se encuentra en el extranjero y se cree que Zhao posee cientos de millones de dólares en Criptomonedas accesibles. Zhao podría vivir de esa riqueza en los Emiratos Árabes Unidos indefinidamente. El expediente decía.

Historias que quizás te hayas perdido

• Normas del Banco Central de Singapur para desincentivar la especulación con Cripto y facilitar los requisitos de inversión.: La Autoridad Monetaria de Singapur, su banco central y principal regulador financiero, publicó su respuesta a los comentarios del público sobre las normas propuestas para los proveedores de servicios de Cripto . El regulador pretende KEEP intactos los requisitos que desincentivan la inversión especulativa, a la vez que limita los pagos con tarjetas de crédito emitidas localmente.
• El euro digital no es urgente, pero hay que seguir trabajando, afirma el gobernador del Banco Central de España: El gobernador del Banco de España, Pablo Hernández de Cos, dijo que la Unión Europea no necesita realmente una moneda digital del banco central –un euro digital– en este momento, aunque debería seguir investigando el tema.
• Genesis demanda a Gemini para recuperar 'transferencias preferenciales' por valor de 689 millones de dólares:Genesis, una subsidiaria de Digital Currency Group, está demandando a Gemini, que previamente la demandó a ella y a DCG, por activos vinculados a la quiebra en curso de Genesis.
• Coinbase domina un servicio clave de ETF de Bitcoin . ¿Puede alguien más sumarse a la carrera?: La plataforma de intercambio de Cripto Coinbase es el custodio designado por la gran mayoría de los aspirantes a fondos cotizados en bolsa de Bitcoin .

Esta semana

Lunes

• 14:30 UTC (9:30 am EST) Hubo una conferencia de estado en el caso de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. contra Binance, donde los abogados de Binance.US argumentaron que el regulador no había podido probar ningún mal uso de los activos, según el El Wall Street JournalSe espera una actualización del estado conjunto a mediados de diciembre.

Martes

• 15:00 UTC (10:00 a.m. EST) Se llevó a cabo una audiencia sobre la quiebra en curso de BlockFi.

Jueves

• 16:00 UTC (11:00 a. m. EST) Se llevará a cabo una audiencia sobre la quiebra en curso de Genesis, en la que se abordará su propuesta de acuerdo con Three Arrows Capital y sus procedimientos adversarios en curso contra Digital Currency Group.

Viernes

• Se celebrará una audiencia sobre la quiebra en curso de Hodlnaut, con sede en Singapur.

En otra parte:

• (Fortuna)Jeff John Roberts de Fortune entrevistó a Richard Teng, el nuevo CEO de Binance.
• (Forbes) Forbes identificó y detalló la operación secreta de minería de Cripto de Bután.
• (TechCrunch)El gobierno ucraniano despidió a sus jefes de seguridad cibernética, el jefe del Servicio Estatal de Comunicaciones Especiales de Ucrania, Yurii Shchyhol, y el jefe adjunto, Viktor Zhora, acusándolos de malversación de fondos.
• (La Información)La Oficina del Contralor de la Moneda, un organismo regulador bancario federal estadounidense, nombró a Prashant Kumar Bhardwaj como su primer director de tecnología financiera. The Information informa que nunca trabajó en algunos de los lugares donde afirmó haber trabajado.

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¡Nos vemos la semana que viene!