Mabuti ba o Masama ang Panuntunan sa Paglalakbay para sa Crypto? pareho

Ang "tuntunin sa paglalakbay"opisyal na umaabot sa"mga nagbibigay ng serbisyo ng virtual asset" (Mga VASP) ngayong buwan. Nangangailangan ito ng mga VASP, gaya ng mga palitan ng Crypto , na kolektahin ang mga pangalan ng parehong nagpadala at tagatanggap ng transaksyon, pati na rin ang mga pambansang ID ng dating.

Para sa sektor ng Crypto , na ang pangunahing proposisyon ng halaga ay masasabing (quasi-) anonymity ng mga transaksyong pinansyal, ang pag-unlad na ito ay sinasabing isang existential crisis. O nagbabanta itong itaboy ang sektor sa ilalim ng lupa. Ang tagapayo sa Organization for Economic Co-Operation and Development Joseph Weinberg ay nagbabala na ang pagpapalawig ng panuntunan ay maaaring "ibalik ang buong ecosystem sa madilim na edad."

Si Malcolm Campbell-Verduyn ay katulong na propesor ng International Political Economy sa Unibersidad ng Groningen sa Netherlands. Siya ang editor ng libro"Bitcoin at Higit pa." Si Moritz Hütten ay mananaliksik sa mga blockchain at ang hinaharap ng trabaho sa Darmstadt Business School sa Germany.

Sa halip, pinagtatalunan namin na hinahati ng panuntunan ang industriya sa dalawa: ONE bahagi na dinadala sa liwanag ng umiiral na internasyonal na regulasyon sa pananalapi habang ang isa ay itinulak pa sa madilim na lambat. Upang maunawaan ang kinalabasan na ito, at kung bakit ito ay mabuti at masama para sa Crypto, ang mga ideya ng protocological control at mga imprastraktura sa pananalapi ay nagliliwanag.

Protocological control

Ang pinagmulan ng Panuntunan sa Paglalakbay ay nasa higit sa dalawang dekada na kinakailangan sa US na ang mga bangko ay mag-imbak at kumuha ng impormasyon ng customer na may kaugnayan sa mga transaksyong higit sa $3,000. Ang extension nito sa Crypto ay naglalarawan ng patuloy na pandaigdigang kapangyarihan ng US sa pamamagitan ng Pinansyal na Aksyon Task Force.

Tingnan din ang: Sa loob ng Standards Race para sa Pagpapatupad ng FATF's Travel Rule

Taliwas sa mga pag-aangkin ng draconian kapangyarihan, ang FATF ay hindi nag-eehersisyo direkta kontrol sa pamamagitan ng pagpapalawig ng "panuntunan sa paglalakbay" ng U.S. sa mga VASP. Nag-eehersisyo ang intergovernmental na organisasyong ito na nakabase sa Paris hindi direkta kapangyarihan sa pag-impluwensya kung sino at saan "kontrol ng protocol” ay exercised.

Ang paghahati ng puwang ng Crypto sa dalawahang imprastraktura sa huli ay nagpapahina sa pagtatangka ng FATF na dalhin ang buong ecosystem sa opisyal na remit ng regulasyon.

Ang protocological control ay tumutukoy sa paraan "Ang mga protocol ng computer ay namamahala kung paano sinang-ayunan, pinagtibay, ipinapatupad, at sa huli ay ginagamit ng mga tao sa buong mundo ang mga partikular na teknolohiya." Binuo sa 2004 na aklat "Protocol: Paano Umiiral ang Kontrol Pagkatapos ng Desentralisasyon," iskolar sa pag-aaral ng media Alexander Galloway ipinakita kung paano hinubog ng World Wide Web Consortium (W3C) at ng Internet Engineering Task Force ang coding ng mga computing protocol na sumasailalim sa disenyo ng HTML.

Ang FATF ay nagsasagawa ng katulad na impluwensya sa mga protocol na nagpapatibay sa mga desentralisadong crypto-network. Gayunpaman, ang intergovernmental na organisasyong ito ay hindi gumagawa ng sarili nitong mga protocol para sa pagpapagana ng pagpapalitan ng impormasyon ng customer sa mga VASP. Hindi rin nito iniiwan ang pag-unlad ng protocol hanggang sa 39 na estadong miyembro nito.

Sa halip, ang FATF ay nagpo-promote ng kumpetisyon sa merkado kapwa sa mga Crypto startup, pati na rin sa malaki mga bangko, upang makabuo ng mga protocol na tinitiyak ang interoperability ng impormasyon sa mga VASP. Ang hindi direktang kapangyarihan ng FATF ay bilang isang “market Maker,” facilitator at coordinator.

Ngunit ano ang ibig sabihin ng hindi direktang paggamit ng kapangyarihan na ito para sa crypto-ecosystem?

Dalawahang imprastraktura

Sa ONE banda, nakakatulong ang pagtutok ng FATF sa kumpetisyon sa merkado upang maiwasan ang karaniwang “pusa-at-daga” habulan kung saan hinahabol ng mga "regulatory cats" ang mga malikot na daga sa industriya sa ilang hakbang na distansya mula sa kanilang mas maliksi na mga kalaban. Ang maraming taon na konsultasyon ng FATF ay naghikayat ng isang antas ng pagtutulungan at mutual pag-aaral sa pagitan ng industriya at mga regulator, sa halip ay humahantong sa isang paghahabol kung saan ang industriya ay patuloy na umaakit sa patuloy na galit ng mga AML/CFT na nagpapatupad.

Sa kabilang banda, ang diskarte ng FATF ay hinahati ang crypto-ecosystem sa dalawahang imprastraktura.

Tingnan din: Leah Callon-Butler: Kailangan ng Mga Crypto Exchange ng Karaniwang Pagmemensahe para Makasunod sa Panuntunan sa Paglalakbay

Ang ONE pang pinagsama-sama at sentralisadong imprastraktura ay nagbibigay-daan sa pagsunod sa Panuntunan sa Paglalakbay at sa mga kinakailangan sa pagkakakilanlan nito. Ngunit ang isang mas desentralisado at privacy-centric na imprastraktura ay itinulak pa sa kulay abo mga Markets at ang mga anino ng dark web.

Ang paghahati ng puwang ng Crypto sa dalawahang imprastraktura sa huli ay nagpapahina sa pagtatangka ng FATF na dalhin ang buong ecosystem sa opisyal na remit ng regulasyon.

Saan pupunta mula dito?

Kung saan hahantong ang lahat ng ito ay hula ng sinuman. Ang mga agwat sa pagitan ng mga imprastraktura na nakatuon sa privacy at sumusunod sa pagkakakilanlan sa crypto-ecosystem ay maaaring lumawak pa. Mga umuusbong na protocol tulad ng Enigma maaaring makakuha ng traksyon at mga tool sa Privacy maaaring gawing anonymous na mga pagbabayad ang pinaka-traceable Cryptocurrency .

Bagama't ito ay maaaring mahusay para sa pagpapanatili ng Privacy, hindi maiiwasan na maakit ang pansin ng regulasyon sa imprastraktura na ito kung ang mga ipinagbabawal na aktibidad ay lumaki sa laki at saklaw. Ang hindi direktang kapangyarihan ay maaaring maging pabagu-bago at sa susunod na panahon sa paligid ng mga internasyonal na regulator ay maaaring humingi ng higit pang direktang mga paraan ng kontrol, pati na rin ang hindi gaanong handang makipagtulungan sa industriya.

Ngunit ang mga agwat sa pagitan ng mga imprastraktura ay maaari ding makitid habang ang mga protocol na nakabatay sa regulasyon ng AML/CFT ay binuo. Gusto ng mga grupo OpenVASP subukang gumawa ng balanse sa pagitan ng pagiging bukas at pagsunod sa pamamagitan ng paglikha ng mga bukas na protocol upang magbahagi ng impormasyon sa pagitan ng mga operator nang pantay-pantay. Ang Panuntunan sa Paglalakbay ay maaaring mag-udyok ng hindi pa inaasahang "pag-squaring ng bilog," na nagpapanatili ng Privacy habang pinapahusay ang pangongolekta at sirkulasyon ng data ng pagkakakilanlan.